La Nuova Zelanda vieterà i bancomat crypto e limiterà i trasferimenti internazionali nell'ultimo giro di vite antiriciclaggio

Le autorità di regolamentazione neozelandesi hanno svelato i piani per vietare gli sportelli automatici di criptovalute e implementare limiti ai trasferimenti internazionali nel tentativo di reprimere il riciclaggio di denaro e i flussi illeciti in uscita dal paese.

La Nuova Zelanda ospita oltre 200 chioschi di valute virtuali, comunemente indicati come bancomat crittografici.

Tuttavia, le autorità affermano che queste macchine sono diventate uno strumento per i criminali, consentendo loro di convertire facilmente il denaro in criptovalute e trasferirlo all'estero, spesso per finanziare il crimine organizzato.

Per contrastare l'uso improprio, il 9 luglio il ministro della Giustizia neozelandese Nicole McKee ha presentato un pacchetto di riforme nell'ambito di una più ampia revisione del regime antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) del paese.

Le modifiche proposte includono il divieto totale degli ATM crypto e un limite di 5.000$ per i trasferimenti internazionali di denaro, entrambi volti a bloccare i canali comuni sfruttati dalle reti criminali.

Secondo McKee, le misure sono progettate per "colpire i criminali" alleggerendo al contempo l'onere normativo sulle imprese legittime.

"Vogliamo che la Nuova Zelanda sia uno dei posti più facili al mondo per fare affari legittimi e uno dei più difficili da nascondere per i criminali", ha aggiunto.

In base al quadro aggiornato, all'unità di informazione finanziaria del paese saranno concessi poteri ampliati per richiedere informazioni continue alle banche e ad altri enti segnalanti su individui segnalati per attività sospette.

In particolare, i progressi legislativi sono già in corso, con due disegni di legge di modifica attualmente all'esame del Parlamento.

McKee si aspetta che i disegni di legge vengano approvati entro la fine dell'anno, il che eliminerebbe "alcuni dei requisiti di conformità più onerosi" per le entità a basso rischio.

La Nuova Zelanda non è estranea ai crimini legati agli ATM crypto. L'anno scorso, un rapporto del Gruppo consultivo ministeriale della Nuova Zelanda sulla criminalità transnazionale, grave e organizzata ha affermato che i malintenzionati utilizzavano questi chioschi per convertire rapidamente denaro illecito in criptovaluta e inviarlo all'estero per "finanziare le importazioni di droga o per effettuare pagamenti associati a truffe".

All'epoca, l'agenzia aveva raccomandato un divieto a livello nazionale sugli sportelli automatici in valuta virtuale, che a suo dire era un "meccanismo di riciclaggio chiave" e una "scappatoia significativa nel sistema finanziario".

ATM crypto sotto esame

Sebbene i chioschi di valute virtuali siano stati pubblicizzati come un mezzo per rafforzare l'adozione di criptovalute di base rendendo gli asset digitali più accessibili, l'uso improprio ricorrente, con malintenzionati che spesso prendono di mira gli anziani e i vulnerabili, ha portato a un intenso controllo da parte delle autorità di regolamentazione di tutto il mondo.

L'anno scorso, il Federal Bureau of Investigation (FBI) ha pubblicato il suo Internet Crime Report 2024, che ha collegato gli ATM crypto a oltre 246 milioni di dollari di perdite legate alle frodi negli Stati Uniti.

Molti di questi casi hanno coinvolto truffatori che si spacciavano per funzionari governativi o forze dell'ordine, costringendo le vittime a convertire denaro in criptovalute presso i chioschi e inviandolo a portafogli non tracciabili all'estero.

Da allora, diverse giurisdizioni statunitensi si sono mosse per limitare o vietare del tutto le macchine .

Ad esempio, a giugno, la città di Spokane a Washington è diventata la prima città dello stato a imporre un divieto totale, citando un picco di truffe legate ai crypto ATM.

Nel frattempo, in Australia, l'agenzia di intelligence finanziaria AUSTRAC ha imposto controlli più severi nel giugno 2025, imponendo un limite di 5.000 dollari australiani sulle transazioni in contanti presso gli sportelli automatici di criptovalute, insieme a controlli dei clienti rafforzati e avvisi di truffa obbligatori.

Uno dei primi paesi a mettere fuori legge gli ATM crypto è stato il Regno Unito, dove le autorità di regolamentazione hanno dichiarato illegali tutte queste macchine nel 2022 in quanto non rispettavano le norme antiriciclaggio locali.