Bybitin sisäpiiripetos: singaporelainen nainen saa lähes 10 vuotta vankeutta 4,2 miljoonan dollarin varkaudesta

Singaporen rahoitussektoria on ravistellut yksi kryptovaluutta-alan monimutkaisimmista sisäpiiripetostapauksista.

Singaporelainen uutislehti Strait Times raportoi, että Ho Kai Xin, 32-vuotias Bybit Fintechin entinen ulkoistettu palkkahallinnon johtaja, on tuomittu lähes kymmeneksi vuodeksi vankeuteen 5,7 miljoonan Singaporen dollarin (4,2 miljoonan dollarin) kryptovarastamisesta.

Hänen yli vuoden kestäneensä suunnitelmansa sisälsi palkkatietojen väärentämistä varojen ohjaamiseksi omille tileilleen.

Tapaus on tuonut esiin merkittäviä haavoittuvuuksia kryptoyritysten sisäisissä turvatoimissa, erityisesti niissä, jotka luottavat palkanlaskennan käsittelyssä kolmansien osapuolien alihankkijoihin.

Digitaalisten omaisuuserien yritysten valvonnan lisääntyessä Bybitin epäonnistuminen kuukausien ajan havaita vilpillisiä liiketoimia korostaa alan laajempia taloudellisen turvallisuuden haasteita.

Tuomio on myös merkki Singaporen viranomaisten kasvavasta tukahduttamisesta kryptovaluuttoja koskeviin talousrikoksiin.

Salauksen palkkalistan porsaanreikä

Hon petollinen toiminta alkoi toukokuussa 2022, kun hän manipuloi Microsoft Excel -laskentataulukoita siirtääkseen palkkamaksut Wechainilta, Bybitin palkanlaskennan käsittelyyritykseltä, omille tileilleen.

Hän muutti tapahtumatietoja varmistaakseen, että varastetut varat – alun perin 117 000 SGD (87 417 dollaria) – lähetettiin suoraan hänen pankkiinsa työntekijöiden lompakon sijaan.

Alkuperäisen varkauden menestyksen rohkaisemana hän laajensi toimintaansa ja sai lopulta miljoonia USDT.

Oikeuden asiakirjat paljastavat, että touko-elokuussa 2022 Ho ohjasi kahdeksan suurta kryptosiirtoa Bybitiltä digitaalisiin lompakoihinsa.

Sitten hän muunsi varastetun Tetherin (USDT) fiat-valuutaksi käyttämällä kuutta pankkitiliä ja neljää elektronista lompakkoa useilla kryptoalustoilla peittääkseen rahapolun.

Tämä varastettujen kryptovarojen pesun kehittyneisyys korostaa alan sisäpiiritapahtumien valvonnassa olevia lainsäädännöllisiä aukkoja.

Petosta ei havaittu kuukausia, kunnes Wechainin talousjohtaja ilmoitti epätavallisista liiketoimista syyskuussa 2022.

Sisäisen tutkinnan jälkeen yritys ilmoitti petoksesta poliisille helmikuussa 2023, mikä johti Ho pidätykseen huhtikuussa.

Runsas kulutusharrastus paljastaa varastetut kryptovarat

Sen sijaan, että olisi salannut varallisuuttaan, Ho ryhtyi avoimesti luksusostoksiin, jotka herättivät epäilyksiä.

Hän maksoi 750 000 SGD (560 388 dollaria) käsirahaa kattohuoneistoon, jonka arvo oli yli 3,7 miljoonaa SGD (2,7 miljoonaa dollaria), huolimatta vaatimattomasta palkastaan.

Hän käytti myös lähes 840 000 SGD (627 633 dollaria) luksustavaroihin, kuten aurinkolaseihin, laukkuihin, kenkiin ja Louis Vuittonin koruihin.

Hänen holtiton kulutuksensa jatkui senkin jälkeen, kun viranomaiset jäädyttivät hänen omaisuutensa.

Tammikuussa 2024 Ho tuomittiin kuudeksi viikoksi vankeuteen oikeuden määräysten rikkomisesta sen jälkeen, kun hän jatkoi varastettujen varojen käyttöä.

Häntä oli nimenomaisesti ohjeistettu olemaan koskematta rahaan, mutta hän jatkoi kuitenkin suurten summien käyttämistä.

Tämä uhmaus vahvisti entisestään syyttäjän asiaa häntä vastaan.

Singaporen salauspetosten torjunta kiihtyy

Ho:n tuomio on yksi Singaporen tiukimmista päätöksistä kryptovalvontaan liittyvää talousrikollisuutta vastaan.

Maa on asettunut digitaalisten varojen säännellyksi keskukseksi, joka on ottanut käyttöön tiukat lisensointisäännöt pörsseille ja maksupalveluntarjoajille.

Tämä tapaus on paljastanut mahdollisia heikkouksia palkanlaskentatapahtumien seurannassa, erityisesti silloin, kun se on ulkoistettu ulkopuolisille yrityksille.

Singaporen rahaviranomainen (MAS) on tehostanut valvontaa erityisesti rahanpesun estämisen (AML) noudattamisessa.

Ho'sin tapauksen jälkeen alan asiantuntijat odottavat kryptoyritysten palkkaprosesseihin ja taloudelliseen raportointiin kohdistuvaa tiukempaa valvontaa.

Suuria määriä digitaalista omaisuutta käsittelevillä yrityksillä voi olla tiukempia vaatimuksia tapahtumien seurannassa ja säännöllisten sisäisten tarkastusten suorittamisessa.

Hon lähes kymmenen vuoden vankeusrangaistus korostaa Singaporen tiukkaa kantaa digitaalisen omaisuuden alan taloudellisiin väärinkäytöksiin.

Kun krypton käyttöönotto jatkaa kasvuaan, yritysten on tehostettava sisäistä valvontaa vastaavien tietomurtojen estämiseksi.

Samaan aikaan sääntelijöiden odotetaan säätävän tiukempia politiikkoja vähentääkseen sisäpiiripetosriskejä alalla.