Filipina menamatkan percubaan CBDC borong, mengintai pemindahan dana 24/7

Bank Pusat Filipina telah menyelesaikan ujian bukti konsep untuk mata wang digital bank pusat borong (CBDC), yang dijangka memudahkan pemindahan dana 24/7.

Pada 5 Disember, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), bank pusat Filipina, mengumumkan penutupan fasa percubaan inisiatif CBDC yang diberi nama kod Project Agila.

Di bawah inisiatif itu, bank pusat bekerjasama dengan institusi kewangan yang mengambil bahagian untuk menilai prestasi, fungsi, kebolehprograman dan keselamatan sistem.

CBDC borong direka untuk memudahkan pemindahan dana yang selamat sepanjang masa, termasuk hujung minggu dan cuti, di kalangan institusi kewangan. Ia telah dibangunkan menggunakan teknologi lejar teragih yang dihoskan pada Oracle Cloud Infrastructure.

CBDC Borong dikeluarkan oleh bank pusat dan memberi perkhidmatan kepada institusi kewangan untuk transaksi bernilai tinggi seperti pembayaran antara bank, penyelesaian sekuriti dan operasi rentas sempadan.

Tidak seperti CBDC runcit, yang ditujukan kepada orang awam, CBDC borong memenuhi secara eksklusif kes penggunaan institusi.

Menurut Gabenor BSP Eli M. Remolona, ​​Jr., CBDC borong boleh "meningkatkan pengurusan kecairan, mengurangkan risiko penyelesaian dan menyokong kestabilan kewangan" dalam sedikit masa untuk memodenkan ekonomi negara.

Bank pusat itu merancang untuk menggunakan pandangan daripada Projek Agila untuk membangunkan pelan hala tuju CBDC jangka panjang yang bertujuan untuk memodenkan infrastruktur kewangan negara.

Dilancarkan pada Mac 2022, Project Agila menyasarkan untuk menilai bagaimana teknologi CBDC boleh meningkatkan kecekapan dan daya tahan sistem pembayaran bernilai besar Filipina.

Walaupun BSP tidak komited untuk mengeluarkan CBDC, projek itu menekankan strateginya untuk menerima pakai teknologi baru muncul untuk pemodenan kewangan.

Bank pusat telah menetapkan garis masa tentatif untuk memperkenalkan CBDC borong menjelang 2029, sejajar dengan perkhidmatan Gabenor Remolona, ​​seperti yang dimaklumkan dalam taklimat akhbar Julai.

Timbalan Gabenor BSP Mamerto Tangonan menyatakan pada masa itu bahawa keputusan untuk melancarkan CBDC borong akan banyak bergantung kepada kesediaan kedua-dua bank pusat dan institusi kewangan.

Beliau menjelaskan bahawa pelancaran sedemikian hanya akan berlaku apabila BSP yakin dengan keupayaannya untuk "menawarkan, menyelenggara dan mengendalikannya dengan selamat" dan apabila bank telah membangunkan kes penggunaan perniagaan yang berdaya maju untuk mata wang digital itu.

Tangonan menekankan kepentingan memastikan keselamatan operasi dan memahami implikasi praktikal pelaksanaan mata wang digital terbitan BSP, dengan menyatakan bahawa ini adalah "baharu sepenuhnya" dan memerlukan kedua-dua bank pusat dan institusi mencapai tahap celik huruf dan kesediaan yang tinggi.

CBDC mendapat momentum

CBDC telah menjadi tumpuan bagi bank pusat di seluruh dunia kerana mereka meneroka penyelesaian mata wang digital untuk memodenkan sistem kewangan.

India, sama seperti Filipina, telah menggunakan pendekatan berhati-hati dengan perintis rupee digitalnya yang dilancarkan pada 2022 sebagai penyelesaian bank-ke-bank.

Bank Rizab India sedang menilai implikasi keselamatan dan potensi kesan ke atas penghantaran dasar monetari.

Timbalan Gabenor RBI T. Rabi Sankar telah menyatakan bahawa pelancaran kepada pengguna runcit hanya akan diteruskan selepas penilaian menyeluruh, tanpa garis masa tetap ditetapkan.

Brazil juga memajukan inisiatif CBDCnya, Drex, selepas memasuki fasa kedua program perintisnya.

Syarikat-syarikat utama, termasuk Microsoft, Chainlink, Banco Inter, dan 7Comm, bekerjasama dalam projek itu untuk memperhalusi rangka kerja operasinya.