Corea del Sur exige verificaciones de activos cripto cada 5 minutos tras error de Bithumb

Corea del Sur ha reforzado la supervisión de los intercambios de criptomonedas, ordenando a las plataformas conciliar los libros internos con las tenencias reales de activos cada cinco minutos después de que una inspección revelara lagunas en los controles internos.

La directiva fue emitida por la Comisión de Servicios Financieros (FSC) tras una reunión con los principales intercambios y la Alianza de Intercambios de Activos Digitales (DAXA). 

Las conversaciones se basaron en los hallazgos de una inspección de emergencia iniciada tras el incidente de pago de Bithumb a principios de este año.

¿Por qué Corea del Sur ya no puede esperar 24 horas?

Los reguladores encontraron que tres de los cinco mayores intercambios del país conciliaban saldos solo una vez cada 24 horas, lo que limitaba su capacidad para detectar y responder a discrepancias a tiempo. 

También se constató que los mecanismos diseñados para detener la negociación ante desajustes importantes eran insuficientes, lo que genera dudas sobre cómo los intercambios manejarían errores operativos a gran escala.

El problema saltó a la luz en febrero cuando Bithumb distribuyó por error 620.000 BTC a 249 usuarios durante un evento promocional. 

El exchange dijo que recuperó el 99,7% de los fondos ese mismo día, mientras que los 1.788 BTC restantes que ya se habían vendido fueron cubiertos con reservas de la empresa.

Según los nuevos requisitos, los intercambios deben implementar sistemas automatizados que comparen los registros internos con los saldos de los monederos cada cinco minutos. 

También deben definir umbrales claros para activar la suspensión automática de transacciones si las discrepancias superan los límites establecidos.

La supervisión también se extiende a las operaciones internas. Procesos de alto riesgo, como los pagos promocionales, requerirán controles más estrictos, incluidos cotejos por terceros y sistemas de aprobación multinivel. 

Los intercambios también deben separar las cuentas de alto riesgo e introducir herramientas automatizadas de verificación para los pagos.

Se acortan los plazos de auditoría, con revisiones externas que pasan de trimestrales a mensuales. Los requisitos de divulgación también se ampliarán para incluir informes más detallados de los saldos de activos tanto en monederos como en libros internos.

«Las autoridades financieras y la DAXA planean completar los cambios normativos necesarios para implementar las medidas de mejora en abril de este año», declaró la FSC.

La última directiva se produce mientras los intercambios del país registran un aumento del movimiento de capital fuera de las plataformas locales.

Los datos de la FSC mostraron que las salidas de cripto de los intercambios surcoreanos alcanzaron los 90 billones de wones, o unos 60.000 millones de dólares, en la segunda mitad de 2025, un aumento del 14% respecto a 78,9 billones de wones, o 52.500 millones de dólares, en la primera mitad.

Los reguladores intensifican la supervisión a nivel mundial

A nivel mundial, los reguladores indios también han intensificado los esfuerzos de cumplimiento para controlar la actividad cripto y evitar fugas fiscales.

Además de registrarse como entidad informadora ante la Unidad de Inteligencia Financiera, los intercambios también deben compartir los detalles de las transacciones de los clientes con las autoridades fiscales del país para su evaluación.

Informes locales recientes sugieren que varios usuarios que no declararon sus ingresos por cripto han comenzado a recibir avisos conforme a la Sección 148A por el ejercicio fiscal 2021–22.