L'UE approva nuove normative sulle criptovalute per migliorare la due diligence e contrastare il riciclaggio di denaro

Il Parlamento Europeo ha approvato una nuova normativa volta ad aumentare le misure di due diligence e i controlli di identità nel settore delle criptovalute, un passo significativo volto a contrastare le attività di riciclaggio di denaro.

I nuovi obblighi di due diligence dell'UE per le società cripto

Approvata il 24 aprile, la legislazione impone ai fornitori di servizi di cripto-asset (CASP), compresi gli scambi centralizzati e altre entità come i servizi di gioco d'azzardo, di implementare misure rafforzate di due diligence della clientela.

Queste entità sono ora tenute a eseguire controlli approfonditi sull’identità dei propri clienti e a segnalare eventuali attività sospette alle autorità.

Portata e impatto del regolamento MiCA

Il nuovo quadro rientra nel più ampio regolamento sui mercati delle cripto-attività (MiCA), sviluppato dalla Commissione europea lo scorso anno ed entrato in vigore nel giugno 2023.

MiCA è progettata per governare le operazioni degli asset di criptovaluta all'interno dell'Unione Europea, con l'obiettivo di proteggere gli investitori e garantire la stabilità finanziaria.

Istituzione di una nuova autorità di regolamentazione

Una componente significativa della nuova regolamentazione è la creazione dell’Autorità per la lotta al riciclaggio di denaro e al contrasto al finanziamento del terrorismo (LRD).

Con sede a Francoforte, in Germania, AMLA sarà responsabile della supervisione dell’implementazione di queste nuove normative, garantendo che i CASP in tutta l’UE rispettino i rigorosi requisiti di due diligence e reporting.

Potenziali vantaggi per le società di pagamenti in criptovaluta

Questa mossa legislativa potrebbe migliorare l'ecosistema delle microtransazioni basate sulle criptovalute nell'UE, avvantaggiando potenzialmente società di pagamento come Strike, che ha recentemente ampliato i propri servizi ai clienti europei.

Applicazione futura e risposta del settore

La legge sarà adottata ufficialmente dal Consiglio dell’UE e entrerà in vigore tre anni dopo.

La risposta del settore a queste normative è stata cautamente ottimistica, riconoscendo i vantaggi di un approccio basato sul rischio che evita le misure più severe inizialmente proposte.

La versione finale, influenzata da importanti input del settore, mira a bilanciare la supervisione normativa con le realtà operative del mercato delle criptovalute.