Regolatore finanziario UK estende le norme AML a tutte le società crypto

Secondo il documento di consultazione pubblicato dal regolatore finanziario del Regno Unito, le società crypto devono presentare una relazione annuale sul loro metodo di gestione dei problemi.

Il documento di consultazione rivela il piano per ampliare i requisiti annuali di segnalazione dei crimini che coinvolgono i crypto exchange e altri fornitori di servizi di wallet custody.

Ampliando le norme a un numero enorme di aziende, le autorità saranno in grado di individuare le aziende che rappresentano minacce fondamentali di riciclaggio di denaro a causa del loro modus operandi.

Con queste misure precauzionali, la Financial Conduct Authority vuole restare aggiornata con le ultime tendenze nel settore finanziario e punta a diventare “data-driven”. Tuttavia, ridurrà anche il rischio che le società crypto vengano utilizzate per attività di riciclaggio di denaro da parte di malintenzionati.

Inoltre, l'autorità di regolamentazione finanziaria ha cercato di garantire l'integrità del settore finanziario mitigando i rischi del riciclaggio di denaro sporco. La FCA aveva in programma di implementare l'analisi dei dati per alleviare l'approccio normativo e superare i problemi che le imprese si trovano ad affrontare.

Cosa ci guadagna la FCA?

Il documento di consultazione afferma che FCA dovrebbe raccogliere quanti più dati possibile perché fornirà un approccio basato sul rischio al settore della criminalità finanziaria. Il documento di consultazione fa luce su molti nuovi aspetti, compreso il modo in cui l'espansione della rendicontazione annuale porterà benefici al Paese. In primo luogo, l'espansione porterà la FCA ad acquisire dati aggiuntivi di 4.500 società all'anno.

Per coloro che sono preoccupati del fatto che questi obblighi di rendicontazione abbiano qualcosa a che fare con le entrate totali dell'azienda, i requisiti di rendicontazione annuale si applicano indipendentemente dalle entrate annuali dell'azienda in questione. Nella relazione annuale, le imprese dovranno delineare le proprie strategie per affrontare potenziali minacce e richieste di attività sospette presentate alla National Crime Agency (NCA).

Precisamente, la maggior parte del documento di consultazione si concentra nel fare una revisione della legislazione e delle normative del Regno Unito. Parla della quinta direttiva sulla lotta al riciclaggio dell'Unione europea, che è entrata in vigore nella prima parte del 2020. Ora i suoi disposizioni estendere il riciclaggio di denaro regolamentazione alle imprese criptovaluta esplicite.

Alla fine, il Regno Unito ha modificato le precauzioni antiriciclaggio su raccomandazione della class action finanziaria, queste misure includono il monitoraggio delle Offerte Iniziali di Monete.