HSBC:n osakekurssin näkymät: yhtiö suunnittelee uutta irtisanomiskierrosta

HSBC:n osakekurssi on notkahtanut ja siirtynyt korjausliikkeeseen laskettuaan 12 % vuoden huipustaan. Kurssi on pudonnut 1,210p:hen, peilaten muiden eurooppalaisten pankkien kehitystä. Palautuuko kurssi, kun yhtiö suunnittelee lisää henkilövähennyksiä samalla kun se investoi tekoälyyn?

HSBC suunnittelee massiivisia henkilövähennyksiä 

HSBC, Euroopan suurin pankki, jatkaa käänteen toteuttamista parantaakseen asemaansa Aasian markkinoilla. Se on supistanut kansainvälistä liiketoimintaansa vetäytymällä esimerkiksi Argentiinan, Ranskan ja Yhdysvaltojen markkinoilta.

HSBC yhdisti myös osastoja ja siirsi osan ylimmästä johdostaan Hongkongiin, kun se jatkoi kohdentumista kiinalaisiin asiakkaisiin. Läsnäoloa vahvistettiin ostamalla Hang Seng Bank, jossa sillä oli jo omistusosuus.

Nyt yhtiö aikoo jatkaa tätä käännettä irtisanomalla vähintään 20 000 työntekijää tulevina vuosina. Suurin osa vaikutuksen alaisista tehtävistä on asiakaskohtaamattomia rooleja globaaleissa palvelukeskuksissa. Monet näistä tehtävistä korvataan tekoälytyökaluilla.

Yhtiö on jo vähentänyt tuhansia työpaikkoja Georges Elhederyn johdolla, mikä on pienentänyt kuluja viime vuosina. Sen odotetaan saavuttavan 1,5 miljardin dollarin kustannussäästöt vuoden ensimmäisellä puoliskolla, kuusi kuukautta aikataulua edellä.

HSBC:n liiketoiminta suoriutuu hyvin 

Viimeaikaiset tulokset osoittavat, että HSBC:n liiketoiminta suoriutuu suhteellisen hyvin, trendi joka voi jatkua tulevina kuukausina.

Voitto ennen veroja oli 29,9 miljardia dollaria, 2,4 miljardia pienempi kuin vuotta aiemmin. Tämä lasku johtui pääosin 4,9 miljardin dollarin kasvaneesta negatiivisesta vaikutuksesta huomattavista eristä. Osa näistä eristä liittyi omistukseen Bank of Communicationsissa sekä sen ranskalaisen salkun myyntiin.

Muut raportin tunnusluvut olivat selvästi odotuksia korkeammat. Esimerkiksi liikevaihto nousi viime vuonna 68,3 miljardiin dollariin, 2,4 miljardia edellisvuotta enemmän.

Lisäksi yhtiön ohjeistus viittaa kestävään kasvuun: Return on Tangible Equity (RoTE) nousee 17 % seuraavan kolmen vuoden aikana ja vuosittainen liikevaihto kasvaa 5 % samana ajanjaksona. Yhtiö odottaa myös nettokorkotulojen (NII) olevan vähintään 45 miljardia dollaria tänä vuonna.

HSBC:n osakekurssin tekninen analyysi

HSBC-osakekaavio | Lähde: TradingView

Kolmen päivän kaavio osoittaa, että HSBC:n osakekurssi on vetäytynyt viime viikkoina, siirtyen helmikuun 1,374p:stä nykyiseen 1,210p:hen. 

Tarkempi tarkastelu osoittaa, että osake on muodostanut harami-kynttiläkuvion, jossa pieni nousukynttilä asettuu ison laskukynttilän sisään. Harami on yleinen nousuun viittaava kääntömerkki teknisessä analyysissä.

Osake on pysynyt 25 päivän eksponentiaalisen liukuvan keskiarvon (EMA) yläpuolella. Tästä syystä on mahdollista, että se palautuu ja mahdollisesti testaa uudelleen vuoden alusta mitatun huipun 1,375p:hen.