ETG vs SCHD ETF: yang manakah dana dividen terbaik untuk dibeli?

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) dan Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG) ialah dua aset popular untuk pelabur yang memfokuskan dividen di Amerika Syarikat. SCHD ialah dana popular dengan aset lebih $67 bilion dan hasil dividen sebanyak 3.57%, manakala ETG mempunyai $1.2 bilion dan hasil 8.2%. Jadi, dana manakah yang lebih baik untuk dibeli?

Apakah dana ETG?

ETG ialah dana tertutup yang menggunakan leverage untuk meningkatkan pulangannya. Ia adalah dana yang sangat pelbagai yang melaburkan kebanyakan dananya di Amerika Syarikat. Bahagian portfolio yang lain ialah syarikat dari UK, Perancis, Jerman, Sepanyol, Belanda dan Kanada.

Segmen kewangan ialah bahagian terbesar dana, dengan nama besar lain ialah teknologi, penjagaan kesihatan, perindustrian dan budi bicara pengguna. Beberapa komponen terbesar syarikat ialah Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple, dan AstraZeneca.

Dana ETG menjana dividennya dengan melabur dalam syarikat yang mempunyai rekod prestasi yang panjang dalam membayar dividen. Dividen ini memberikan pendapatan tetap, yang diagihkan kepada para pemegang saham.

Ia juga melabur dalam beberapa syarikat yang menjana pendapatan dividen yang layak, yang dikenakan cukai pada kadar yang lebih rendah. Keputusan kewangan terkini menunjukkan bahawa jumlah pendapatan pelaburannya meningkat kepada lebih $77.3 juta. Jumlah perbelanjaannya meningkat kepada hampir $40 juta, memberikannya pendapatan pelaburan bersih sebanyak $37.6 juta.

Dana ETG, seperti dana tertutup yang lain, juga menggunakan leverage untuk meningkatkan pembayaran dividennya kepada pelabur. Ini menjelaskan mengapa nisbah perbelanjaannya berada pada 1.28%, jauh lebih tinggi daripada ETF SCHD.

Apakah itu SCHD ETF?

ETF SCHD ialah ETF mudah yang melabur dalam syarikat merentas kebanyakan industri. Kebanyakan syarikatnya adalah dalam bidang kewangan, penjagaan kesihatan, perindustrian, tenaga, budi bicara pengguna dan teknologi. Firma terbesar dalam dana itu ialah Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems dan Bristol Myers Squibb.

Dana ini mengenakan nisbah perbelanjaan hanya 0.06%, menjadikannya salah satu dana termurah di Wall Street. Ini bermakna bahawa pelaburan $10,000 dalam dana SCHD berharga hanya $6 setahun. Dana itu mempunyai hasil dividen sebanyak 3.57%, lebih tinggi daripada hasil indeks S&P 500 sebanyak 1.7%.

Baca lebih lanjut: Stok ETF SCHD sepanjang cuaca terbaik untuk dibeli dan dipegang pada 2025

Dana SCHD vs ETG: yang manakah lebih baik beli?

Jadi, dana manakah yang lebih baik untuk dibeli bagi pelabur yang memfokuskan dividen. Pada nilai muka, dana ETG kelihatan seperti aset yang baik untuk melabur kerana hasil yang lebih tinggi. Ia mempunyai hasil dividen sebanyak 8.21% berbanding SCHD 3.27%.

Walau bagaimanapun, dana ETG juga mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi sebanyak 1.28%, memberikannya spread sebanyak 6.93%. SCHD, sebaliknya, mempunyai hasil sebanyak 3.57% dan nisbah 0.06%, memberikannya spread sebanyak 3.49%.

Oleh itu, berdasarkan dividen sahaja, ETG adalah dana dividen yang lebih baik daripada ETF SCHD. Walau bagaimanapun, pendekatan terbaik untuk melihat pelaburan adalah untuk mempertimbangkan jumlah pulangan, yang termasuk dividen.

Dana ETG telah menjana jumlah pulangan sebanyak 18.4% dalam tempoh 12 bulan lepas berbanding 13.60% SCHD. Walau bagaimanapun, SCHD telah kembali 18.2% dalam tempoh 3 tahun lepas berbanding 15% ETG.

Jumlah pulangan ETG dan SCHD dalam tempoh lima tahun lepas ialah 53% berbanding 75%. Oleh itu, kedua-dua dana ini mempunyai prestasi yang tidak berkorelasi dari semasa ke semasa. Oleh itu, penganalisis mengesyorkan membeli kedua-duanya kerana pulangan yang tidak berkorelasi dan hasil yang lebih tinggi.