Warren critica l'OCC sulla richiesta di charter bancario di WLFI legata a Trump

Uno scontro sui legami d'affari presidenziali e sulla regolamentazione delle crypto è tornato al centro dell'attenzione al Capitol Hill questa settimana, quando il principale regolatore bancario del paese ha rifiutato di sospendere la revisione di una domanda di charter bancario collegata all'impresa crypto del presidente Donald Trump.

Durante un audizione del Senate Banking Committee sui regolatori prudenziali, la Ranking Member Elizabeth Warren, D-Mass., ha esortato il Comptroller of the Currency Jonathan Gould a respingere o mettere in pausa la valutazione da parte dell'Office of the Comptroller of the Currency della proposta di banca nazionale fiduciaria di World Liberty Financial. 

La domanda, presentata da WLTC Holdings LLC il mese scorso, chiede l'approvazione per istituire World Liberty Trust Company, National Association, un'entità regolata a livello federale progettata per supportare le operazioni del stablecoin USD1 della società.

Gould ha chiarito che l'agenzia non avrebbe trattato la pratica in modo diverso.

L'OCC, ha detto, elaborerà la presentazione “come elaboriamo tutte le domande.” 

Quando Warren lo ha pressato sul fatto se avrebbe ritardato o negato il charter, lui ha rifiutato. 

“L'unica pressione politica che ho avvertito da qualsiasi parte del governo degli Stati Uniti, senatrice, viene da lei,” ha dichiarato Gould.

Lo scontro di Warren segue una lettera del 13 gennaio inviata all'OCC in cui chiedeva un'immediata sospensione della revisione, sostenendo che approvare il charter mentre Trump mantiene legami finanziari con World Liberty Financial porrebbe il regolatore in una posizione senza precedenti, di fatto sovrintendendo e influenzando la profittabilità di una società collegata al presidente in carica.

Warren critica il legame di WLFI con gli Emirati Arabi Uniti

All'audizione, Warren ha ribadito le sue critiche, accusando il presidente di usare la carica pubblica per arricchirsi. 

“La società crypto del presidente Trump è ora al centro forse dello scandalo di corruzione presidenziale più vergognoso nella storia degli Stati Uniti,” ha detto. “Un presidente americano che svende la nostra sicurezza nazionale per fare soldi per sé stesso.”

Al centro delle sue preoccupazioni c'è un presunto investimento estero nella società.

Citando un rapporto del Wall Street Journal, Warren ha indicato Aryam Investment 1, un veicolo collegato a Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, consigliere per la sicurezza nazionale degli Emirati Arabi Uniti, che avrebbe acquisito una quota del 49% di World Liberty Financial per $500 million pochi giorni prima dell'inaugurazione di Trump. 

Secondo il WSJ, circa $187 million derivanti dalla transazione sono confluiti in entità legate alla famiglia Trump, con almeno $31 million diretti a entità collegate al CEO Zach Witkoff. 

Nei mesi successivi, l'amministrazione ha annullato le restrizioni dell'era Biden e ha approvato l'accesso degli Emirati a chip avanzati per l'IA che in precedenza erano stati bloccati per timori che potessero arrivare in Cina.

Warren ha inoltre messo in dubbio se World Liberty abbia correttamente dichiarato la partecipazione estera nella sua domanda di charter. 

Le regole dell'OCC richiedono la divulgazione di qualsiasi entità che detenga un interesse diretto o indiretto del 10% o più, e il mancato rispetto può costituire motivo di diniego.

Tuttavia, Gould ha rifiutato di confermare se tale divulgazione sia stata effettuata.

WLFI intende offrire prodotti regolamentati

World Liberty ha dichiarato il mese scorso di avere l'intenzione di servire exchange di criptovalute, market maker e società di investimento fornendo custodia di asset digitali e consentendo la conversione senza soluzione di continuità in USD1 da altri stablecoin.

La struttura del trust permetterebbe inoltre la creazione (minting) e il riscatto di USD1 senza commissioni.

La banca trust proposta opererebbe all'interno del quadro stabilito dal GENIUS Act, che fissa standard federali per gli emittenti di stablecoin, incluse le norme su riserve, rimborso e conformità.