Revolut johtaa brittiläisiä pankkeja petosvalituksissa, kertoo uusi raportti

Revolut, digitaalinen pankkijätti, on tarkastelun kohteena sen jälkeen, kun se oli nimetty useammissa petosvalituksissa kuin mikään muu suuri brittipankki viime vuonna.

BBC Panorama -tutkimus paljasti, että Action Fraud, Ison-Britannian petosilmoituskeskus, sai 9 793 Revolutiin liittyvää petosvalitusta, jotka paljastettiin tiedonvapauspyynnön (FOI) kautta.

Tämä luku on noin 2 000 enemmän kuin Barclays ja Lloyds ja kaksi kertaa enemmän petosilmoituksia, jotka liittyvät digitaalisen pankkitoiminnan kilpailijan Monzoon.

Petosilmoitusten lisääntyminen on herättänyt kysymyksiä Revolutin turvavalvonnan tehokkuudesta.

Vaikka Revolutilla on yli yhdeksän miljoonaa asiakasta Isossa-Britanniassa ja 45 miljoonaa maailmanlaajuisesti, Revolut luokiteltiin vasta hiljattain täysivaltaiseksi pankiksi Isossa-Britanniassa saatuaan pankkilisenssin heinäkuussa 2024.

Muutoksen myötä yhtiö voi pitää asiakkaiden talletuksia ja tarjota lainatuotteita, kuten luottokortteja ja asuntolainoja.

Kriitikot kuitenkin väittävät, että lisenssin saamisen viivästyminen on saattanut jättää aukkoja Revolutin kykyyn käsitellä petoksia, erityisesti digitaalisten huijausten lisääntyessä.

Asiakkaat arvostelevat viivästynyttä petosvastausta

Vaikka Revolut ilmoittaa ottavansa petokset vakavasti, jotkut asiakkaat tuntevat olonsa haavoittuviksi. Yksi asiakas, jonka nimi oli vain Jack BBC:n raportissa, ilmoitti menettäneensä 165 000 puntaa yritystililtään huijareille.

Kun Jack oli huijattu jakamaan henkilökohtaisia tietoja ja suorittamaan maksuja petollisille tileille, hän otti välittömästi yhteyttä Revolutin sovelluksen sisäiseen tukeen.

Hän kuitenkin koki 23 minuutin viiveen saapuessaan oikealle osastolle tilinsä jäädyttämiseksi, minkä aikana varastettiin lisäksi 67 000 puntaa.

Jack ilmaisi pettymyksensä Revolutin turvajärjestelmiin ja totesi, että sovellus ei onnistunut ilmoittamaan epäilyttävästä toiminnasta huolimatta suuresta määrästä maksuja uudelle maksunsaajalle.

Hänen kokemuksensa on herättänyt huolta siitä, että Revolutin petosten havaitsemisjärjestelmät eivät ehkä ole riittävän vahvoja reagoimaan nopeasti riskitilanteissa.

Toimialan laajuiset haasteet ja vaativat vastuullisuutta

Petosvalitusten lisääntyminen on johtanut vaatimuksiin digitaalisten maksuyritysten tiukentamisesta.

Rocio Concha, politiikka- ja edunvalvontajohtaja kuluttajaryhmässä What? uskoo tutkimuksen osoittavan, että "jotkut pankit ja maksuyritykset eivät ota petoksia tarpeeksi vakavasti".

Hän kehotti hallitusta ja sääntelyviranomaisia toteuttamaan tiukempia toimenpiteitä kuluttajien suojelemiseksi huijauksilta.

Revolut on myöntänyt, että "pienellä määrällä" asiakkaita on ollut negatiivisia kokemuksia, mutta korostaa, että se esti yli 475 miljoonan punnan mahdolliset petostappiot maailmanlaajuisesti vuonna 2023.

Yhtiö on myös kutsunut teknologiajättiläisiä auttamaan verkkohuijausten torjunnassa ja huomauttanut, että 62 % kaikista vuoden 2024 ensimmäisellä puoliskolla ilmoitetuista huijauksista koski Metan alustoja, mukaan lukien Facebook ja Instagram.

Revolut korosti, että petosten torjuminen vaatii yhteistyötä useiden toimialojen välillä, ja kehotti Mettaa jakamaan vastuun petosten uhrien korvaamisesta.