La SEC accusa il CEO di una criptovaluta di una truffa Ponzi da 198 milioni di dollari che ha colpito oltre 90.000 investitori.

La Securities and Exchange Commission statunitense ha intentato la sua prima causa relativa alle criptovalute sotto la nuova presidenza di Paul Atkins, prendendo di mira Ramil Palafox, CEO di PGI Global, per aver presumibilmente gestito uno schema Ponzi di criptovalute multimilionario.

Il 22 aprile, la commissione ha formalmente presentato una denuncia nel Distretto Orientale della Virginia, accusando Palafox di aver frodato oltre 90.000 investitori per quasi 198 milioni di dollari attraverso una falsa piattaforma di trading di criptovalute basata sull'intelligenza artificiale, che vantava un sistema di trading automatizzato.

Cos'è la truffa PGI Global?

Secondo la denuncia della SEC, tra gennaio 2020 e ottobre 2021, Palafox ha attirato investitori con promesse di profitti garantiti dal trading di Bitcoin e forex, offrendo rendimenti giornalieri fino al 200%.

Dietro le quinte, tuttavia, non si svolgeva alcuna attività di trading; PGI Global operava invece come un classico schema Ponzi, utilizzando i fondi dei nuovi iscritti per pagare i partecipanti precedenti.

L'azienda si basava fortemente su un modello di marketing multilivello (MLM), in cui gli investitori venivano incentivati con bonus di referral per reclutare altri, creando un ciclo autosufficiente che è durato fino al crollo della piattaforma nel 2021; le sue attività nel Regno Unito sono state chiuse dall'Alta Corte britannica l'anno successivo.

PGI Global non ha mai avuto il sistema di "trading automatico" promesso e ha effettuato pochissime o nessuna operazione di trading.

Si presume che siano stati utilizzati cruscotti falsi, transazioni criptovalutarie circolari e rendiconti falsificati per convincere gli investitori che il loro denaro stava fruttando.

La SEC accusa Palafox di aver sottratto oltre 57 milioni di dollari di fondi degli investitori per arricchimento personale, acquistando beni di lusso e immobili. Tra questi, una villa da 1,7 milioni di dollari a Las Vegas, Lamborghini e gioielli Cartier per oltre un milione di dollari.

Anche sfarzosi eventi di reclutamento a Dubai e Las Vegas facevano parte della messa in scena, ideati per attirare più vittime con la scusa di un'attività fiorente.

Palafox è accusato di violazione delle norme antifrode e di registrazione previste dalla legge federale sui titoli.

L'autorità di regolamentazione vuole inoltre vietare a Palafox di operare permanentemente nel settore dei titoli e delle criptovalute, recuperare i fondi degli investitori, imporre sanzioni civili e confiscare i beni legati alla truffa.

Sono state inoltre presentate accuse penali parallele dall'Ufficio del Procuratore degli Stati Uniti, parte del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti. La SEC e il DOJ hanno presentato accuse civili e penali parallele.

Il 13 marzo, tra cui frode telematica, riciclaggio di denaro e transazioni monetarie illegali.

L'accusa sostiene che Palafox abbia ingannato gli investitori sulla redditività e sulla posizione normativa di PGI, nascondendo il fatto che la maggior parte dei loro fondi non erano mai stati investiti.

La SEC fa marcia indietro sui casi di applicazione della legge sulle criptovalute

Sebbene la commissione continui a perseguire frodi palesi come lo schema PGI Global, la sua posizione più ampia sull'applicazione delle normative sulle criptovalute sembra essersi ammorbidita sotto la nuova leadership.

Il caso rappresenta la prima azione della SEC relativa alle criptovalute sotto la presidenza di Paul Atkins, che ha prestato giuramento appena un giorno prima della presentazione della denuncia.

Noto per il suo approccio favorevole al mercato durante il suo precedente mandato alla SEC, la nomina di Atkins segnala un potenziale allontanamento dalla linea dura regolamentare adottata dal suo predecessore, Gary Gensler.

Dalle dimissioni di Gensler, la SEC ha abbandonato diversi casi di alto profilo contro aziende di criptovalute, tra cui Consensys, Crypto.com eMetaMask.