Penipuan orang dalam Bybit: Wanita Singapura mendapat hampir 10 tahun untuk kecurian $4.2 juta

Sektor kewangan Singapura telah digegarkan oleh salah satu kes penipuan orang dalam yang paling rumit dalam ruang mata wang kripto.

Strait Times, sebuah saluran berita Singapura melaporkan, Ho Kai Xin, bekas pengurus gaji penyumberan luar berusia 32 tahun di Bybit Fintech, telah dijatuhi hukuman penjara hampir sepuluh tahun kerana mencuri 5.7 juta SGD ($4.2 juta) dalam bentuk crypto.

Skimnya, yang menjangkau lebih setahun, melibatkan pemalsuan rekod gaji untuk mengalihkan dana ke dalam akaunnya sendiri.

Kes itu telah menyerlahkan kelemahan yang ketara dalam langkah keselamatan dalaman di firma crypto, terutamanya yang bergantung kepada kontraktor pihak ketiga untuk pemprosesan gaji.

Dengan penelitian yang semakin meningkat ke atas syarikat aset digital, kegagalan Bybit untuk mengesan transaksi penipuan selama berbulan-bulan menekankan cabaran keselamatan kewangan yang lebih luas dalam sektor tersebut.

Hukuman itu juga menandakan tindakan keras yang semakin meningkat oleh pihak berkuasa Singapura terhadap jenayah kewangan yang melibatkan mata wang kripto.

Celah gaji kripto

Aktiviti penipuan Ho bermula pada Mei 2022, apabila dia memanipulasi hamparan Microsoft Excel untuk mengalihkan pembayaran gaji daripada Wechain, firma pemprosesan gaji Bybit, ke akaunnya sendiri.

Dia mengubah butiran transaksi, memastikan bahawa dana yang dicuri—pada mulanya 117,000 SGD ($87,417)— dihantar terus ke banknya dan bukannya dompet pekerja.

Digalakkan oleh kejayaan kecurian awalnya, dia meningkatkan aktivitinya, akhirnya menyedut berjuta-juta dalam USDT.

Dokumen mahkamah mendedahkan bahawa antara Mei dan Ogos 2022, Ho mengarahkan lapan pemindahan crypto utama dari Bybit ke dompet digitalnya.

Dia kemudian menukar Tether (USDT) yang dicuri kepada mata wang fiat, menggunakan enam akaun bank dan empat dompet elektronik merentasi pelbagai platform crypto untuk mengaburkan jejak wang.

Tahap kecanggihan dalam pengubahan wang kripto yang dicuri ini menyerlahkan jurang peraturan dalam memantau urus niaga orang dalam dalam sektor tersebut.

Penipuan itu tidak dapat dikesan selama berbulan-bulan sehingga pengarah kewangan Wechain membenderakan transaksi luar biasa pada September 2022.

Berikutan siasatan dalaman, syarikat itu melaporkan penipuan itu kepada polis pada Februari 2023, yang membawa kepada penahanan Ho pada April.

Perbelanjaan yang berlebihan mendedahkan dana crypto yang dicuri

Daripada menyembunyikan kekayaannya, Ho secara terbuka terlibat dalam pembelian mewah yang menimbulkan syak wasangka.

Dia meletakkan bayaran pendahuluan 750,000 SGD ($560,388) pada penthouse bernilai lebih 3.7 juta SGD ($2.7 juta), walaupun gajinya sederhana.

Dia juga membelanjakan hampir 840,000 SGD ($627,633) untuk barangan mewah, termasuk cermin mata hitam, beg, kasut dan barang kemas daripada Louis Vuitton.

Perbelanjaan melulunya berterusan walaupun selepas pihak berkuasa membekukan asetnya.

Pada Januari 2024, Ho dijatuhi hukuman penjara enam minggu kerana melanggar perintah mahkamah selepas dia terus menggunakan dana yang dicuri.

Dia telah diarahkan secara jelas untuk tidak menyentuh wang itu tetapi terus membelanjakan sejumlah besar.

Bantahan ini menguatkan lagi kes pendakwaan terhadapnya.

Tindakan keras Singapura terhadap penipuan kripto semakin meningkat

Hukuman Ho menandakan salah satu keputusan paling keras Singapura terhadap jenayah kewangan berkaitan crypto.

Negara ini telah meletakkan dirinya sebagai hab terkawal untuk aset digital, melaksanakan peraturan pelesenan yang ketat untuk pertukaran dan penyedia pembayaran.

Kes ini telah mendedahkan potensi kelemahan dalam cara urus niaga gaji dipantau, terutamanya apabila disumber luar kepada firma pihak ketiga.

Penguasa Kewangan Singapura (MAS) telah meningkatkan pengawasan kawal selia, terutamanya mengenai pematuhan anti-pengubahan wang haram (AML).

Berikutan kes Ho, pakar industri menjangkakan kawalan yang lebih ketat ke atas proses penggajian dan pelaporan kewangan firma kripto.

Syarikat yang mengendalikan sejumlah besar aset digital mungkin menghadapi keperluan yang lebih ketat untuk menjejaki urus niaga dan menjalankan audit dalaman yang kerap.

Hukuman penjara hampir sepuluh tahun Ho menggariskan pendirian tegas Singapura terhadap salah laku kewangan dalam industri aset digital.

Memandangkan penggunaan kripto terus berkembang, firma perlu meningkatkan kawalan dalaman untuk mengelakkan pelanggaran yang sama.

Sementara itu, pengawal selia dijangka mengenakan dasar yang lebih ketat untuk mengurangkan risiko penipuan orang dalam dalam industri.