Bank UK dikenakan penalti £100 juta kerana melanggar peraturan perdagangan emas

Empat bank global—Citi, HSBC, Morgan Stanley dan Royal Bank of Canada—telah didenda jumlah gabungan lebih daripada £100 juta oleh Pihak Berkuasa Persaingan dan Pasaran (CMA) UK berikutan penyiasatan terhadap pertukaran maklumat sensitif tentang perdagangan emas.

Pengawal selia mendapati bahawa antara 2008 dan 2013, sebilangan kecil peniaga di bank mengambil bahagian dalam bilik sembang Bloomberg peribadi di mana mereka berkongsi butiran sulit mengenai pembelian dan penjualan bon kerajaan UK.

Deutsche Bank juga termasuk dalam siasatan, yang bermula pada 2018, tetapi terlepas daripada penalti kewangan selepas secara sukarela mendedahkan penglibatannya kepada pihak berkuasa.

CMA tidak menemui sebarang bukti kesan pasaran langsung daripada salah laku itu tetapi menegaskan bahawa amalan sedemikian menjejaskan persaingan dan integriti pasaran.

Denda dan kelonggaran untuk penyelesaian awal

Denda berbeza-beza berdasarkan tahap kerjasama bank dengan pengawal selia.

Royal Bank of Canada menerima penalti terbesar £34.2 juta, manakala Morgan Stanley didenda £29.7 juta dan HSBC £23.4 juta.

Citi telah dikenakan denda terkecil sebanyak £17.2 juta selepas menerima diskaun kelonggaran 35% dan pengurangan 20% lagi untuk menyelesaikan awal, sebelum CMA mengeluarkan kenyataan bantahan rasminya.

Tiga daripada bank itu—HSBC, Morgan Stanley dan RBC—diberikan pengurangan sebanyak 10% dalam penalti kerana bersetuju untuk menyelesaikannya selepas CMA membangkitkan kebimbangan mengenai tindakan mereka.

Pengawal selia menyatakan bahawa denda akan menjadi lebih tinggi dengan ketara sekiranya bank tidak mengambil langkah besar untuk mengukuhkan program pematuhan dalaman mereka.

Agensi berazam untuk mematuhi peraturan persaingan dalam sektor kewangan: CMA

Juliette Enser, pengarah eksekutif penguatkuasaan persaingan di CMA, menekankan bahawa penalti mencerminkan keazaman agensi itu untuk menegakkan peraturan persaingan dalam sektor kewangan.

"Sektor perkhidmatan kewangan adalah bahagian penting dalam ekonomi UK, menyumbang berbilion-bilion setiap tahun, dan adalah penting untuk ia berfungsi dengan berkesan," katanya.

“Hanya melalui pasaran yang sihat dan berdaya saing kami boleh memastikan perniagaan dan pelabur mempunyai keyakinan untuk melabur dan berkembang—untuk manfaat semua di UK.”

Beliau menambah bahawa walaupun bank telah mengambil langkah untuk mencegah pelanggaran masa depan, CMA tetap komited untuk menangani tingkah laku anti-persaingan.

Bank bertindak balas, menyerlahkan perubahan seluruh industri

Bank-bank yang terlibat sejak itu telah memperkenalkan langkah pematuhan yang dipertingkatkan untuk mengelakkan kejadian serupa.

Morgan Stanley, dalam maklum balasnya, menyatakan bahawa ia telah memilih untuk menyelesaikan untuk menamatkan penyiasatan yang telah lama berjalan, dengan menyatakan bahawa salah laku itu melibatkan seorang bekas pekerja tunggal dari kira-kira 15 tahun yang lalu.

"CMA tidak membuat sebarang penemuan mengenai kesan ke atas pasaran atau faedah kewangan kepada firma itu," kata bank itu.

“Sejak masa yang dipersoalkan, seluruh industri, termasuk Morgan Stanley, telah mengalami perubahan ketara, termasuk penyeliaan dan kawalan pematuhan yang dipertingkatkan.”

Siasatan CMA menekankan kepentingan pematuhan ketat terhadap undang-undang persaingan dalam pasaran kewangan, terutamanya dalam sektor yang memainkan peranan penting dalam ekonomi.