Ison-Britannian pankeille määrättiin 100 miljoonan punnan sakko kullattujen kaupankäyntisääntöjen rikkomisesta

Ison-Britannian kilpailu- ja markkinaviranomainen (CMA) on määrännyt neljälle maailmanlaajuiselle pankille – Citille, HSBC:lle, Morgan Stanleylle ja Royal Bank of Canadalle – yhteensä yli 100 miljoonan punnan sakot kullattua kauppaa koskevien arkaluonteisten tietojen vaihtoa koskevan tutkimuksen jälkeen.

Sääntelyviranomainen havaitsi, että vuosina 2008–2013 pieni määrä pankkien kauppiaita osallistui yksityisiin Bloombergin chat-huoneisiin, joissa he jakoivat luottamuksellisia tietoja Ison-Britannian valtion obligaatioiden ostosta ja myynnistä.

Myös Deutsche Bank oli mukana vuonna 2018 alkaneessa tutkimuksessa, mutta se välttyi taloudellisilta seuraamuksilta paljastuttuaan viranomaisille vapaaehtoisesti.

CMA ei löytänyt todisteita virheen suorista markkinavaikutuksista, mutta korosti, että tällaiset käytännöt heikentävät kilpailua ja markkinoiden eheyttä.

Sakot ja lievennykset ennenaikaisista sovintoratkaisuista

Sakot vaihtelivat pankkien yhteistyön tason mukaan viranomaisen kanssa.

Royal Bank of Canada sai suurimman sakon, 34,2 miljoonan punnan, Morgan Stanleylle 29,7 miljoonan punnan sakon ja HSBC:lle 23,4 miljoonan punnan sakot.

Citille määrättiin pienin, 17,2 miljoonan punnan sakko saatuaan 35 prosentin sakoista vapauttamista ja 20 prosentin lisäalennuksen ennen kuin CMA antoi virallisen väitetiedoksiannon.

Kolmelle pankille – HSBC:lle, Morgan Stanleylle ja RBC:lle – myönnettiin 10 %:n alennus sakkoihin, koska ne suostuivat sovintoon sen jälkeen, kun CMA oli ilmaissut huolensa niiden toimista.

Sääntelyviranomainen totesi, että sakot olisivat olleet huomattavasti korkeammat, elleivät pankit olisi ryhtyneet merkittäviin toimenpiteisiin sisäisten vaatimustenmukaisuusohjelmiensa vahvistamiseksi.

Virasto, joka on päättänyt noudattaa kilpailusääntöjä rahoitusalalla: CMA

Juliette Enser, CMA:n kilpailuvalvonnasta vastaava johtaja, korosti, että seuraamukset kuvastavat viraston päättäväisyyttä noudattaa kilpailusääntöjä rahoitusalalla.

"Rahoituspalvelusektori on olennainen osa Ison-Britannian taloutta, ja se antaa miljardeja vuosittain, ja on välttämätöntä, että se toimii tehokkaasti", hän sanoi.

"Vain terveiden ja kilpailukykyisten markkinoiden avulla voimme varmistaa, että yrityksillä ja sijoittajilla on luottamusta investoida ja kasvaa – mikä hyödyttää kaikkia Isossa-Britanniassa."

Hän lisäsi, että vaikka pankit olivat ryhtyneet toimiin estääkseen tulevat rikkomukset, CMA on edelleen sitoutunut puuttumaan kilpailunvastaiseen toimintaan.

Pankit vastaavat, korostavat alan laajuisia muutoksia

Asianomaiset pankit ovat sittemmin ottaneet käyttöön tehostettuja toimenpiteitä vastaavien tapausten estämiseksi.

Morgan Stanley totesi vastauksessaan, että se oli päättänyt tyytyä lopettaakseen pitkään jatkuneen tutkimuksen ja huomautti, että väärinkäytöksessä oli yksi entinen työntekijä noin 15 vuoden takaa.

"CMA ei ole tehnyt havaintoja vaikutuksista markkinoihin tai taloudellisesta hyödystä yritykselle", pankki sanoi.

"Kyseisen ajan jälkeen koko toimiala, mukaan lukien Morgan Stanley, on käynyt läpi merkittäviä muutoksia, mukaan lukien tehostettu valvonta ja vaatimustenmukaisuuden valvonta."

CMA:n tutkimuksessa korostetaan kilpailulainsäädännön tiukan noudattamisen tärkeyttä rahoitusmarkkinoilla, erityisesti talouden kannalta keskeisillä aloilla.