Semasa Buffett diikat jamin di bank Wall Street, Truist berkata rakan serantau ini berbaloi untuk dibeli

Pelabur lagenda Warren Buffett baru-baru ini telah menjual seluruh pegangannya dalam Citigroup untuk memuatkan orang seperti Constellation Brands, menunjukkan dia kini melihat barangan pengguna sebagai pilihan yang lebih baik daripada saham bank.

Namun, penganalisis Truist yang diketuai oleh David Smith terus melihat nilai dalam perkhidmatan kewangan, terutamanya saham bank serantau yang terkenal membayar dividen yang kukuh juga.

Sesetengah daripada mereka juga mempunyai "peluang pertumbuhan organik yang luar biasa didorong oleh model perniagaan yang berbeza," kata Smith kepada pelanggan dalam nota penyelidikan minggu ini.

Ini termasuk Old National Bancorp dan Western Alliance Bancorp.

Old National Bancorp (NASDAQ: ONB)

Old National Bancorp baru-baru ini telah mengembangkan jejaknya ke beberapa pasaran baharu, termasuk Wisconsin dan North Dakota, dengan pengambilalihan Bremer Financial.

"Bank itu mempunyai rekod prestasi yang baik dalam memenuhi dan menewaskan sasaran tawaran besar sebelumnya," penganalisis Truist berhujah dalam laporan terbaru mereka.

Firma pelaburan itu menjangkakan integrasi Bremer akan menghasilkan peningkatan sebanyak 20% kepada pendapatan sesaham (EPS) ONB pada 2026.

Truist turut memetik keupayaan bank serantau itu untuk mengekalkan Pulangan pada Ekuiti Ketara (ROTE) pada lebih 15% dan hasil dividen yang sihat sebanyak 2.53% untuk pandangan menaiknya mengenai Old National Bancorp.

Western Alliance Bancorporation (NYSE: WAL)

Western Alliance ialah bank yang beribu pejabat di Phoenix yang mengatasi semua rakan serantaunya dari segi pertumbuhan organik dan merupakan saham dividen yang menghasilkan 1.95%.

Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, ia telah berkembang menjadi sebuah bank komersial yang pelbagai dengan beberapa perniagaan khusus. Menurut David Smith:

“Berikutan kecairan dan pembinaan modal yang besar selepas Kegilaan Mac '23 yang menyaksikan kemerosotan pulangan peneraju industrinya, WAL bersedia untuk sekali lagi menjadi antara bank bersaiz sederhana yang lebih menguntungkan.”

Sasaran harga Truist $92 pada saham WAL menunjukkan potensi peningkatan kira-kira 17% dari sini.

Webster Financial Corp (NYSE: WBS)

Webster Financial yang berpangkalan di Stamford menawarkan jejak yang cukup besar dan kecekapan operasi yang menjana keuntungan lumayan suku demi suku.

Selain itu, pengurusan bank serantau itu memberi tumpuan kepada pertumbuhan organik dan pembelian balik yang boleh membantu membuka kunci peningkatan yang ketara pada separuh akhir tahun 2025.

"Webster juga mempunyai beberapa perniagaan pinjaman khusus dan tahap modal yang tinggi. Kami melihat saham WBS sebagai menawarkan kepelbagaian dan melihat penilaian yang menarik," kata Smith kepada pelanggan dalam nota penyelidikan.

Truist kini mempunyai sasaran harga $61 pada saham Webster Financial yang membayar hasil dividen yang lumayan sebanyak 3.02% semasa menulis.

Synovus Financial Corp (NYSE: SNV)

Synovus Financial menarik untuk pendedahan kepada bank serantau kerana pada masa ini ia mempunyai kira-kira 70% jejaknya di kawasan pertumbuhan tinggi.

Menurut Truist Securities, saham SNV kini didagangkan pada harga diskaun penting, dan "nilai keuntungan/francais semasa menawarkan peluang untuk menghilangkan persepsi warisan melalui pelaksanaan yang konsisten."

Firma pelaburan itu menyukai Synovus untuk hasil dividen 3.15% dan tumpuan pada pertumbuhan organik dan kualiti kredit yang konsisten. Sasaran harga $56 pada SNV menunjukkan potensi peningkatan hampir 15% dari sini.