Intian ED jäädyttää Anil Ambanin Reliance Groupin 350 miljoonan dollarin varat pankkitutkinnassa

Intian talousrikosvirasto on väliaikaisesti jäädyttänyt 30,84 miljardia rupiaa (350,87 miljoonaa dollaria) Ani Ambanin Reliance Groupiin liittyviä varoja.

Täytäntöönpanovirasto (ED) käynnisti kanteen osana laajaa rahanpesututkintaa, joka koski YES Bank Ltd:n vuosina 2017–2019 myöntämiä lainoja, joiden arvo oli yli 568,86 miljoonaa dollaria.

Viranomaiset väittävät Reutersin raportin mukaan, että lainatut varat siirrettiin kuoriyhtiöiden verkoston kautta, naamioituivat sijoituksiksi ja lopulta käytettiin väärin.

Kehitys on yksi merkittävimmistä yritysten taloudellisten väärinkäytösten tutkimuksista Intiassa viime vuosina.

ED estää kiinteistöjä Intian suurimmissa kaupungeissa

Reutersin siteeraamien hallituslähteiden mukaan ED on estänyt kaikki liiketoimet, jotka koskevat useita asuin- ja liikekiinteistöjä Mumbaissa, Delhissä ja Chennaissa.

Niiden joukossa on Anil Ambanin perheen asunto Mumbaissa sekä Reliance Groupin tytäryhtiöihin liittyviä tontteja ja kiinteistöjä.

Tutkijat uskovat, että Reliance Home Finance Ltd ja Reliance Commercial Finance Ltd ohjasivat YES Bankilta kerätyt varat pöytälaatikkoyhtiöihin ohjaamalla pääoman sijoitusrahastojen ja muiden sijoitusvälineiden kautta.

ED:n mukaan nämä siirrot toteutettiin voimassa olevien rahoitussäännösten vastaisesti ja ilman laillisia liiketoiminnallisia perusteita.

30 miljardia rupiaa väitetään ohjatun pöytälaatikkoyhtiöiden kautta

Viranomaiset ehdottavat Reutersin mukaan, että noin 30 miljardia rupiaa (350 miljoonaa dollaria) kanavoitiin kuoriyhtiöiden kautta osana sitä, mitä he kuvailevat lainatuottojen strukturoiduksi ohjaamiseksi.

ED:n havainnot viittaavat lainanottajiin, joilla on heikot taloudelliset todisteet, puuttuvat laina-asiakirjat ja todisteita varojen väärinkäytöstä.

Tutkijat ovat myös viitanneet epäiltyihin maksuihin, jotka on tehty YES Bankin virkamiehille ennen lainojen hyväksymistä, mikä viittaa mahdolliseen salaiseen yhteistyöhön lainanantajan ja lainanottajien välillä.

Reliance Group ei ole vielä julkaissut julkista lausuntoa syytöksistä. Viraston rikosteknisen tarkastuksen odotetaan määrittävän varojen ohjaamisen koko laajuuden eri konsernirakenteissa.

Laajempi tutkimus Reliance Communicationsista ja siihen liittyvistä yrityksistä

Tutkimus ulottuu rahoitusalan tytäryhtiöitä laajemmalle. Reliance Communications Ltd:tä ja siihen liittyviä yhteisöjä tutkitaan myös yli 136 miljardin rupian (1,55 miljardin dollarin) epäillystä väärinkäytöstä.

Väitetty mekanismi sisälsi lainojen ikivihreän, jossa vanhemmat velat maksettiin takaisin uusilla lainoilla laiminlyöntien piilottamiseksi ja luottolimiittien ylläpitämiseksi.

Reuters huomauttaa, että sääntelyviranomaiset ovat tunnistaneet tämän käytännön keskeiseksi tekijäksi stressaantuneiden omaisuuserien kertymisessä Intian rahoitusjärjestelmässä.

Tutkijat arvioivat, käytettiinkö lähipiiriliiketoimia takaisinmaksutietojen keinotekoiseen ylläpitämiseen ja vakavaraisuuden vaikutelman säilyttämiseen.

Jos tällaiset havainnot todistetaan, ne voivat vahvistaa ED:n väitettä, jonka mukaan ryhmä käytti sisäisiä varainsiirtoja peittääkseen likviditeettivajetta ja jatkaakseen ulkoisen luoton hankkimista.

Viraston odotetaan toimittavan yksityiskohtaisia raportteja rahanpesun estämistä koskevan lain (2002) mukaisesti, joka muodostaa perustan oikeudenkäynneille.

YES Bankin riskialttius luotonanto

YES Bankia, joka oli aikoinaan Intian johtava yksityinen lainanantaja, on toistuvasti kritisoitu sen altistumisesta taloudellisesti hauraille lainanottajille ennen valtion tukemaa pelastamista vuonna 2020.

Pankin luottosalkku sisälsi tuona aikana suuria lainoja useille yritysryhmittymille infrastruktuuri-, televiestintä- ja asuntorahoitussektoreilla.

Monet näistä lainoista muuttuivat myöhemmin järjestämättömiksi, mikä sai Intian keskuspankin puuttumaan asiaan ja koordinoimaan pääomapohjan vahvistamista.

Nykyinen tapaus avaa uudelleen tarkastelun Intian yksityisellä pankkisektorilla tuolloin vallinneesta lainakulttuurista.

Asiantuntijat ehdottavat, että tutkimus voisi vahvistaa yritysten luottoluokitusta ja avoimuutta koskevia tulevia sääntelykehyksiä erityisesti silloin, kun monialayritykset toimivat tytäryhtiöiden verkoston kautta, joka peittää varojen loppukäytön.

Julkisten rahastojen hallinnointia valvotaan yhä enemmän

ED:n painopiste on edelleen sen selvittämisessä, miten säänneltyjen rahoituskanavien kautta lainatut julkiset varat on saatettu ohjata ja palauttaa järjestelmään näennäisesti laillisena pääomana.

Virasto tarkastelee lainanantajien, välittäjien ja lainanottajien tilien laajoja asiakirjoja määrittääkseen varojen lopulliset vastaanottajat.

Kaikki tunnistetut varat ovat väliaikaisesti ulosmitattuja, ja kaikki myynti tai siirto edellyttävät tuomioistuimen suostumusta.

Tulosten odotetaan tukevan tulevia poliittisia päätöksiä, jotka koskevat yritysten lainanottokäytäntöjä ja arvokkaiden transaktioiden seurantaa.

Tämä tapaus on esimerkki Intian tehostetuista ponnisteluista vastuullisuuden toteuttamiseksi rahoitusekosysteemissään.

Se on myös osoitus viranomaisten laajemmasta sitoutumisesta puuttumaan rakenteellisiin haavoittuvuuksiin, jotka mahdollistavat laajamittaisen varojen ohjaamisen laillisen yrityksen varjolla.