VIG vs SCHD ETF: Manakah saham dividen yang lebih baik untuk dibeli?

Ekuiti Dividen AS Schwab (SCHD) dan Dana Indeks Penghargaan Dividen Vanguard ETF Saham (VIG) ETF ialah beberapa dana dividen paling popular di AS, dengan lebih $73 bilion dan $109 bilion aset di bawah pengurusan (AUM).

Dana ini lebih disukai oleh pelabur yang menyukai pembayaran dividen mereka yang lebih tinggi daripada Indeks S&P 500. Mereka juga dilihat sebagai dana yang baik untuk tujuan kepelbagaian. Artikel ini membandingkan kedua-duanya dan mengenal pasti yang terbaik untuk dibeli.

SCHD ETF

ETF SCHD ialah dana dividen biasa yang menjejaki Indeks Dow Jones US Dividend 100. Indeks ini menjejaki syarikat berkualiti yang mempunyai asas yang kukuh dan syarikat yang mempunyai rekod kukuh dalam meningkatkan dividen mereka.

SCHD mengelakkan beberapa pembayar dividen teratas di AS, seperti Amanah Pelaburan Hartanah (REIT) dan MLP. Sebaliknya, kebanyakan syarikat dalam dana itu berada dalam tenaga, ruji pengguna, penjagaan kesihatan, perindustrian dan teknologi.

Gergasi tenaga seperti Chevron dan ConocoPhillips ialah syarikat terbesar dalam dana itu. Nama terkemuka lain ialah Altria Group, PepsiCo, Abbvie dan Home Depot.

ETF SCHD telah mengumpul lebih $72 bilion aset dan mempunyai hasil dividen sebanyak 3.6%. Nisbah perbelanjaannya ialah 0.060%, menjadikannya salah satu dana termurah di AS. Dengan aset semasa dan nisbah perbelanjaan, dana itu memperoleh kira-kira $43 juta untuk syarikat itu. 

VIG ETF

Penghargaan Dividen Vanguard, sebaliknya, menjejaki Indeks Penanam Dividen S&P US, yang melabur dalam syarikat bermodal besar yang terkenal dengan meningkatkan pembayaran mereka. 

Ia adalah dana yang jauh lebih tinggi yang menjejaki 337 syarikat, yang mempunyai permodalan pasaran median $220 bilion. Melihat penilaiannya menunjukkan bahawa purata nisbah P/E ialah 25.1x, lebih tinggi daripada 17x SCHD. 

Syarikat terbesar dalam VIG ETF berada dalam sektor teknologi diikuti oleh kewangan, penjagaan kesihatan dan ruji pengguna. Beberapa nama teratas dalam dana itu ialah Broadcom, Microsoft, JPMorgan dan Apple. VIG mempunyai hasil dividen sebanyak 1.65% dan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.05%. 

ETF SCHD vs VIG: beli lebih baik

Sebab utama mengapa pelabur membeli VIG dan SCHD adalah supaya mereka boleh mendapat dividen dan pertumbuhan yang tinggi. Dalam hal ini, hasil mereka sebanyak 3.65% dan 1.65% tidak membenarkan nama itu kerana ia tidak cukup besar. 

Sebagai contoh, Vanguard S&P 500 ETF (VOO) mempunyai hasil 1.18% dan tidak dianggap sebagai dana dividen. Perkara yang sama berlaku dengan ETF DIA yang menjejaki Dow Jones, yang menghasilkan 1.47%. 

Walaupun pasaran bon menawarkan pertumbuhan terhad, iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) menawarkan hasil yang lebih baik pada 4.45%, manakala SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) membayar 4.4%.

Dari segi pulangan, ETF VIG telah menjadi pelaburan yang lebih baik dari semasa ke semasa kerana pendedahannya kepada sektor teknologi. Jumlah pulangan VIG dalam tempoh lima tahun yang lalu ialah 77% berbanding 73% SCHD. Jumlah pulangan ialah metrik yang lebih tepat kerana ia merangkumi kedua-dua prestasi saham dan pulangan dividen.

Perkara yang sama telah berlaku tahun ini kerana VIG telah melonjak 8.82% dan SCHD telah meningkat 3.94%. Ini menjadikan VIG dengan hasil yang lebih rendah sebagai pembelian yang lebih baik. Walau bagaimanapun, Indeks S&P 500 sentiasa mengalahkan dua, menjadikannya pelaburan jangka panjang yang lebih baik.