Citigroup impulsa expansión en Asia de su gestión de patrimonios con nuevas contrataciones
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Comprar Citi. El artículo señala un claro impulso de crecimiento con poco uso de capital: Asia ya es la región de banca privada de más rápido crecimiento y mayor productividad, y Citi la está financiando con contrataciones dirigidas (100 banqueros privados + ~400 especialistas). Eso respalda directamente los objetivos de la dirección de RO TCE del 15–20% para patrimonios en 2027–28 y el reciente salto de ~50% en beneficio neto en 2025. Si Asia sigue compounding, los márgenes de patrimonios y la mezcla de ganancias deberían mejorar más rápido que el resto del banco.
Riesgo clave: Las contrataciones en patrimonios no se traducen en mayores activos y comisiones de clientes; la productividad en Asia no mejora, por lo que los objetivos de RO TCE se deterioran.
Comprar JPMorgan Chase (JPM) y Morgan Stanley (MS) como beneficiarios del mismo tema: los bancos compiten más por flujos de clientes de alto patrimonio en Asia. El movimiento de Citi valida que la gestión de patrimonios es donde se destinan los dólares incrementales de contratación y reestructuración, lo que debería mantener la presión sobre las franquicias de patrimonios de los competidores y respaldar un crecimiento sostenido de comisiones. Espere fortaleza relativa en firmas con sólidas plataformas de patrimonios y distribución hacia HNW/Asia.
Riesgo clave: La demanda de patrimonios en Asia se debilita o cambios regulatorios/fiscales reducen la inversión transfronteriza y la actividad generadora de comisiones, perjudicando el crecimiento de comisiones en el conjunto.
- Citigroup planea una expansión significativa de contrataciones en gestión de patrimonios centrada en Asia.
- El negocio de banca privada en Asia ofrece el crecimiento más rápido y la mayor productividad.
- La unidad de patrimonios busca retornos más fuertes y ambiciones de liderazgo sectorial a largo plazo.
Citigroup planea asignar una porción significativa de sus contrataciones globales en gestión de patrimonios a Asia, donde la banca privada del banco está creciendo más rápido y mostrando una productividad superior a la de otras regiones, según Andy Sieg, responsable global de wealth de Citi.
La estrategia de contratación forma parte del esfuerzo más amplio del banco por reforzar la rentabilidad de su división de gestión de patrimonios dentro de la reestructuración impulsada por la consejera delegada Jane Fraser.
Sieg, que anteriormente dirigió el negocio de wealth de Merrill Lynch y se incorporó a Citi en 2023 para supervisar la remodelación de la división de patrimonios, dijo que los planes de contratación anunciados recientemente se anclarán en Asia junto con otras regiones.
Asia se convierte en el motor clave de crecimiento
Hablando en Hong Kong, Sieg afirmó que Asia se ha convertido en el segmento de mayor crecimiento y productividad dentro del negocio de banca privada de Citi.
“En la banca privada, nuestro negocio en Asia es la parte de más rápido crecimiento de nuestra banca privada”, dijo Sieg en una entrevista. “Es el área más productiva de la banca privada”.
Si bien Sieg declinó ofrecer un desglose regional detallado de los objetivos de contratación, señaló que Asia representará una porción sustancial de los planes de reclutamiento.
A principios de este mes, Citi anunció planes para contratar alrededor de 100 banqueros privados a nivel mundial, junto con casi 400 especialistas adicionales.
La iniciativa tiene como objetivo impulsar la rentabilidad y ampliar la franquicia global de gestión de patrimonios del banco.
La unidad de patrimonios busca mayores retornos
Citi se ha fijado objetivos ambiciosos de rentabilidad para la división de gestión de patrimonios.
El banco persigue una rentabilidad sobre el capital común tangible (RO TCE) del 15% al 20% para el negocio de patrimonios en 2027 y 2028, con expectativas de que los retornos superen el 20% a más largo plazo.
La división de patrimonios reportó un aumento de casi el 50% en el beneficio neto, hasta $1.5 billion en 2025 en comparación con el año anterior.
Sieg dijo que Asia desempeñará un papel crítico para ayudar al banco a alcanzar esos objetivos.
Según los últimos documentos oficiales de Citi, el negocio de patrimonios en Asia, que incluye Japón, Asia Norte y Australia, y Asia Sur, generó aproximadamente $3 billion en ingresos en 2025.
Eso representó alrededor del 35% de los ingresos globales de patrimonios de Citi.
El enfoque sigue en clientes con alto patrimonio
Sieg señaló a Indonesia como ejemplo de cómo Citi puede apoyar a clientes acomodados durante periodos de volatilidad de mercado y cambios en las políticas gubernamentales.
Citi ha mantenido sus operaciones de patrimonios, tarjetas y banca minorista en Hong Kong y Singapur, aun cuando ha salido de negocios de banca de consumo en 14 mercados de Asia, Europa, Oriente Medio y México en los últimos años.
Las salidas formaron parte de la estrategia más amplia de Fraser para simplificar las operaciones del banco y redirigir capital hacia negocios con mayores retornos.
El banco también trabaja para profundizar las relaciones con clientes existentes.
En el primer trimestre, Citi integró sus operaciones de banca minorista en EE. UU. dentro de la unidad de patrimonios como parte de esa estrategia.
Sieg afirmó que la dirección del banco espera que la división de patrimonios se convierta en una franquicia global líder, en vez de limitarse a una mejora incremental.
“Jane y el consejo no se conformarán con un negocio que solo avance marginalmente respecto a donde estamos hoy”, dijo Sieg.
“Esperan que construyamos un líder del sector en gestión de patrimonios.”
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