SWIFT lancerà prove di valuta digitale e asset tokenizzati nel 2025

SWIFT, la rete globale di messaggistica bancaria, ha annunciato l'intenzione di sperimentare transazioni in tempo reale di asset tokenizzati e valute digitali nel 2025.

Questa mossa segna un passo significativo verso l'integrazione delle valute e delle attività digitali nel più ampio sistema finanziario, che è stato lento ad adottare queste tecnologie emergenti nonostante il crescente interesse da parte di banche e gestori patrimoniali.

Negli ultimi anni, gli istituti finanziari hanno esplorato la tokenizzazione di asset tradizionali come le obbligazioni.

La tokenizzazione comporta la creazione di unità digitali, spesso basate su blockchain, che rappresentano una parte di un asset sottostante.

L'obiettivo è rendere il trading più veloce, più economico e più efficiente riducendo la necessità di intermediari. Tuttavia, nonostante i potenziali benefici, gli asset tokenizzati devono ancora raggiungere un'adozione diffusa.

Il 90% delle banche centrali sta attualmente testando le CBDC

Oltre alle banche, anche le banche centrali di tutto il mondo stanno concentrando sempre più l'attenzione sulle valute digitali.

Circa il 90% delle banche centrali sta attualmente testando le valute digitali delle banche centrali (CBDC), ovvero le versioni digitali della moneta fiat.

Queste CBDC potrebbero facilitare la negoziazione di asset tokenizzati e migliorare i sistemi di pagamento transfrontalieri.

Le banche centrali sono desiderose di restare al passo con i progressi tecnologici, come le criptovalute come Bitcoin, che hanno messo alla prova i sistemi finanziari tradizionali.

SWIFT è stata in prima linea in questi sviluppi, conducendo sperimentazioni sia per le CBDC che per gli asset tokenizzati.

All'inizio di quest'anno, l'organizzazione ha annunciato l'intenzione di lanciare una nuova piattaforma volta a collegare le CBDC in fase di sviluppo all'infrastruttura finanziaria globale esistente.

Nick Kerigan, responsabile dell'innovazione di SWIFT, ha sottolineato la crescente richiesta da parte del settore finanziario di andare oltre la fase di sperimentazione e passare alle transazioni vere e proprie.

"Ora vediamo la richiesta del settore di uscire da quella fase di prova e vedere un asset digitale muoversi, e avere una controparte che li paghi in denaro reale contro questo. Questa è la fase verso cui ci stiamo muovendo l'anno prossimo, anche se in modo controllato", ha detto Kerigan citato da Reuters.

Sebbene il potenziale degli asset tokenizzati e delle valute digitali sia significativo, la natura frammentata del mercato ha rappresentato un ostacolo a una più ampia adozione.

La maggior parte delle iniziative è rimasta confinata ai sistemi bancari interni e solo poche sono andate oltre la fase di test.

Le banche centrali, ad esempio, stanno attualmente sperimentando le CBDC all'ingrosso per i pagamenti transfrontalieri, ma queste sperimentazioni sono limitate a piccoli gruppi.

Quali sono gli obiettivi della nuova iniziativa SWIFT?

La nuova iniziativa di SWIFT mira a collegare diverse tipologie di asset e piattaforme digitali, consentendo un'integrazione più completa.

"Per negoziare e regolare con successo una transazione obbligazionaria tokenizzata, hai bisogno di denaro contante, ed è qui che entra in gioco un deposito tokenizzato o una CBDC all'ingrosso", ha osservato Kerigan. "Non è sufficiente avere solo la consegna o solo il pagamento: hai bisogno di entrambi".

I prossimi test rappresenteranno una prova cruciale per il sistema finanziario globale, che dovrà adattarsi all'ascesa delle valute e delle attività digitali.

Se avrà successo, questa iniziativa potrebbe aprire la strada a un utilizzo più diffuso di asset tokenizzati e CBDC, trasformando potenzialmente il modo in cui vengono condotte le transazioni finanziarie su scala globale.

Sotto l'attenta osservazione del mondo finanziario, le sperimentazioni SWIFT potrebbero svolgere un ruolo fondamentale nel plasmare il futuro della finanza digitale e colmare ulteriormente il divario tra i sistemi bancari tradizionali e quelli digitali.