FCA presenta la prima accusa penale per la gestione illegale di una rete di bancomat crittografici

In una mossa epocale, la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha incriminato un uomo per aver gestito illegalmente una rete di bancomat per criptovalute senza la dovuta registrazione.

Si tratta della prima azione penale intrapresa dall'autorità di regolamentazione per attività che coinvolgono macchine crittografiche fisiche, a dimostrazione di una posizione più dura nei confronti delle transazioni di asset digitali non regolamentate.

Olumide Osunkoya, 45 anni, residente a Londra, è accusato di aver gestito diversi bancomat per criptovalute non registrati, che hanno elaborato transazioni per un valore di 2,6 milioni di sterline tra dicembre 2021 e settembre 2023.

Gli sportelli bancomat per criptovalute consentono agli utenti di cambiare denaro tradizionale in criptovalute, funzionando in modo simile agli sportelli bancomat tradizionali.

Tuttavia, secondo la FCA, nessun gestore di criptovalute è legalmente registrato nel Regno Unito.

Sportelli automatici illegali per criptovalute e preoccupazioni sul riciclaggio di denaro

Gli sportelli bancomat per criptovalute sono diventati un motivo di crescente preoccupazione per gli enti di regolamentazione, con la FCA che sottolinea i loro potenziali legami con attività finanziarie illecite come il riciclaggio di denaro.

L'agenzia ha sottolineato che gli sportelli bancomat per criptovalute non registrati possono inavvertitamente contribuire a programmi di riciclaggio di denaro a livello globale, facilitando transazioni anonime con fondi non tracciabili.

Therese Chambers, direttore esecutivo congiunto per l'applicazione delle norme e la supervisione del mercato presso la FCA, ha affermato:

Le accuse mosse contro Osunkoya includono molteplici reati ai sensi del Regolamento sul riciclaggio di denaro del 2017, del Forgery and Counterfeiting Act del 1981 e del Proceeds of Crime Act del 2002.

Tali accuse riguardano la gestione di sportelli bancomat per criptovalute senza registrazione presso la FCA, la creazione di documenti falsi e il possesso di beni illeciti.

Osunkoya dovrebbe comparire davanti alla Westminster Magistrates' Court il 30 settembre 2024.

Repressione FCA sugli sportelli automatici di criptovalute illegali

Questo procedimento penale segue di poco un'operazione condotta dalla FCA per smantellare le operazioni illegali di sportelli bancomat per criptovalute in tutto il Regno Unito.

In collaborazione con le forze dell'ordine, nel 2023 la FCA ha ispezionato 34 sedi sospettate di ospitare macchine crittografiche illegali, riuscendo a chiuderne 26.

Nonostante questi sforzi, la popolarità globale degli sportelli bancomat per criptovalute continua a crescere, in particolare in paesi come gli Stati Uniti, che hanno installato più di 31.000 dispositivi di questo tipo.

Mentre la FCA sostiene che gli sportelli bancomat per criptovalute non regolamentati possono facilitare il riciclaggio di denaro illecito, altre economie sviluppate hanno introdotto normative per impedire che questi sportelli vengano sfruttati per attività illegali.

Tuttavia, gli sportelli bancomat per criptovalute restano un bersaglio importante per truffe e frodi.

Il crescente rischio di truffe sugli ATM crittografici

Anche gli sportelli bancomat per criptovalute vengono utilizzati dai truffatori per rubare denaro a utenti ignari.

Secondo la Federal Trade Commission (FTC) degli Stati Uniti, le truffe che coinvolgono gli sportelli bancomat per criptovalute sono diventate sempre più comuni.

Solo nel 2023, si stima che le vittime abbiano perso circa 110 milioni di dollari a causa di frodi messe in atto tramite queste macchine.

Solo nella prima metà del 2024, le perdite dovute a frodi presso gli sportelli bancomat Bitcoin o BTM hanno superato i 65 milioni di dollari, e questo probabilmente riflette solo una frazione del danno effettivo, poiché la stragrande maggioranza delle frodi non viene denunciata, ha affermato la FTC.

Fonte: Commissione federale del commercio

Emma Fletcher, ricercatrice senior di dati presso la FTC, ha spiegato che i truffatori hanno intensificato l'uso degli sportelli bancomat con criptovalute come metodo per truffare la gente.

"I truffatori usano queste macchine per estorcere denaro alla gente più spesso di quanto abbiamo visto in passato", ha detto alla NBC News.

Questa crescente tendenza alle frodi evidenzia la necessità di una regolamentazione rigorosa degli sportelli bancomat per criptovalute, per proteggere gli utenti e garantire che tali macchine non vengano sfruttate per scopi criminali.

Implicazioni per il futuro della regolamentazione degli ATM crittografici

L'esito del caso della FCA contro Osunkoya potrebbe avere implicazioni di vasta portata sul modo in cui i servizi di criptovaluta sono regolamentati nel Regno Unito.

Se ritenuto colpevole, il caso potrebbe servire da monito per tutti coloro che operano nel settore delle valute digitali senza la dovuta autorizzazione.

La posizione aggressiva della FCA nei confronti degli sportelli bancomat per criptovalute non registrati segnala l'impegno dell'autorità di regolamentazione a reprimere le attività illegali legate alle risorse digitali.

Poiché il numero di sportelli bancomat per criptovalute in tutto il mondo continua ad aumentare, le azioni della FCA potrebbero creare un precedente per un'applicazione più rigorosa delle norme e una regolamentazione più rigorosa nel Regno Unito e altrove.