VYM ETF meningkat 20% pada 2024: Tetapi adakah ia dana dividen yang baik?

Vanguard High Dividend ETF (VYM) telah berundur dalam beberapa hari lalu, jatuh lebih 3.2% daripada paras tertingginya tahun ini. Ia didagangkan pada $130.78, paras terendah sejak November tahun ini.

ETF dividen lain seperti Schwab US Dividend Equity (SCHD), iShares Core High Dividend ETF (HDV) dan WisdomTree US High Dividend Fund (DHS) merosot.

VYM ETF ialah ETF dividen teratas

VYM ialah salah satu daripada ETF dividen terbesar dalam pasaran dengan lebih $76.48 bilion dalam aset di bawah pengurusan. Ia menawarkan kepada pelaburnya hasil dividen kira-kira 2.75%, yang telah berkembang dalam tempoh 13 tahun berturut-turut. Kadar pertumbuhan tahunan terkompaun dalam tempoh lima tahun lepas adalah kira-kira 5.32%.

Ia boleh dipertikaikan sama ada dana seperti VYM patut dipanggil ETF dividen kerana hasil yang agak rendah. Sebagai contoh, indeks Vanguard S&P 500, yang tidak dilihat secara meluas sebagai dana dividen, mempunyai hasil kira-kira 1.4%.

Dana VYM menjejaki Indeks Hasil Dividen Tinggi FTSE, yang menjejaki syarikat yang terkenal dengan hasil dividen yang tinggi. Ia memegang 537 syarikat dan mempunyai nisbah harga kepada pendapatan 21.2. Kadar pertumbuhan purata pendapatannya adalah kira-kira 10.4%, lebih tinggi daripada indeks S&P 500.

VYM ETF kebanyakannya terdiri daripada syarikat dalam industri kewangan, yang membentuk kira-kira 23.2% daripada dana. Ia diikuti oleh syarikat dalam sektor perindustrian, keperluan pengguna, budi bicara pengguna dan sektor tenaga.

Komposisi ini menerangkan sebab jumlah pulangannya telah ketinggalan berbanding EF lain seperti yang menjejaki indeks S&P 500 dan Nasdaq 100. Dana ini kebanyakannya terdiri daripada syarikat teknologi yang mempunyai rekod pertumbuhan yang panjang.

Syarikat ETF Dividen Tinggi Vanguard teratas

Syarikat terbesar dalam VYM ETF ialah Broadcom, JPMorgan Chase, ExxonMobil, Home Depot, Procter & Gamble, Walmart dan Johnson & Johnson. Ini semua adalah syarikat mewah terkemuka yang mempunyai bahagian pasaran yang menguasai dalam industri masing-masing.

Sebagai contoh, Broadcom telah menjadi syarikat terbaru yang berpindah ke kelab $1 trilion. Ia melakukannya dengan menjadi pembekal utama semikonduktor dan melalui pemerolehan. Pembelian terbaharu ialah VMware, sebuah syarikat yang menawarkan perisian pengkomputeran awan.

JPMorgan Chase ialah bank terbesar Amerika yang terkenal dengan kunci kira-kira kubunya, manakala Exxon ialah syarikat minyak dan gas terbesar di Amerika Syarikat.

Syarikat terkemuka lain dalam VYM ETF ialah Wells Fargo, Coca-Cola, Cisco Systems, McDonald's dan Goldman Sachs.

Adakah VYM ETF pelaburan yang baik?

Kami percaya bahawa VYM ETF telah menunjukkan bahawa ia berfungsi dengan baik. Sebagai contoh, sahamnya telah melonjak sebanyak 150% daripada titik terendah semasa pandemik.

Walau bagaimanapun, terdapat sedikit kebimbangan mengenai dana ini. Pertama, ia mempunyai hasil dividen yang rendah, yang membatalkan peranannya sebagai dana dividen. Selain itu, bon kerajaan jangka pendek menawarkan pulangan yang lebih tinggi. Bon 10 tahun dan 30 tahun menawarkan pulangan lebih 4%. Bon ini, bagaimanapun, tidak menawarkan pulangan harga yang VYM sediakan.

Kedua, jumlah pulangan VYM ETF telah ketinggalan di belakang penanda aras teratas untuk masa yang lama. Jumlah pulangan ialah angka yang melihat pulangan harga aset dan pembayaran dividen. Kami percaya bahawa jumlah pulangan adalah jumlah yang paling penting untuk dipertimbangkan semasa melabur.

VYM ETF mempunyai jumlah pulangan sebanyak 63% dalam tempoh lima tahun yang lalu, manakala indeks S&P 500 dan Nasdaq 100 masing-masing melonjak sebanyak 104% dan 164%. Trend yang sama telah berlaku tahun ini kerana dana telah melonjak sebanyak 19.6%, manakala Nasdaq 100 meningkat sebanyak 31%.