Corea del Sur investiga a la plataforma de intercambio de criptomonedas Upbit por violaciones a la normativa KYC

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur está investigando Upbit, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del país, por posibles violaciones del protocolo Conozca a su cliente (KYC).

Según un informe del 14 de noviembre, la FIU, una división de la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur (FSC), identificó entre 500.000 y 600.000 posibles infracciones de KYC en la plataforma durante una revisión de la renovación de su licencia comercial.

Corea del Sur introdujo protocolos KYC obligatorios en enero de 2018 para regular las operaciones de intercambio de criptomonedas.

Como parte de las medidas, el comercio de criptomonedas solo se permitió a través de cuentas bancarias con nombre real durante un tiempo para aumentar la transparencia y reducir los riesgos de delitos financieros.

Poco después se implementó un sistema de registro obligatorio para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), que obligaba a los exchanges a garantizar el pleno cumplimiento de las pautas KYC y AML.

Se sospecha que Upbit permite a los usuarios abrir cuentas utilizando identificaciones con datos personales borrosos o incompletos, incluidos nombres y números de registro.

Según se informa, esto dificultó que las autoridades verificaran adecuadamente a los titulares de las cuentas, como lo exigen las leyes KYC y Antilavado de Dinero (AML) de Corea del Sur.

Si se confirman, las infracciones podrían interrumpir las operaciones de Upbit y resultar en multas de 100 millones de wones coreanos (71.500 dólares) por infracción.

Corea del Sur mantiene bajo control el comercio de criptomonedas

El marco regulatorio de Corea del Sur para los intercambios de criptomonedas es uno de los más estrictos del mundo. Según la Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales, los intercambios deben someterse a evaluaciones periódicas, pagar tarifas de supervisión y cumplir con estrictos estándares de diligencia debida.

Estas medidas garantizan el cumplimiento, la transparencia y sólidas medidas de protección de los inversores para evitar incidentes como el colapso del ecosistema Terra que provocó pérdidas masivas para los inversores surcoreanos.

La ley también requiere que los exchanges locales evalúen las criptomonedas listadas en función de criterios específicos, incluida la trazabilidad en cadena, las métricas de circulación y el cumplimiento de las regulaciones nacionales.

Los emisores deben revelar información detallada, como libros blancos y códigos de contratos inteligentes, y las criptomonedas no deben tener violaciones de seguridad previas.

Los activos no calificados se eliminan de la lista.

El mercado de criptomonedas de Corea del Sur ha mostrado un fuerte crecimiento incluso bajo regulaciones estrictas.

Como informó anteriormente Invezz, en la segunda mitad de 2023, el número de inversores en criptomonedas aumentó un 21%, alcanzando los 7,8 millones.

Los volúmenes comerciales diarios también experimentaron un fuerte aumento, subiendo un 67% hasta los 4.400 millones de dólares.

Además, el valor general del mercado creció un 27% año tras año, alcanzando una capitalización total de 40 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés en los activos digitales en todo el país.

Upbit continúa expandiéndose a pesar del escrutinio

Mientras tanto, las recientes acusaciones contra Upbit llegan poco después de una investigación separada en octubre sobre posibles violaciones antimonopolio.

Las autoridades examinaron recientemente la estrecha relación del exchange con K-Bank, una institución financiera muy expuesta a las transacciones de criptomonedas.

Los informes indicaron que el 70% de los depósitos de K-Bank estaban vinculados a Upbit, lo que generó preocupaciones sobre el dominio del mercado y la concentración de riesgos.

Fundada en 2017, Upbit ha crecido hasta convertirse en un intercambio de criptomonedas líder en Corea del Sur y a nivel mundial.

La plataforma cuenta con un volumen comercial diario de $7.6 mil millones, según CoinGecko.

A pesar de los problemas legales, el exchange ha seguido expandiendo su presencia y sus ofertas a nivel mundial.

En 2024, la subsidiaria de Upbit con sede en Singapur recibió una licencia de Institución de Pago Importante de la Autoridad Monetaria de Singapur, lo que le permite brindar servicios bajo el marco regulatorio de Singapur.

El exchange también ha estado activo en la inclusión de nuevas criptomonedas, lo que ha impulsado aumentos significativos en los precios de estos tokens.

Por ejemplo, el token W de Wormhole aumentó más del 20% después de su inclusión en Upbit en octubre, mientras que el token CKB de Nervos Network experimentó un salto del 110% tras su debut en septiembre.