Pohjois-Dakota ehdottaa lakia, jolla rajoitetaan krypto-pankkiautomaattitapahtumia petoksia vastaan

Pohjois-Dakotan sääntelyviranomaiset keskustelevat uudesta lakiehdotuksesta, joka ottaa käyttöön erilaisia ​​suojatoimia, joiden tarkoituksena on suojella paikallisia joutumasta salausautomaatteihin liittyvien huijausten uhreiksi.

Pohjois-Dakotan osavaltion lainsäädäntökokous keskusteli 22. tammikuuta sellaisen lakiesityksen allekirjoittamisesta, joka vaatisi kryptopankkiautomaatteja antamaan petosvaroitusilmoituksia ja velvoittaisi operaattoreiden hankkimaan toimiluvan voidakseen tarjota palveluja muun muassa paikallisille.

House Bill 1447 esitteli ensimmäisen kerran 15. tammikuuta House Billin edustajan Steve Swiontekin toimesta vähentääkseen huijauksista ja vilpillisistä krypto-tarjouksista aiheutuvia tappioita, jotka ovat lisääntyneet viime vuosina.

Salausautomaatit tai kioskit ovat fyysisiä koneita, joiden avulla käyttäjät voivat muuntaa käteistä kryptovaluutoiksi tai vaihtaa kryptovaluuttoja käteiseksi. Nämä on asetettu julkisesti saatavilla oleviin paikkoihin ja ne toimivat kuten perinteiset pankkiautomaatit, mutta ne on räätälöity kryptokäyttöön.

Swiontekin mukaan kryptoautomaateilta puuttuu perinteisiin pankkiautomaateihin tyypillisiä suojatoimia, koska ne usein toimivat sääntelyn harmaalla alueella.

Sellaisenaan huonot toimijat pyytävät usein uhreja käyttämään näitä koneita varojen siirtämiseen tai lunnaita varten, käyttämällä nimettömyyttään petollisiin suunnitelmiin.

Erityisesti paikalliset ovat tehneet useita valituksia FBI:lle joutuessaan tällaisten olosuhteiden kohteeksi.

Pohjois-Dakotan rahoituslaitosten komissaari Lisa Kruse arvioi, että noin 6,5 miljoonaa dollaria menetettiin 103 ilmoitetusta tapauksesta, joissa usein käytettiin kryptopankkiautomaatteja.

Nämä huijaukset kohdistuvat usein vanhuksiin, jotka ovat vähemmän tekniikkataitoja eivätkä ole tietoisia kryptotransaktioiden varoituksista.

John Askvig, American Association of Retired Persons -järjestön osavaltiojohtaja, korosti tätä kuulemistilaisuudessa ja totesi, että lakiehdotuksella tulee olemaan keskeinen rooli haavoittuvien väestöryhmien, erityisesti ikääntyneiden asukkaiden, suojelemisessa huijareiden varastamiselta heidän henkisäästönsä.

Mitä Bill 1447 ehdottaa?

Jos lakiesitys hyväksytään, kioskeissa on näytettävä varoituskehotteita, jotka varoittavat käyttäjiä kryptovaluuttatransaktioihin liittyvistä mahdollisista riskeistä, kuten niiden peruuttamattomuudesta.

Kehote vaatisi myös koneita varoittamaan käyttäjiä yleisistä huijaustaktiikoista ja neuvomaan heitä ottamaan yhteyttä lainvalvontaviranomaisiin, jos he uskovat tulleensa huijatuksi.

Käyttäjien on hyväksyttävä, että he ymmärtävät nämä riskit, ennen kuin he voivat jatkaa liiketoimiaan.

Lisäksi se asettaisi päivittäisille nostorajoituksille 1000 dollarin ylärajan sekä fiatille että kryptolle, kun taas transaktiomaksut rajoitetaan 5 dollariin tapahtumaa kohden tai 3 prosenttiin kokonaissummasta sen mukaan, kumpi on suurempi.

Kioskien ylläpitäjien on hankittava toimilupa, toimitettava neljännesvuosittaiset raportit valtion komissaarille, nimettävä valvontaviranomainen ja noudatettava paikallisia määräyksiä, jotka koskevat rahansiirtoja.

Samaan aikaan kryptoautomaatteja saa asentaa vain julkisille alueille asianmukaiset valvontatoimenpiteet.

Käyttäjät ovat myös oikeutettuja hyvitykseen, jos he ovat ottaneet yhteyttä kioskin ylläpitäjään tai siihen liittyvään viranomaiseen 90 päivän kuluessa vilpillisen tapahtuman jälkeen.

Toistaiseksi lakiesitys on saanut tukea useilta virastoilta paikallisten tiedotusvälineiden mukaan.

Rekisteröimättömät kryptoautomaatit ovat kasvussa

Kryptoautomaattien markkinat ovat jatkaneet laajentumistaan ​​vuosien varrella, ja Coin ATM Radar näyttää julkaisuhetkellä 37156 asennettua 65 maahan.

Kuten Invezz on aiemmin raportoinut, kryptopankkiautomaattien markkinoiden odotetaan ylittävän 2,5 miljardia dollaria vuoteen 2032 mennessä, kun kryptovaluutat hyväksytään maailmanlaajuisesti.

Tämän kasvun ohella laittomien kryptopankkiautomaattien toimijoiden määrä on kuitenkin lisääntynyt useilla lainkäyttöalueilla.

Tämä johti useiden maiden lainvalvontaviranomaisten täytäntöönpanotoimiin.

Esimerkiksi joulukuussa 2024 Australian Transaction Reports and Analysis Center ilmoitti uudesta työryhmästä, joka torjuisi kioskioperaattoreita, jotka eivät noudata Australian rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisia ​​lakeja.

Saksa teki myös useita ratsioita viime vuonna ja onnistui takavarikoimaan 13 salausautomaattia, jotka toimivat laittomasti.

Vastaavasti Financial Conduct Authority on selventänyt, että maassa ei toimi laillisesti kryptopankkiautomaatteja.