Pidätkö SCHD ETF:stä? CLM ja CRF ovat tuottavia vaihtoehtoja

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) on yksi Wall Streetin suosituimmista osinkorahastoista korkean osinkotuoton, maksujen kasvun ja vahvan tuottonsa ansiosta sen perustamisesta lähtien.

SCHD on suosittu osinkorahasto

Pelkästään tänä vuonna rahasto on houkutellut yli 4,7 miljardia dollaria, mikä nostaa sen kokonaisvarallisuuden yli 64 miljardiin dollariin.

SCHD on hypännyt yli 16 % tänä vuonna ja leijuu lähellä kaikkien aikojen ennätystä, mikä on huomattava asia, koska sillä ei ole monia suosittuja teknologianimiä. Sen sijaan se koostuu joistakin perinteisistä teknisistä nimistä, jotka ovat vähemmän suosittuja kuin NVIDIA, Microsoft ja Alphabet.

Jotkut rahaston huipputeknologian nimistä ovat Texas Instrument ja Insperity. Teknisten osakkeiden osuus rahastosta on vain 8,79 prosenttia.

Silti rahaston kokonaistuotto viimeisen viiden vuoden aikana on ollut 88 %, joten se on yksi alan parhaiten tuottavista osinkotoimijoista. Silti jotkut sijoittajat kyseenalaistavat, onko kyseessä todellinen osinkorahasto, koska sen tuotto on vain 3,39 %.

Jos olet huolissasi sen alhaisesta tuotosta, tässä artikkelissa tarkastellaan kahta korkeatuottoista rahastoa, joilla on pitkä kokemus SCHD ETF:n ja jopa suositun Vanguard S&P 500 (VOO) ja SPDR S&P 500 ETF (SPY) voittamisesta.

Lue lisää: Pidätkö SCHD ETF:stä? USA on loistava 10 %:n tuottovaihtoehto

Cornerstone Strategic Value Fund | CLM

Ensinnäkin meidän on huomattava, että SCHD ja CLM ovat erityyppisiä rahastoja. SCHD on ETF, joka sijoittaa yrityksiin, jotka seuraavat Dow Jones US Dividend 100 -indeksiä. Sillä on 103 yritystä, joista suurin osa toimii rahoitus-, terveydenhuolto-, kulutustavara- ja teollisuusaloilla.

CLM-rahasto on kuitenkin suljettu rahasto, joka sijoittaa 278 yritykseen useilla sektoreilla. CEF ja ETF ovat erityyppisiä omaisuuseriä, koska edellinen mahdollistaa vipuvaikutuksen käytön tuoton maksimoimiseksi. Lisäksi CEF:t ovat kalliimpia kuin ETF:t. Tässä tapauksessa CLM-rahaston kulusuhde on 2,01 %, kun taas SCHD veloittaa 0,060 %.

CLM on klassinen osinkorahasto 16,1 %:n termiinituottonsa ansiosta. Tämä tarkoittaa, että 10 000 dollarin sijoitus tuottaa 1 600 dollarin bruttotuoton. Osakkeiden tuotto mukaan lukien rahaston tuotto on korkeampi.

CLM on sijoittanut yrityksiin useimmilla Yhdysvaltain talouden sektoreilla. Suurin osa sen sijoituksista on teknologiasektorilla, ja se sisältää nimiä, kuten Apple, Microsoft, NVIDIA ja Alphabet.

Toinen toiseksi suurin osatekijä on suljetut rahastot, joiden osuus rahastosta on 15,6 %. Tässä suurin osatekijä on Gabelli Dividend & Income Trust.

CLM on myös investoinut talous-, terveydenhuolto-, viestintäpalveluihin ja kuluttajien harkinnanvaraisiin tuotteisiin.

Nopeasti katsottuna rahastolla on ollut kauhea tuotto viimeisen viiden vuoden aikana, koska se on pudonnut 27 %, kun taas SCHD on noussut 58 %. Sama trendi on tapahtunut tänä vuonna, kun se on noussut 11,2 prosenttia, kun taas SCHD on noussut 13,5 prosenttia.

Osingot mukaan lukien CLM-rahaston tuotto viimeisten viiden vuoden aikana oli kuitenkin 84 % verrattuna SCHD:n 88 prosenttiin.

Lue lisää:SCHD: Blue chip SWAN ETF -tuet kahteen keskeiseen tapahtumaan

Cornerstone Total Return Fund | CRF

Cornerstone Total Return Fund on toinen korkeatuottoinen suljettu rahasto, joka on menestynyt hyvin ajan mittaan.

Vuonna 1973 perustetun rahaston tuotto on ollut vahva ajan mittaan. Lehdistöhetkellä rahasto käytti kauppaa 22,6 %:n preemiolla substanssiarvoonsa (NAV) nähden.

Suurin osa rahastosta on teknologiasektoria, jonka osuus sen omistuksista on 24,3 %. Tämä sisältää yritykset, kuten Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet ja Amazon.

Toinen suuri osatekijä on suljetut rahastot, kuten Gabelli Dividend & Income Trust, Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund ja Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

Sijoittamalla CRF-rahastoon sijoitat välillisesti myös moniin muihin yrityksiin. Esimerkiksi Gabelli Dividend & Income -rahasto on sijoittanut yrityksiin kuten American Express, Mastercard, JPMorgan ja Microsoft. Tämä tekee siitä monipuolisemman rahaston kuin SCHD.

CRF-rahasto on menestynyt paremmin kuin SCHD ja CLM ajan myötä. Sen kokonaistuotto viimeisen viiden vuoden aikana oli 97,84 % verrattuna SCHD:n 88 prosenttiin. Se on noussut yli 36 % tänä vuonna verrattuna SCHD:n 16,6 %:iin.