Yo evitaría SCHD y compraría estos ETF de dividendos en su lugar.

El Schwab US Dividend ETF (SCHD) se considera a menudo uno de los mejores fondos de renta variable de Estados Unidos. Esto explica por qué sus entradas de capital siguen aumentando y actualmente se sitúan en casi 70.000 millones de dólares.

El SCHD ha tenido buenos rendimientos totales en los últimos años, con una tasa de crecimiento anual de dividendos que se encuentra entre las mejores del sector. Sin embargo, el SCHD paga solo un 4% anual, inferior al rendimiento a 10 años del 4,47% y al de 30 años de casi el 5%.

Mejores alternativas al ETF SCHD

Muchos ETF de dividendos ofrecen un rendimiento por dividendo y un rendimiento total superiores a los de SCHD. Algunos de estos fondos son JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) y Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

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JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

El ETF JEPQ es uno de los fondos de gestión activa más grandes de Wall Street, con más de 25.000 millones de dólares en activos bajo gestión. Se trata de un fondo centrado en los dividendos que utiliza el enfoque de cobertura de opciones de compra para generar rentabilidad.

En una estrategia de cobertura de opciones de compra (covered call), el fondo invierte en todas las empresas del índice Nasdaq 100 y se beneficia de su subida. Posteriormente, el fondo vende opciones de compra sobre el índice, cobrando una prima, que distribuye como dividendo mensual a los inversores.

La rentabilidad total del fondo comprende las ganancias del Nasdaq 100, la prima de la opción de venta cubierta y cualquier dividendo pagado por las empresas de su cartera.

JEPQ ha mantenido constantemente un rendimiento por dividendo del 11,40%, mucho más alto que el 4% que paga el ETF SCHD. Este alto rendimiento ayuda a compensar su ratio de gastos más elevado del 37%.

El ETF JEPQ ha tenido un mejor rendimiento que el SCHD desde su creación. Su rentabilidad a tres años es de aproximadamente el 50%, mucho más alta que la del SCHD, que se sitúa en el 11,2%. Su rendimiento en 12 meses fue del 7,58%, superior al 5,68% del SCHD.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

El ETF MOAT es un fondo grande con más de 14.000 millones de dólares en activos y una tasa de gastos de un asombroso 0,47%.

Este fondo tiene como objetivo invertir en empresas que poseen una gran cuota de mercado en sus sectores. La mayoría de estas empresas se encuentran en los sectores de tecnología, salud, industria, bienes de consumo no cíclicos y finanzas.

Las empresas principales del fondo son nombres como Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems y Disney. Todas estas empresas tienen una cuota de mercado considerable en sus industrias.

El ETF MOAT tiene un rendimiento por dividendo menor que SCHD y es más caro. Sin embargo, ha demostrado un rendimiento superior al de SCHD, principalmente debido a su asignación a acciones tecnológicas. Su rendimiento a tres años del 345% es superior al 11% de SCHD.

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Fondo de Infraestructura Cohen & Steers (UTF)

El Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) no es un ETF. En cambio, es un fondo cerrado que invierte en empresas del sector de infraestructura.

La principal diferencia entre estos fondos y los ETF es que utilizan apalancamiento para optimizar sus rendimientos. También tienen una tasa de gastos más alta, con UTF cobrando una tarifa anual del 2,29%. En el caso de UTF, tiene 3.300 millones de dólares en activos y una tasa de apalancamiento del 28,52%.

El fondo UTF invierte en empresas del sector de infraestructura que están experimentando una alta demanda debido al auge de la inteligencia artificial. Algunas de las empresas más importantes del fondo son NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower y National Grid.

El fondo UTF tiene un rendimiento por dividendo más alto, alrededor del 7,5%, superior al 4% de SCHD. Además, tiene un historial de mejor rendimiento que el fondo, con una rentabilidad total a tres años del 19%.

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