ETG vs SCHD ETF: mikä on paras osinkorahasto ostaa?

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) ja Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG) ovat kaksi suosittua omaisuutta osinkoon keskittyville sijoittajille Yhdysvalloissa. SCHD on suosittu rahasto, jolla on yli 67 miljardin dollarin omaisuus ja 3,57 prosentin osinkotuotto, kun taas ETG:llä on 1,2 miljardia dollaria ja 8,2 prosentin tuotto. Joten mikä on parempi rahasto ostaa?

Mikä on ETG-rahasto?

ETG on suljettu rahasto, joka käyttää vipuvaikutusta tuottonsa kasvattamiseen. Se on erittäin hajautettu rahasto, joka sijoittaa suurimman osan varoistaan ​​Yhdysvaltoihin. Salkun muut osat ovat yrityksiä Isosta-Britanniasta, Ranskasta, Saksasta, Espanjasta, Hollannista ja Kanadasta.

Rahoitussegmentti on rahaston suurin osa, ja muita suuria nimiä ovat teknologia, terveydenhuolto, teollisuus ja kuluttajat. Jotkut yrityksen suurimmista komponenteista ovat Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple ja AstraZeneca.

ETG-rahasto tuottaa osinkonsa sijoittamalla yrityksiin, joilla on pitkä kokemus osinkojen maksamisesta. Nämä osingot tuottavat säännöllistä tuloa, joka jaetaan osakkeenomistajille.

Se sijoittaa myös joihinkin yrityksiin, jotka tuottavat pätevää osinkotuloa, jota verotetaan alhaisemmalla verokannalla. Tuoreimmat taloudelliset tulokset osoittivat, että sen sijoitustuotot nousivat yli 77,3 miljoonaan dollariin. Sen kokonaiskulut nousivat lähes 40 miljoonaan dollariin, mikä antaa sille 37,6 miljoonan dollarin nettosijoitusten tuotot.

ETG-rahasto, kuten muutkin suljetut rahastot, käyttää myös vipuvaikutusta kasvattaakseen sijoittajille maksettavia osinkoja. Tämä selittää, miksi sen kustannussuhde oli 1,28 %, paljon korkeampi kuin SCHD ETF:n.

Mikä on SCHD ETF?

SCHD ETF on suoraviivainen ETF, joka sijoittaa useimpien toimialojen yrityksiin. Suurin osa sen yrityksistä toimii rahoitus-, terveydenhuolto-, teollisuus-, energia-, kuluttaja- ja teknologia-alalla. Rahaston suurimmat yritykset ovat Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems ja Bristol Myers Squibb.

Rahaston kulusuhde on vain 0,06 %, mikä tekee siitä yhden Wall Streetin halvimmista rahastoista. Tämä tarkoittaa, että 10 000 dollarin sijoitus SCHD-rahastoon maksaa vain 6 dollaria vuodessa. Rahaston osinkotuotto on 3,57 %, korkeampi kuin S&P 500 -indeksin 1,7 % tuotto.

Lue lisää: Parhaat jokasään SCHD ETF -osakkeet ostettaviksi ja pitämään hallussa vuonna 2025

SCHD vs ETG-rahasto: kumpi on parempi ostos?

Joten mikä on parempi rahasto ostettavaksi osinkoon keskittyville sijoittajille. Nimellisarvolla ETG-rahasto näyttää hyvältä sijoituskohdelta korkeamman tuottonsa vuoksi. Sen osinkotuotto on 8,21 % verrattuna SCHD:n 3,27 %:iin.

Kuitenkin ETG-rahastolla on myös korkeampi kulusuhde, 1,28 %, jolloin sen erotus on 6,93 %. SCHD:n tuotto sen sijaan on 3,57 % ja suhdeluku 0,06 %, jolloin korkoero on 3,49 %.

Siksi ETG on pelkästään osingon perusteella parempi osinkorahasto kuin SCHD ETF. Paras tapa tarkastella sijoitusta on kuitenkin ottaa huomioon kokonaistuotto, joka sisältää osingot.

ETG-rahasto on tuottanut yhteensä 18,4 % viimeisen 12 kuukauden aikana verrattuna SCHD:n 13,60 %:iin. SCHD on kuitenkin tuottanut 18,2 % viimeisen kolmen vuoden aikana verrattuna ETG:n 15 %:iin.

ETG:n ja SCHD:n kokonaistuotto viimeisen viiden vuoden aikana oli 53 % verrattuna 75 %:iin. Siksi näillä kahdella rahastolla on korreloimaton tuotto ajan kuluessa. Sellaisenaan analyytikot suosittelevat näiden kahden ostamista niiden korreloimattoman tuoton ja korkeamman tuoton vuoksi.