Miksi Etelä-Korean rahanpesun selvittelykeskus määräsi 3 kuukauden kiellon Upbitin uusille asiakasrekisteröinneille?

Eteläkorealaiselle kryptojättiläiselle Upbitille on määrätty kolmen kuukauden uusien asiakkaiden liiketoimien kielto sen jälkeen, kun sääntelyviranomaiset ilmoittivat rikkomuksista paikallisia noudattamissääntöjä.

Etelä-Korean rahanpesun tiedusteluyksikön (FIU) 25. helmikuuta antamassa lausunnossa todetaan, että Upbit ei onnistunut estämään liiketoimia rekisteröimättömien salausomaisuuden palveluntarjoajien (CASP) kanssa ja ei täyttänyt kriittisiä Know Your Customer (KYC) -velvoitteita.

Näin ollen Upbitin operaattori Dunamu Inc. on joutunut osittaiseen liiketoimintakieltoon, joka estää uusia asiakkaita siirtämästä virtuaaliomaisuutta 7.3.-6.6.2025.

Kielto koskee vain uusien tilien talletuksia ja nostoja, ja nykyiset asiakkaat voivat jatkaa kaikkien palveluiden käyttöä ilman rajoituksia.

Miksi Upbit kiellettiin?

Rahanpesun selvittelykeskuksen havaintojen mukaan Upbit auttoi elokuun 2022 ja elokuun 2024 välisenä aikana lähes 45 000 tapahtumaa, joihin osallistui 19 rekisteröimätöntä kryptopalveluntarjoajaa, mikä rikkoi suoraan Etelä-Korean rahanpesun vastaisia ​​lakeja (AML).

Lisäksi Upbitin KYC-prosessin havaittiin olevan vakavasti puutteellinen. Viranomaiset paljastivat yli 34 000 tapausta, joissa Upbit hyväksyi asiakkaan vahvistuksen käyttämällä epätäydellisiä tai väärin dokumentoituja henkilötodistuksia, mukaan lukien mustavalkokopiot, sumeutuneet kuvat ja kuvakaappaukset virallisten asiakirjojen sijaan.

Yli 15 000 tapauksessa asiakkaiden sallittiin käydä kauppaa jo ennen täydellistä henkilöllisyyden todentamista.

Lisätutkimukset paljastivat yli 5 700 tapausta, joissa käyttäjät antoivat epätäydellisiä tai virheellisiä osoitteita – osa jätettiin tyhjiksi, kun taas toiset sisälsivät vanhentuneita tai epätarkkoja tietoja. Upbit ei tiettävästi ilmoittanut tai rajoittanut näihin tileihin liittyviä tapahtumia.

Pakotteet vaikuttavat Upbitin asiakkaiden lisäksi myös sen sisäiseen toimintaan.

Rahanpesun selvittelykeskus antoi varoituksen yhdelle johtajalle, kun taas kaksi työntekijää irtisanottiin, viisi sai muodollisen huomautuksen ja kaksi muuta sai varoituksen, koska he eivät olleet valvoneet säännösten noudattamista tehokkaasti.

Upbit pahoittelee asiakkaita

Upbit on tunnustanut sanktiot ja pyytänyt julkisesti anteeksi käyttäjilleen aiheutunutta "haittaa".

"Teemme parhaamme parantaaksemme sisäistä valvontajärjestelmää keskittämällä kaikki yrityksemme valmiudet eteenpäin", se lisäsi.

Erityisesti vaihto on "saanut päätökseen tarvittavat parannukset" vastauksena rahanpesun selvittelykeskuksen havaintoihin.

Upbit kuitenkin ehdotti, että tiettyjä pakotteiden taustalla olevia "erityisiä tosiasioita ja olosuhteita" ei otettu täysin huomioon, ja lupasi antaa selvennyksiä asianmukaisten laillisten kanavien kautta.

Upbit totesi myös, että seuraamusten ankaruus voi muuttua "asianmukaisten määräysten mukaisilla menettelyillä".

Mikäli rajoituksia puretaan tai niitä muutetaan, uudet käyttäjät saavat täyden pääsyn alustan palveluihin.

Kuten Invezz aiemmin raportoi, rahanpesun selvittelykeskus käynnisti Upbitin tutkinnan jo marraskuussa 2024.

Tämä tutkimus paljasti 500 000–600 000 mahdollista KYC-rikkomusta.

Etelä-Korea aikoo poistaa yritysten kauppakiellon

Upbit-kielto tulee, kun maan lainsäätäjät ovat nopeutuneet ponnistelemaan kryptosäännösten poistamiseksi tänä vuonna.

Financial Services Commission ilmoitti 13. helmikuuta suunnitelmistaan ​​lieventää asteittain pitkäaikaista institutionaalisen kryptokaupan kieltoa osana salaussääntelynsä toista aaltoa.

Etenemissuunnitelman ensimmäisen vaiheen odotetaan olevan käytössä vuoden 2025 ensimmäisellä puoliskolla, ja sen avulla lainvalvontaviranomaiset, voittoa tavoittelemattomat järjestöt, kouluyhtiöt ja yliopistot voivat myydä kryptovaluuttoja, kuten Bitcoin (BTC) ja Ethereum (ETH).