Jää eläkkeelle osingoilla: 3 rahastoa maksavat 8%+, kuukausittain

Valtion obligaatiot eivät enää maksa sitä, mitä ne tekivät muutama kuukausi sitten, kun Federal Reserve alkaa laskea korkoja. 10 vuoden tuotto on pudonnut vuoden 2023 5 prosentista nykyiseen 4,075 prosenttiin, kun taas 30 vuoden ja 5 vuoden tuotto ovat siirtyneet 4,38 prosenttiin ja 3,88 prosenttiin.

Tämä suuntaus voi jatkua, koska Federal Reserven odotetaan jatkavan korkojen alentamista tulevina kuukausina. CME FedWatch -työkalu arvioi, että korot ovat 3,25–3,50 % ensi vuoden joulukuussa. Merkki siitä, että taloudella ei mene liian hyvin, voi painaa sen paljon alaspäin

Siksi laadukkaan omaisuuden löytäminen, josta maksetaan komeaa palkkiota, voi olla hyvä asia. Perjantaina käsittelimme joitain huippuyrityksiä, joiden tuotto oli yli 8 %. Yksittäisiin osakkeisiin sijoittamisen haasteena on, että yksittäinen tapahtuma voi painaa sen paljon alemmas. Olemme äskettäin nähneet sen yritysten, kuten GoPro ja Medical Properties Trust (MPW), kanssa.

Parempi tapa on sijoittaa joko ETF-rahastoihin tai suljettuihin rahastoihin (CEF), jotka koostuvat monista osakkeista. Tässä on joitain suosituimpia kuukausittaisia maksuja maksavia rahastoja.

BNY Mellon High Yield Strategies Fund | DHF

BNY Mellon High Yield Strategies Fund on pieni suljettu rahasto, joka maksaa noin 8 % vuosittain. Tämä tarkoittaa, että rahastoon sijoitettu 100 000 dollaria maksaa sinulle noin 665 dollaria kuukaudessa, mikä on hyvä tuotto. Tietenkin sinun on otettava huomioon muut kulut, kuten verot ja sen 1,36 %.

Sen verkkosivujen mukaan rahastoon sen perustamishetkellä vuonna 1998 sijoitetun 10 000 dollarin arvo olisi nyt yli 30 000 dollaria. Muiden suljettujen rahastojen tapaan se käy usein kauppaa alennuksella, joka on noin 6,14 %.

Rahasto saavuttaa tämän sijoittamalla 356 yrityksen joukkovelkakirjalainoihin ja käyttää 26,70 %:n vipuvaikutusta. Useimmat rahaston yritykset ovat korkealaatuisia tai roskapostia. Näistä yrityksistä 12 prosenttia toimii energia-alalla, ja seuraavaksi tulevat televiestinnän, rahoituksen, teollisuuden, materiaalien ja terveydenhuollon yritykset.

Jotkut rahaston parhaista yrityksistä ovat TransDigm, CCO Holdings, Ardonagh, AthenaHealth, Vistra ja Paramount Global.

Tämän rahaston etuna on, että useimmat yhdysvaltalaiset yritykset ovat välttyneet maksuhäiriöiltä, vaikka korot ovat hypänneet korkeimmalle yli kahteen vuosikymmeneen. DHF-rahasto on menestynyt hyvin tänä vuonna, sen kokonaistuotto on 21,2 %, ja tekniset tiedot viittaavat enemmän voittoihin.

Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust | GBAB

Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust on vuonna 2010 perustettu rahasto, joka tarjoaa sijoittajille kuukausituloja. Sen toissijainen tavoite on tarjota pitkän aikavälin pääoman arvonnousua. Sillä on yli 389 miljoonaa dollaria, osinkotuotto 8,95 % ja kulusuhde 1,20 %.

Se tekee sen sijoittamalla vähintään 80 % varoistaan verotettaviin kuntien arvopapereihin. Sen sijoitukset sisältävät joukkovelkakirjalainoja organisaatioille, kuten kouluille, sairaaloille ja asunnoille.

Osana hajautusstrategiaansa rahasto ei sijoita yli 25 % varoistaan yhden valtion kuntiin. Suurin osa sen varoista, eli 53 %, on Build America Bondsissa (BAB), jota seuraa investointiluokan yrityslainat, omaisuusvakuudelliset arvopaperit, korkeatuottoiset yrityslainat, pankkilainat ja muut.

Suurin osa rahastosta on Länsi-Virginiassa, Dallasissa, Philadelphiassa, Oklahomassa ja Oaklandissa. GBAB:n kokonaistuotto tänä vuonna on 12 % ja 25 % viimeisen 12 kuukauden aikana.

Eaton Vance Tax Advantaged Global Dividend Income Fund | ETG

Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund on toinen rahasto, joka tarjoaa 8 prosentin tuoton. Sen kulusuhde on 1,26 prosenttia ja omaisuutta yli 1,6 miljardia dollaria.

Rahasto saa tuottonsa sijoittamalla maailmanlaajuisiin osakkeisiin. Sen jälkeen se maksaa suurimman osan maksuistaan pätevien osinkotulojen (QDI) kautta, joita verotetaan usein muita rahastoja alhaisemmalla verokannalla.

Suurin osa rahaston yrityksistä on teknologiasektorilla, jota seuraa terveydenhuolto, rahoitus, teollisuus ja kuluttajasykliset yritykset.

Jotkut tärkeimmistä ainesosista ovat tunnettuja tuotemerkkejä, kuten Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Apple, AstraZeneca ja Compass Group. Sen kymmenen suurimman omistuksen osuus rahastosta on noin 27 %. Se on myös sijoittanut noin 11,15 % varoistaan yrityslainoihin. ETG-rahaston kokonaistuotto on tänä vuonna ollut 20,17 % ja viimeisen viiden vuoden aikana yli 74 %.

DHF-, GBAB- ja ETG-rahastot ovat ihanteellisia omaisuuseriä tuloihin keskittyneille sijoittajille. Pitkällä aikavälillä sijoittaville ihmisille helpoin tapa on kuitenkin allokoida varoja perusrahastoihin, kuten S&P 500 ja Nasdaq 100.

Vaikka nämä rahastot maksavat pientä osinkoa, niillä on pitkä kokemus menestymisestä. Esimerkiksi, kuten yllä näkyy, Vanguard S&P 500 (VOO) -rahaston kokonaistuotto on ollut 112 % viimeisen viiden vuoden aikana.