¿Qué sigue para el precio de las acciones de Dave después de la subida del 3.300%?

El precio de las acciones de Dave ha sido una de las empresas con mejor rendimiento en Wall Street en los últimos meses. Después de caer a un mínimo de 6 dólares en 2023, ha subido más de un 3.300%, lo que le da una capitalización de mercado de más de 3.300 millones de dólares. Entonces, ¿Dave tiene más ventajas?

Análisis técnico del precio de las acciones de Dave

El gráfico semanal muestra que el precio de las acciones de Dave ha estado en una montaña rusa en los últimos meses. Se mantuvo en consolidación entre julio de 2022 y principios de 2024. Esta consolidación fue parte de la acumulación de la Teoría Wyckoff.

Luego pasó a la fase de margen de beneficio, que se caracteriza por una demanda sustancialmente mayor que la oferta. Hoy se mantiene en este rango, y la tendencia está ganando fuerza a medida que el Índice Direccional Promedio (ADX) ha saltado a 54. Una cifra ADX superior a 20 suele ser una señal de que una tendencia se está fortaleciendo.

El Índice de Fuerza Relativa (RSI) se ha mantenido por encima del nivel extremo de sobrecompra de 81. Del mismo modo, el Oscilador Estocástico y los indicadores MACD han seguido subiendo.

Lo más importante es que la acción se ha movido al nivel de retroceso de Fibonacci del 50% en 250 dólares, otra señal de que el impulso continúa.

Por lo tanto, es probable que el precio de las acciones de Dave siga subiendo a medida que los alcistas apunten al próximo nivel de resistencia clave en USD 300, un 20% más que el nivel actual. Una caída por debajo del soporte de USD 200 invalidará la visión alcista.

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Por qué el precio de las acciones de Dave está subiendo

Dave Inc. es una empresa de tecnología financiera de rápido crecimiento que brinda servicios bancarios, principalmente a consumidores que viven al día. Su servicio más popular se conoce como ExtraCash, que ofrece un producto de sobregiro con un interés del 0%.

Su costo de sobregiro es significativamente menor que el de otras compañías. Cuesta alrededor de $ 5, mucho menos que el promedio de $ 35 en los EE. UU. Además, la empresa tiene un saldo mínimo y no tiene comisiones de mantenimiento.

También ofrece Dave Checking, una cuenta de depósito ofrecida a través de sus socios bancarios. También ofrece soluciones de gestión financiera personal como presupuestos y trabajos secundarios.

El crecimiento de Dave ha continuado en los últimos años, y sus ingresos anuales han aumentado de más de 121 millones de dólares en 2020 a más de 347 millones de dólares el año pasado.

En particular, la empresa ha alcanzado el punto de equilibrio, y su pérdida neta ha pasado de 128 millones de dólares en 2022 a 48 millones de dólares en 2023. Obtuvo un beneficio neto de más de 57,8 millones de dólares el año pasado.

Los resultados más recientes mostraron que los ingresos trimestrales de la compañía aumentaron un 47% a 108 millones de dólares, superando las expectativas de la mayoría de los analistas. Este crecimiento se produjo cuando su volumen de originación de ExtraCash se disparó en un 46%.

Los analistas son muy optimistas de que la empresa tiene más espacio para crecer. La estimación de ingresos promedio para el segundo trimestre es de 112,8 millones de dólares, un 40% más que el año pasado.

La estimación media es que sus ingresos crecerán hasta los 468 millones de dólares este año, seguidos de los 551 millones de dólares en 2026. Su dirección estima que los ingresos se situarán entre 460 y 475 millones de dólares.

También se espera que Dave sea más rentable. La dirección aumentó su EBITDA ajustado de 110 y 120 millones de dólares a entre 155 y 165 millones de dólares. Es probable que la cifra real de EBITDA sea mejor que las estimaciones, ya que la dirección suele ser muy conservadora.

Las métricas de Top Dave se están moviendo en la dirección correcta, con un ingreso promedio por usuario (ARPU) que aumentó un 29% en el último trimestre a $ 171.

El principal riesgo, sin embargo, es que el precio de las acciones de Dave está muy sobrevalorado, con una relación P/E a futuro de 40, muy superior a la mediana del sector de 11. Además, existe el riesgo de que pueda pasar a la fase de rebajas de la teoría de Wyckoff.

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