SoFi-osake: hukattu tilaisuus vai älykäs osto vuodelle 2025?

Ei ehkä ole liian myöhäistä sijoittaa SoFi Technologies Inc:iin (NASDAQ: SOFI), vaikka fintech-osake onkin noussut jo lähes 35 % viime viikkoina, sanoo Citizens JMP:n vanhempi analyytikko.

Devin Ryanin mukaan uuspankin osakkeet voivat nousta takaisin 17 dollariin vuoden 2026 toisella neljänneksellä. Hänen SOFI-hintatavoitteensa tarkoittaa noin 35 prosentin nousua nykyisestä tasosta.

Ryan odottaa yhtiön poikkeuksellisen kasvupotentiaalin, vahvan tuotesyklin ja parantuvan kannattavuuden auttavan sen osakkeita saavuttamaan uusia virstanpylväitä vuonna 2025.

SoFi-osakkeet eivät kuitenkaan tällä hetkellä jaa osinkoa.

Mikä tekee SoFi-osakkeesta houkuttelevan mahdollisuuden?

Viime viikolla SoFi sanoi, että sen käyttäjät voivat nyt altistua äärimmäisen arvokkaille yksityisille yrityksille, kuten Anthropic ja SpaceX Cosmos Fund -rahastonsa kautta.

Uusi tarjous voisi osaltaan edistää Devin Ryanin kutsumaa "merkittävää ansaintapotentiaalia", joka on suurelta osin aliarvostettu.

"Saavutettuaan GAAP-kannattavuuden vuonna 2024, SOFI on käännekohdassa … tarjoaa houkuttelevan pitkän aikavälin sijoitusmahdollisuuden", hän väitti äskettäisessä huomautuksessa asiakkaille.

Citizens JMP odottaa Nasdaqin pörssiyhtiön kasvattavan kokonaisliikevaihtoaan 25 % tänä vuonna ja sitten vielä 26 % vuonna 2026.

Verrattuna 52 viikon alimmalle tasolle, SoFi-osakkeet ovat nousseet lähes 100 % tätä kirjoitettaessa.

SOFI:n teknologia-alustalla on valtavasti kasvunvaraa

Citizens' Ryan on nousujohteinen SoFin osakkeisiin haastavasta makrotalouden taustasta huolimatta, myös siksi, että yrityksen teknologiasegmentillä on 20 miljardin dollarin kokonaismarkkinat.

Tämä osoittaa valtavasti kasvunvaraa, koska SOFI:n markkinaosuus näillä markkinoilla on tällä hetkellä 2,0 % huipulla.

Analyytikko odottaa jäsenmäärän jatkuvan kasvun johtavan yhtiön teknologiayksikön vuosittaisen liikevaihdon kasvuun yli 40 prosentilla seuraavien viiden vuoden aikana, mikä merkitsisi olennaisen kiihtyvyyttä SoFin teknologia-alustan 24 prosentin vuosikasvusta sen neljännellä tilikaudella.

Huomaa, että muut Wall Streetin analyytikot "eivät" ole erityisen samaa mieltä Ryanin kanssa, koska SoFi-osakkeen konsensusluokitus on tällä hetkellä vain "pidossa".

Mikä muu tekee SoFi-osakkeista omistamisen arvoisen vuonna 2025?

Devin Ryan mainitsi tutkimusmuistiossa fintechin tuotelanseerauksia ja mainitsi alhaiset asiakashankintakustannukset syynä ostaa SoFi-osakkeita myös vuonna 2025.

Yrityksen "moderni sovellusekosysteemi ja taloudellisen arvoketjun omistus tarjoaa paremman asiakaskokemuksen, tukee usean tuotteen käyttöönottoa ja nopeuttaa jäsenten kasvun ja korkeampien elinikäisten jäsenten arvojen vauhtipyörää", hän lisäsi tutkimusmuistioonsa viime viikolla.

SoFin osakkeet ovat houkuttelevia kirjoitettaessa, sillä finanssiyhtiö on lyönyt Streetin arviot.

Sen viimeisin tulosjulkistus tammikuun lopussa oli neljäs peräkkäinen kerta, kun se ylitti odotukset neljänneksellä.

Mainitsemisen arvoinen on myös se, että SOFI-osakkeen kauppa käy aikoinaan myös 25 dollarin pohjoispuolella.