Explicación del pago de 330 millones de dólares de JPMorgan a Malasia: dentro del acuerdo de 1MDB

JPMorgan Chase acordó pagar 330 millones de dólares (alrededor de RM1.4 mil millones) a Malasia, un acuerdo que cierra la larga disputa del banco sobre su papel en el escándalo de 1MDB.

El anuncio se produjo el 22 de agosto después de años de idas y venidas en tribunales de varios continentes.

El dinero del acuerdo se canalizará a la Cuenta Fiduciaria de Recuperación de Activos de Malasia, que contiene las ganancias de los esfuerzos para recuperar miles de millones desviados en lo que los investigadores han llamado uno de los mayores fraudes financieros del mundo.

Como parte del acuerdo, Malasia retirará todas las demandas pendientes, incluidas las reclamaciones contra el brazo suizo de JPMorgan y ambas partes se comprometieron a no emprender más acciones relacionadas con el asunto.

Es una tregua legal, pero que deja en el aire las preguntas más amplias sobre la responsabilidad bancaria en escándalos como 1MDB.

El acuerdo pone fin a años de incertidumbre jurídica

El asunto 1MDB ha pesado sobre las finanzas globales durante más de diez años. Los investigadores estiman que al menos 4.500 millones de dólares fueron desviados del fondo entre 2009 y 2014, dinero que pasó por algunos de los centros financieros más grandes del mundo.

Bancos desde Wall Street hasta Zúrich como Goldman Sachs, Deutsche Bank y Coutts se han visto arrastrados a las consecuencias.

Los casos de Malasia contra el brazo suizo de JPMorgan acusaron al banco de negligencia, incumplimiento del deber e incluso conspiración para defraudar al fondo soberano en busca de daños por valor de cientos de millones.

El pago de 330 millones de dólares de JPMorgan, finalizado sin ninguna admisión de irregularidades, cierra efectivamente el capítulo de sus enredos legales en Malasia.

El acuerdo libera al banco de responsabilidad por las reclamaciones actuales y futuras vinculadas a 1MDB, poniendo fin a años de incertidumbre sobre su exposición.

En una declaración conjunta, el gobierno de Malasia y JPMorgan enfatizaron que el acuerdo "vincula a ambas partes de cualquier reclamo o litigio futuro relacionado con 1MDB", ofreciendo una medida de firmeza después de disputas prolongadas.

JPMorgan se enfrenta a un renovado escrutinio suizo

El acuerdo llega en un momento delicado, que se superpone con nuevas acciones en Suiza contra la filial local de JPMorgan.

A principios de esta semana, el fiscal general suizo multó a la unidad con 3 millones de francos (3,7 millones de dólares), citando deficiencias organizativas que permitieron el lavado de dinero vinculado a 1MDB.

Las autoridades señalaron docenas de transferencias sospechosas por un valor aproximado de 174 millones de francos, procesadas entre finales de 2014 y mediados de 2015, incluso cuando aumentaron las advertencias públicas sobre el socio de 1MDB, PetroSaudi.

Los fiscales concluyeron que las transacciones estaban directamente relacionadas con mala conducta anterior, incluidos ejecutivos de PetroSaudi condenados más tarde por desviar más de 1.800 millones de dólares del fondo.

JPMorgan ha destacado los pasos tomados desde entonces para reforzar sus sistemas contra el lavado de dinero, enfatizando que los controles son mucho más estrictos hoy en día.

Para Malasia, el acuerdo representa otro paso adelante en una campaña de años para recuperar miles de millones desviados del fondo soberano.

Se suma a una serie de recuperaciones internacionales y subraya una sensación de cierre en uno de los escándalos financieros de mayor alcance de la última década.