Etelä-Korea tutkii kryptovaihto Upbitia KYC-rikkomusten varalta

Etelä-Korean Financial Intelligence Unit (FIU) tutkii Upbitia, yhtä maan suurimmista kryptovaluuttapörsseistä, mahdollisista Know Your Customer (KYC) -rikkomuksista.

14. marraskuuta julkaistun raportin mukaan FIU, Etelä-Korean Financial Services Commissionin (FSC) jaosto, tunnisti 500 000–600 000 mahdollista KYC-rikkomusta alustalla toimiluvan uusimista tarkasteltaessa.

Etelä-Korea otti tammikuussa 2018 käyttöön pakolliset KYC-protokollat kryptovaluutanvaihtotoimintojen säätelemiseksi.

Osana toimenpiteitä kryptovaluuttakauppa sallittiin vain oikeiden pankkitilien kautta avoimuuden lisäämiseksi ja talousrikosriskien vähentämiseksi.

Pian seurasi virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajien (VASP) pakollinen rekisteröintijärjestelmä, joka velvoitti vaihdot varmistamaan täysin KYC- ja AML-ohjeiden noudattamisen.

Upbitin epäillään sallineen käyttäjien avata tilejä käyttämällä tunnuksia, joissa on epäselviä tai epätäydellisiä henkilötietoja, kuten nimiä ja rekisteröintinumeroita.

Tämän kerrotaan vaikeuttavan viranomaisten tilinomistajien oikeaa varmentamista, kuten Etelä-Korean KYC- ja rahanpesun (AML) vastaiset lait edellyttävät.

Jos rikkomukset vahvistetaan, ne voivat häiritä Upbitin toimintaa ja johtaa 100 miljoonan Korean wonin (71 500 dollarin) rangaistukseen per rikkomus.

Etelä-Korea pitää kryptokaupan hallinnassa

Etelä-Korean kryptovaluuttapörssien sääntelykehys on yksi tiukimmista maailmanlaajuisesti. Virtual Asset User Protection Actin mukaan pörssien on läpikäytävä säännölliset arvioinnit, maksettava valvontamaksut ja täytettävä tiukat due diligence -standardit.

Näillä toimenpiteillä varmistetaan vaatimusten noudattaminen, avoimuus ja vahvat sijoittajansuojatoimenpiteet, joilla vältetään tapaukset, kuten Terran ekosysteemin romahtaminen, jotka johtivat valtaviin tappioihin eteläkorealaisille sijoittajille.

Laki edellyttää myös paikallisten pörssien arvioivan listattuja kryptovaluuttoja tiettyjen kriteerien perusteella, mukaan lukien ketjun jäljitettävyys, kiertomittarit ja kansallisten säännösten noudattaminen.

Liikkeeseenlaskijoiden on julkistettava yksityiskohtaisia tietoja, kuten valkoisia papereita ja älykkäitä sopimuskoodeja, eikä kryptovaluutoilla saa olla aiempaa tietoturvaloukkausta.

Sisältö, jota ei ole hyväksytty, poistetaan luettelosta.

Etelä-Korean kryptomarkkinat ovat osoittaneet voimakasta kasvua jopa tiukoilla säännöksillä.

Kuten Invezz aiemmin raportoi, kryptosijoittajien määrä kasvoi vuoden 2023 toisella puoliskolla 21 % ja oli 7,8 miljoonaa.

Myös päivittäiset kaupankäynnit kasvoivat jyrkästi nousten 67 % 4,4 miljardiin dollariin.

Lisäksi markkinoiden kokonaisarvo kasvoi 27 % edellisvuoden vastaavaan ajankohtaan verrattuna ja saavutti 40 miljardin dollarin kokonaisarvon, mikä heijastaa kasvavaa kiinnostusta digitaaliseen omaisuuteen kaikkialla maassa.

Upbit jatkaa laajentumistaan tarkastuksista huolimatta

Samaan aikaan Upbitin viimeaikaiset syytökset tulevat pian lokakuussa suoritetun erillisen tutkinnan jälkeen mahdollisista monopolien vastaisista rikkomuksista.

Viranomaiset tarkastelivat äskettäin pörssin läheistä suhdetta K-Pankkiin, joka on erittäin alttiina kryptotransaktioille.

Raporttien mukaan 70 % K-Pankin talletuksista oli sidottu Upbitiin, mikä herätti huolta markkinoiden määräävästä asemasta ja riskien keskittymisestä.

Vuonna 2017 perustettu Upbit on kasvanut johtavaksi kryptovaluuttapörssiksi Etelä-Koreassa ja maailmanlaajuisesti.

Alustan päivittäinen kaupankäyntivolyymi on 7,6 miljardia dollaria CoinGeckon mukaan.

Oikeudellisista vaikeuksista huolimatta pörssi on jatkanut maailmanlaajuisen jalanjälkensä ja tarjontansa laajentamista.

Vuonna 2024 Upbitin singaporelainen tytäryhtiö sai Singaporen rahaviranomaiselta Major Payment Institution -lisenssin, jonka ansiosta se voi tarjota palveluita Singaporen sääntelykehyksen alaisina.

Pörssi on myös ollut aktiivinen uusien kryptovaluuttojen listaamisessa, mikä on nostanut merkittävästi näiden rahakkeiden hintoja.

Esimerkiksi Wormholen W-merkki nousi yli 20 % sen jälkeen, kun se listattiin Upbit-listalle lokakuussa, kun taas Nervos Networkin CKB-tunnus näki 110 prosentin hypyn debyyttinsä jälkeen syyskuussa.