Citigroup menghadapi tuntutan mahkamah yang dipinda atas dakwaan penipuan pengurusan risiko

Bekas pengarah urusan Citigroup Kathleen Martin telah memfailkan tuntutan undang-undang yang dipinda terhadap bank itu, mendakwa penipuan yang disengajakan oleh Ketua Pegawai Operasinya, Anand Selva.

Martin mendakwa dia telah dipecat kerana enggan mengelirukan pengawal selia persekutuan tentang amalan pengurusan risiko bank.

Tuntutan Martin, yang difailkan di mahkamah persekutuan Manhattan, menegaskan bahawa Selva bertujuan untuk salah melaporkan metrik Citigroup untuk memperdaya Pejabat Pengawal Mata Wang (OCC).

Ini, dakwanya, bertujuan untuk mencipta ilusi pematuhan dengan perjanjian penyelesaian $400 juta dari 2020, yang menangani pelbagai kelemahan pengurusan risiko dalam bank.

Impak yang berpotensi kepada Citigroup dan pemegang kepentingannya

Dakwaan Martin melangkaui pengurusan dalaman bank, mencadangkan implikasi yang lebih luas. Dia mendakwa bahawa salah lapor akan mengelirukan bukan sahaja pengawal selia tetapi juga pemegang saham dan orang ramai.

Kegagalan untuk melaporkan dengan tepat boleh mempunyai akibat undang-undang dan kewangan yang ketara untuk Citigroup, yang berpotensi membawa kepada denda baharu yang besar dan merosakkan reputasinya lagi.

Aduan yang dipinda menyerlahkan beberapa contoh kegagalan pematuhan di Citigroup.

Satu contoh ketara ialah denda $135.6 juta yang dikenakan oleh OCC dan Rizab Persekutuan pada 10 Julai, memetik kemajuan bank yang tidak mencukupi dalam menangani isu yang dikenal pasti sebelum ini dari 2020.

Denda baru-baru ini menambah cabaran yang dihadapi oleh Ketua Eksekutif Jane Fraser, yang telah berusaha untuk menyelaraskan Citigroup dan membetulkan kegagalan peraturannya.

Maklum balas Citigroup dan prosiding undang-undang yang akan datang

Citigroup masih belum memberikan ulasan rasmi mengenai tuntutan mahkamah yang dipinda. Bank itu sebelum ini menyatakan bahawa Martin telah ditamatkan perkhidmatan kerana kekurangan kepimpinan dan kemahiran penglibatan yang diperlukan untuk peranannya sebagai pengerusi transformasi data sementara.

Citigroup juga telah menafikan dakwaan Martin, dengan mendakwa bahawa walaupun benar, aktiviti pemberi maklumatnya tidak akan dilindungi di bawah undang-undang tadbir urus Sarbanes-Oxley persekutuan.

Bank mempunyai masa sehingga 8 Ogos untuk menjawab aduan yang dipinda itu. Citigroup pada mulanya berusaha untuk menolak aduan asal Martin pada 27 Jun.

Walau bagaimanapun, undang-undang persekutuan membenarkan plaintif untuk meminda aduan mereka sekali, memberikan Martin peluang untuk mengukuhkan kesnya.

Cabaran kawal selia Citigroup yang berterusan

Perjuangan Citigroup dengan pematuhan peraturan telah menjadi isu yang berulang. Perjanjian penyelesaian $400 juta bank itu pada 2020 bertujuan untuk menangani pelbagai kekurangan pengurusan risiko.

Walaupun terdapat usaha untuk mematuhinya, bank itu telah menghadapi pelbagai denda, mencerminkan cabaran berterusan dalam memenuhi piawaian kawal selia.

Denda $135.6 juta baru-baru ini menggariskan kesukaran yang berterusan dalam mencapai kemajuan yang mencukupi.

Penalti terbaharu ini berfungsi sebagai peringatan tentang kepentingan penting yang terlibat dalam pematuhan kawal selia dan kemungkinan akibat daripada gagal.

Jalan di hadapan untuk Citigroup

Semasa Citigroup mengharungi cabaran undang-undang ini, implikasi terhadap kepimpinan, kedudukan kawal selia dan kesihatan kewangannya kekal tidak menentu.

Keputusan tuntutan mahkamah boleh memberi kesan yang meluas, mempengaruhi kedua-dua amalan pengurusan dalaman dan persepsi luaran terhadap komitmen bank terhadap pematuhan peraturan.

Bagi Ketua Eksekutif Jane Fraser, tumpuan kekal pada menjadikan Citigroup lebih kurus dan menangani isu kawal selianya.

Tuntutan undang-undang yang dipinda menambah satu lagi lapisan kerumitan kepada usaha ini, menyerlahkan ketegangan yang berterusan antara pematuhan peraturan dan keputusan pengurusan dalaman.