Skandal dan sedutan: Bagaimana manipulasi ikatan dan budaya alkohol ANZ menaikkan kening

Kumpulan Perbankan Australia dan New Zealand (ANZ), pemain terkemuka dalam industri perbankan dengan sejarah hampir 200 tahun, kini berada di bawah penelitian yang ketat berikutan pelbagai kontroversi.

Bank itu menghadapi penyiasatan daripada Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (ASIC) atas dakwaan manipulasi kadar bon dan Pihak Berkuasa Peraturan Kehematan Australia (APRA) untuk isu tadbir urus dan budaya.

Siasatan ini bukan sahaja mencemarkan reputasi ANZ tetapi juga menimbulkan kebimbangan mengenai masa depannya.

Budaya alkohol di tingkat perdagangan

Tuduhan yang sangat ketara melibatkan budaya lantai perdagangan ANZ, di mana minum berlebihan dan tingkah laku yang tidak sesuai telah dilaporkan.

Beberapa pekerja dilaporkan kembali bekerja selepas mengambil sejumlah besar alkohol, yang membawa kepada salah laku yang telah menjejaskan imej bank.

Semasa kesaksian baru-baru ini di hadapan penggubal undang-undang Australia, Ketua Pegawai Eksekutif ANZ Shayne Elliott mengakui keperluan untuk pembaharuan budaya yang ketara dalam bank itu.

Sebagai tindak balas, Elliott mengumumkan rancangan untuk menyemak semula dasar alkohol bank di semua jabatan, bukan hanya bilik perdagangan.

Tiga pekerja telah pun keluar kerana isu ini, menunjukkan bahawa ANZ sedang mengambil langkah untuk menangani masalah itu, walaupun Elliott mengakui lebih banyak kerja diperlukan untuk membetulkan isu budaya yang mendasari.

Tuduhan manipulasi pasaran bon

Satu lagi isu utama ialah tuduhan bahawa ANZ memanipulasi kadar bon semasa penjualan hutang $14 bilion, yang berpotensi membebankan pembayar cukai sehingga $80 juta dalam kos pinjaman tambahan.

Laporan mencadangkan bahawa ANZ mungkin telah memanipulasi kontrak niaga hadapan bon untuk meningkatkan kos pinjaman kerajaan.

Skandal ini mempunyai kesan segera: ANZ dikecualikan daripada penjualan hutang $8 bilion berikutnya dan terbitan bon hijau $7 bilion, kedua-duanya diuruskan oleh bank saingan.

Penganalisis telah menyatakan bahawa skandal perdagangan bon ini telah memberi kesan negatif kepada harga saham ANZ, yang telah ketinggalan di belakang pesaingnya sebanyak 8-18% tahun ini dan 2-6% pada bulan Julai.

Tahap penuh kerosakan kewangan dan reputasi masih tidak pasti, tetapi ia menimbulkan risiko yang ketara untuk ANZ, termasuk potensi bahaya jangka panjang kepada kedudukan pasarannya dan peningkatan pengawasan kawal selia.

APRA mengenakan keperluan modal tambahan

Sebagai tambahan kepada isu-isu ini, APRA telah mengenakan tambahan $250 juta dalam keperluan modal ke atas ANZ, meningkatkan jumlah pengenaan modal kepada $750 juta.

Keputusan ini susulan semakan lima tahun yang mendedahkan kemajuan yang tidak mencukupi dalam menangani risiko bukan kewangan.

Pengerusi APRA John Lonsdale telah menegaskan bahawa keperluan modal tambahan akan kekal sehingga ANZ menunjukkan peningkatan yang ketara.

Tambahan pula, pengawal selia telah mewajibkan semakan bebas terhadap unit pasaran ANZ untuk mengenal pasti dan menangani kegagalan tadbir urus.

Konteks sejarah dan cabaran semasa

Skandal semasa bukanlah pertemuan pertama ANZ dengan dakwaan salah laku.

Pada 2016, bank itu menghadapi isu serupa yang berkaitan dengan budaya toksik di tingkat dagangannya.

Walaupun usaha untuk menangani masalah ini pada masa itu, laporan mencadangkan bahawa isu yang sama telah timbul semula.

Bahagian pasaran ANZ, pemacu hasil yang ketara, telah lama dikritik kerana memupuk budaya "sekolah lama" yang mengutamakan minum berlebihan dan bersosial berbanding tingkah laku profesional.

Aduan mengenai manipulasi pasaran dan penyalahgunaan maklumat sulit menimbulkan kebimbangan mengenai integriti operasi ANZ.

Kajian luaran dan isu kepimpinan

Sebagai tindak balas kepada dakwaan ini, ANZ telah melibatkan firma guaman Allens dan Herbert Smith Freehills untuk menjalankan semakan luaran terhadap amalan perdagangan dan budaya tempat kerjanya.

Kajian semula ini dijangka mempunyai implikasi yang ketara untuk masa depan bank.

Penglibatan firma berprestij ini menyerlahkan keseriusan dakwaan dan keperluan mendesak untuk ANZ memulihkan kredibilitinya.

Skandal-skandal itu telah memberi tekanan yang besar kepada kepimpinan ANZ, terutamanya Ketua Pegawai Eksekutif Shayne Elliott.

Walaupun Elliott telah berjanji untuk menangani isu budaya dan tadbir urus bank itu, penyiasatan yang berterusan dan penelitian kawal selia telah menimbulkan persoalan tentang keberkesanannya.

Penganalisis memberi amaran bahawa ANZ boleh menghadapi denda yang besar, peningkatan kos pematuhan kawal selia, dan kemungkinan perubahan pengurusan jika dakwaan itu disahkan.

Keupayaan bank untuk melaksanakan pembaharuan yang bermakna akan menjadi penting dalam menentukan trajektori masa depannya.

Momen penting untuk ANZ

ANZ Group Holdings Ltd. berdiri di satu titik penting. Dengan dakwaan salah laku, siasatan kawal selia dan masalah budaya, bank itu menghadapi detik yang menentukan yang boleh membentuk semula masa depannya.

Semasa penyiasatan berjalan, kepimpinan ANZ mesti mengemudi dengan teliti cabaran ini untuk memulihkan keyakinan terhadap institusi.

Hasil semakan luar dan penyiasatan kawal selia akan menjadi kritikal dalam menentukan laluan bank ke hadapan, menjadikan reputasi dan masa depan ANZ dalam keadaan tidak menentu.