FCA membuat tuduhan jenayah pertama kerana menjalankan rangkaian ATM kripto haram

Dalam satu langkah penting, Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) UK telah mendakwa seorang lelaki dengan menyalahi undang-undang mengendalikan rangkaian ATM mata wang kripto tanpa pendaftaran yang sewajarnya.

Ini menandakan pendakwaan jenayah pertama pengawal selia untuk aktiviti yang melibatkan mesin kripto fizikal, menandakan pendirian yang lebih tegas terhadap transaksi aset digital yang tidak terkawal.

Olumide Osunkoya, 45, seorang penduduk London, menghadapi pertuduhan kerana menjalankan berbilang ATM kripto tidak berdaftar yang memproses transaksi bernilai £2.6 juta antara Disember 2021 dan September 2023.

ATM Kripto membolehkan pengguna menukar wang tradisional dengan mata wang kripto, beroperasi sama seperti ATM bank standard.

Bagaimanapun, menurut FCA, tiada pengendali ATM crypto didaftarkan secara sah di UK.

ATM kripto haram dan kebimbangan pengubahan wang haram

ATM Kripto telah menjadi titik kebimbangan yang semakin meningkat bagi pengawal selia, dengan FCA menekankan potensi pautan mereka kepada aktiviti kewangan haram seperti pengubahan wang haram.

Agensi itu menekankan bahawa ATM kripto yang tidak berdaftar secara tidak sengaja boleh menyumbang kepada skim pengubahan wang haram global dengan memudahkan transaksi tanpa nama dengan dana yang tidak dapat dikesan.

Therese Chambers, pengarah eksekutif bersama penguatkuasaan dan pengawasan pasaran di FCA, menyatakan,

Pertuduhan yang dikenakan terhadap Osunkoya termasuk pelbagai kesalahan di bawah Peraturan-Peraturan Pengubahan Wang Haram 2017, Akta Pemalsuan dan Pemalsuan 1981, dan Akta Hasil Jenayah 2002.

Caj ini meliputi pengendalian ATM kripto tanpa pendaftaran FCA, mencipta dokumen palsu dan memiliki harta jenayah.

Osunkoya dijadualkan menghadap Mahkamah Majistret Westminster pada 30 September 2024.

Tindakan keras FCA terhadap ATM kripto haram

Kes jenayah ini berlaku selepas operasi yang diketuai oleh FCA untuk mengganggu operasi ATM crypto haram di seluruh UK.

Dengan kerjasama agensi penguatkuasaan undang-undang, FCA memeriksa 34 lokasi yang disyaki menganjurkan mesin kripto haram pada 2023, berjaya menutup 26 daripadanya.

Di sebalik usaha ini, populariti global ATM kripto terus meningkat, terutamanya di negara seperti Amerika Syarikat, yang telah memasang lebih daripada 31,000 peranti sedemikian.

Walaupun FCA menegaskan bahawa ATM kripto yang tidak dikawal boleh memudahkan pengubahan wang haram, ekonomi maju lain telah memperkenalkan peraturan untuk menghalang mesin ini daripada dieksploitasi untuk aktiviti haram.

Walau bagaimanapun, ATM kripto kekal sebagai sasaran utama untuk penipuan dan penipuan.

Risiko penipuan ATM crypto yang semakin meningkat

ATM Kripto juga digunakan oleh penipu untuk mencuri wang daripada pengguna yang tidak curiga.

Menurut Suruhanjaya Perdagangan Persekutuan (FTC) di Amerika Syarikat, penipuan yang melibatkan ATM crypto telah menjadi semakin biasa.

Pada tahun 2023 sahaja, mangsa kerugian dianggarkan $110 juta disebabkan oleh skim penipuan yang dilaksanakan melalui mesin ini.

Pada separuh pertama 2024 sendiri, kerugian penipuan di ATM Bitcoin atau BTM melebihi $65 juta, dan ini mungkin hanya mencerminkan sebahagian kecil daripada bahaya sebenar kerana sebahagian besar penipuan tidak dilaporkan, kata FTC.

Sumber: Suruhanjaya Perdagangan Persekutuan

Emma Fletcher, penyelidik data kanan di FTC, menjelaskan bahawa penipu telah meningkatkan penggunaan ATM kripto mereka sebagai kaedah untuk menipu orang.

"Penipu menggunakan mesin ini sebagai cara untuk mengambil wang daripada orang lebih daripada yang kita lihat pada masa lalu," katanya kepada NBC News.

Trend penipuan yang semakin meningkat ini menyerlahkan keperluan untuk peraturan ketat ATM kripto untuk melindungi pengguna dan memastikan mesin tersebut tidak dieksploitasi untuk tujuan jenayah.

Implikasi untuk masa depan peraturan ATM crypto

Hasil daripada kes FCA terhadap Osunkoya mungkin mempunyai implikasi yang meluas tentang cara perkhidmatan mata wang kripto dikawal di UK.

Jika didapati bersalah, kes itu boleh menjadi amaran kepada orang lain yang beroperasi dalam ruang mata wang digital tanpa kebenaran yang sewajarnya.

Pendirian agresif FCA terhadap ATM kripto yang tidak berdaftar menandakan bahawa pengawal selia komited untuk membanteras aktiviti haram yang dikaitkan dengan aset digital.

Memandangkan bilangan ATM kripto di seluruh dunia terus meningkat, tindakan FCA mungkin menjadi contoh untuk penguatkuasaan dan peraturan yang lebih ketat di UK dan seterusnya.