Lemonade-osake on romahtanut: onko kyseessä järjetön myyntiaalto?

Lemonade-osakkeen hinta on kääntynyt voimakkaasti viime kuukausina, laskien joulukuun $99.55:n huipusta nykyiseen $50:een.

Se on laskenut viisi viikkoa peräkkäin ja saavuttanut alimmillaan tasonsa sitten viime vuoden lokakuun.

Miksi Lemonade-osakkeen hinta on romahtanut

LMND-osakkeen hinnat ovat olleet vahvassa laskutrendissä viime viikkoina, kun sijoittajat ovat jatkaneet huoliaan tekoälyn vaikutuksista keskeisiin toimialoihin. 

Nämä huolet ovat kärjistyneet, kun esimerkiksi Anthropic ja Insurify ovat lanseeranneet useita tuotteita, jotka kohdistuvat vakuutus- ja muihin toimialoihin.

Tämä selittää, miksi huippuluokan ohjelmistoyritykset kuten Adobe, ServiceNow ja Intuit ovat romahtaneet.

Kuitenkin, kuten olemme aiemmin käsitelleet, suurin osa näistä huolista on liioittelua, sillä tekoälyala tulee voimistamaan joitakin toimialoja.

Esimerkiksi Lemonade käyttää jo tekoälyä toimintakustannustensa leikkaamiseen.

Viimeisimmät tulokset osoittivat, että yhtiön kasvu kiihtyi edelleen neljännellä neljänneksellä. 

Voimassa olevat vakuutusmaksut nousivat 31 % yli $1.2 miljardiin, kun taas keskimääräinen vakuutusmaksu per asiakas nousi 17 % $414:ään. Tämä luku nousi, vaikka asiakasmäärä kasvoi 23 % yli 2.9 miljoonaan.

Luvut osoittivat liiketoiminnan jatkumista, sillä voimassa olevat vakuutusmaksut kasvoivat kaksinumeroisesti yhdeksän peräkkäisen neljänneksen ajan.

Lisätiedot osoittavat, että yhtiön bruttokate nousi 73 % yli $111 miljoonaan, kun taas EBITDA parani $19 miljoonalla ja oli tappiolla $5 miljoonaa. 

Lemonaden tulokset osoittivat, että tärkeimmät mittarit paranivat neljännellä neljänneksellä, ja analyytikot uskovat, että suuntaus jatkuu kohti kannattavuutta.

Toimitusjohtaja sanoi: "Kaikilla mittareilla tämä oli vahvin neljänneksemme koskaan, ja se kruunasi vuoden erinomaisen taloudellisen toteutuksen ja operatiivisen suorituskyvyn."

Yahoo Financen keräämät tiedot osoittavat, että ennusteen mukaan sen liikevaihto nousee tällä neljänneksellä 66 %, mitä ajaa lemmikkivakuutuksen laajentuminen.

Analyytikot odottavat raportin näyttävän liikevaihdon olevan $252 miljoonaa, 66 % enemmän kuin vastaavana ajanjaksona viime vuonna. 

Analyytikot odottavat myös vuosittaisen liikevaihdon nousevan 60 % yli $1.16 miljardiin, ja seuraavana vuonna $1.56 miljardiin. 

Tärkeintä on, että se etenee kohti kannattavuutta; osakekohtaisen tappion odotetaan olevan $1.69, parannus aiemmasta $2.24:stä. Ensi vuonna tappio olisi alle $0.80.

Yhtiö työskentelee myös liiketoimintansa laajentamiseksi muilla alueilla, mukaan lukien yhteistyö Teslan kanssa itseohjautuvien ajoneuvojen varmistamiseksi.

Lemonade-osakkeen tekninen analyysi 

Viikkokaavio näyttää, että Lemonaden osakekurssi on ollut vahvassa nousutrendissä viime vuosina, nousten $11:n pohjasta vuonna 2023 joulukuun $99:n huippuun viime vuonna.

Se vetäytyi hiljattain ja pyyhki osan näistä voitoista, ja on nyt sen alimmalla tasolla sitten 25. lokakuuta.

Palautuma tapahtui sen jälkeen, kun osake nousi 50% Fibonacci-paluutasolle. Se on nyt pudonnut alle 23.6% Fibonacci-paluutasoa.

Se on myös pudonnut alle 50 viikon eksponentiaalisen liukuvan keskiarvon.

Relative Strength Index (RSI) on laskenut alle 50:n ja osoittaa alaspäin, lähestyen ylimyyntitasoa, joka on 30. 

Siksi todennäköisin Lemonaden osakekurssin ennuste on kohtalaisen laskusuuntainen, ja seuraava merkittävä tavoite on $40.

Sitten se ponnistaa takaisin, mahdollisesti yli $100:n, kun järjetön myynti loppuu.