Onko SCHG hyvä täydennys SCHD ETF:lle?

Schwab US Large-Growth ETF (SCHG) jatkoi merkittävää ralliaan tällä viikolla, kun se hyppäsi ennätysten korkeimmalle tasolle. Se on noussut yli 82 % alimmasta pisteestään vuonna 2022 suurten teknologiayritysten vahvan kehityksen myötä.

Mitä ovat SCHG- ja SCHD-ETF:t?

Schwab US Large-Growth ETF on johtava ETF, joka sijoittaa Yhdysvaltojen suurimpiin kasvuyrityksiin. Jotkut sen suurimmista yrityksistä indeksissä ovat Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon ja Alphabet.

Sen tavoitteena on sijoittaa yrityksiin, joilla on vahva tase sekä vahvaa liikevaihdon ja tuloksen kasvua. Se koostuu 250 yrityksestä, yli 28 miljardin dollarin omaisuudesta ja 0,04 prosentin kulusuhteesta.

Sen yrityksistä 46 % toimii tietotekniikan alalla, jota seuraavat viestintäpalvelut, kuluttaja-asioita ja terveydenhuoltoa.

Schwab US Dividend Equity (SCHD) on toisaalta jättiläinen rahasto, jonka varat ovat yli 60 miljardia dollaria. Se seuraa Dow Jones US Dividend 100 -indeksiä, joka seuraa yrityksiä, jotka ovat tuottaneet vahvaa osinkokasvua.

Sen suurimmat yhtiöt ovat Texas Instrumentin, Amgenin, Pfizerin, PepsiCo:n ja Lockheed Martinin kaltaisia yrityksiä. Useimmilla näistä yrityksistä on laaja vallihauta toimialoillaan ja valtavat kassapuskurit taseessaan.

Sen verkkosivuston mukaan suurin osa ETF:n yrityksistä toimii rahoitusalalla, jota seuraa terveydenhuolto, kulutustavarat, teollisuus ja energia.

Sellaisenaan SCHD:llä ja SCHG:llä on merkittävästi erilaisia yrityksiä erilaisten tavoitteiden vuoksi. SCHG:n tavoitteena on tuottaa tuottoa omistajilleen, kun taas SCHD:n tavoitteena on tarjota säännöllistä osinkokasvua sijoittajilleen.

Täydentävätkö ne toisiaan?

SCHD:llä ja SCHG:llä on ollut vahva kehitys vuosien ajan, mikä on auttanut Yhdysvaltain osakkeiden laajemman kehityksen ansiosta. SCHD ETF:n kokonaistuotto viimeisen viiden vuoden aikana oli 78 %, kun taas SCHG:n tuotto oli 145,9 %.

Tämä trendi on jatkunut viime aikoina: SCHG ETF on noussut 40 prosenttia, kun taas SCHD on hypännyt 14,8 prosenttia. Ero johtui siitä, että suurin osa viime vuosikymmenien hinnannousuista johtui teknologiasektorista. Kaikki yritykset, joiden markkina-arvo on yli 1 biljoona dollaria, toimivat teknologia-alalla.

SCHG vs SCHD ETF:iden viiden vuoden suorituskyky

Siksi, kuten olen kirjoittanut aiemmin , uskon, että sijoittaminen SCHD:hen yksin on riskialtista eikä johda voimakkaisiin voittoihin. Sen suurin haaste on, että sillä on minimaalinen altistuminen tulevaisuuteen suuntautuvalle teknologiasektorille.

Siksi on aina hyvä löytää ETF:itä, joilla on kasvuelementti. SCHG on halvempi vaihtoehto tälle. Se päihittää myös usein tekniikaltaan raskaan Nasdaq 100 ETF:n (QQQ) ja S&P 500:n (SPY) ETF:n. Esimerkiksi sen kokonaistuotto kolmen viime vuoden aikana oli 42,4 %, kun taas kaksi muuta tuottivat 40 % ja 32 %.

Sellaisenaan, jos sijoitat Schwab Dividend Equity ETF:ään, on järkevää sijoittaa myös joko SCHG:hen tai muihin vastaaviin ETF:ihin, kuten QQQ ja Invesco Large Cap Growth ETF (PWB).