Platform kripto luar pesisir membolehkan penjenayah mengelak pengawasan, amaran FATF

The Financial Action Task Force telah memberi amaran bahawa platform kripto yang beroperasi luar pesisir mewujudkan kawasan buta bagi pengawal selia yang membolehkan penjenayah mengeksploitasi jurang dalam pengawasan global untuk mengalihkan dana haram dan mengelakkan sekatan.

Dalam laporan baharu bertajuk Memahami dan Mengurangkan Risiko Penyedia Perkhidmatan Aset Maya Luar Pesisir, pengawas anti-pengubahan wang haram global itu berkata banyak firma kripto luar pesisir secara sengaja menyusun operasi mereka dengan cara yang meletakkan mereka di luar jangkauan berkesan pengawal selia.

Menurut FATF, entiti ini sering mengambil kesempatan daripada perbezaan dalam rangka peraturan antara bidang kuasa, menjadikan ia lebih sukar bagi pihak berkuasa untuk mengesan aktiviti atau menguatkuasakan peraturan Anti Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pembiayaan Keganasan merentasi sempadan.

“Akibatnya, kerjasama antarabangsa yang berkesan mungkin tidak dapat dilaksanakan, termasuk dengan penyelia oVASP yang berkaitan, seterusnya mengehadkan keberkesanan langkah pengurangan risiko domestik,” kata laporan itu.

Kawasan buta pengawalseliaan

Salah satu penemuan utama laporan ialah kadar penerapan pengawalseliaan yang tidak sekata di antara negara.

Kurang daripada separuh bidang kuasa yang disoal selidik, kira-kira 46%, telah melaksanakan pendekatan berasaskan aktiviti untuk pengawasan kripto.

Dalam model sedemikian, pengawal selia mengawasi syarikat berdasarkan perkhidmatan yang mereka tawarkan kepada pengguna domestik dan bukannya tempat syarikat didaftarkan.

Tanpanya, pihak berkuasa sering hanya memantau firma yang secara fizikal berlokasi dalam wilayah mereka, membolehkan platform luar pesisir berkhidmat kepada pengguna tempatan tanpa lesen atau pemeriksaan pematuhan.

Jurang pengawalseliaan itu, menurut FATF, mewujudkan persekitaran yang subur untuk jenayah kewangan.

Penyiasat telah memerhatikan bagaimana hasil haram daripada skim penipuan dan operasi penipuan terancang disalurkan melalui platform kripto luar pesisir sebelum diagihkan ke pelbagai alamat atau dilalui melalui lapisan dompet perantara.

Transaksi juga boleh berpindah merentasi rantaian blok berbeza atau jambatan rentas-rantaian untuk lebih mengaburi jejak.

Satu lagi kebimbangan melibatkan apa yang dipanggil hubungan bertingkat, di mana bursa luar pesisir tanpa lesen mengakses sistem kewangan global secara tidak langsung dengan membuka akaun di firma kripto berlesen sambil menyamar sebagai pengguna runcit biasa.

Susunan sedemikian membolehkan perniagaan luar pesisir mengalihkan dana melalui infrastruktur yang terkawal sambil menyembunyikan identiti sebenar mereka.

Seruan untuk pengawasan yang lebih kukuh

Untuk menutup jurang ini, FATF mendesak kerajaan memperkukuh pengawasan terhadap platform kripto luar pesisir yang memberi perkhidmatan kepada penduduk mereka.

Pengawas tersebut mencadangkan agar negara-negara mengkehendaki penyedia sedemikian mendaftar atau memperoleh lesen jika mereka menawarkan perkhidmatan dalam sesuatu bidang kuasa, tanpa mengira tempat syarikat itu beribu pejabat.

Pihak berkuasa juga digalakkan untuk mengenakan penalti ke atas platform yang tidak mematuhi dan menubuhkan pasukan petugas antara agensi untuk menyelaraskan siasatan dan pengawasan.

Kerjasama yang lebih erat antara unit risikan kewangan dan pengawal selia merentasi sempadan juga akan menjadi penting, kata FATF, memandangkan kelajuan di mana transaksi aset maya bergerak antara bidang kuasa.

“Saya menggesa semua negara dan sektor swasta untuk bertindak atas amalan baik yang telah kami kenal pasti – kerana aset maya bergerak merentasi sempadan dalam beberapa saat, pematuhan yang kuat, pengawasan dan kerjasama antarabangsa adalah penting untuk menangani risiko ini,” kata Presiden FATF Elisa de Anda Madrazo dalam satu kenyataan.

Panduan terkini ini mengikuti laporan FATF berasingan yang dikeluarkan awal bulan ini mengenai stablecoin dan dompet tanpa hos.

Platform kripto luar pesisir di bawah pemerhatian rapi

Amaran FATF datang ketika pengawal selia di beberapa bidang kuasa sedang mempertimbangkan semula bagaimana platform kripto luar pesisir harus diawasi.

Di Amerika Syarikat, Commodity Futures Trading Commission berkata tahun lalu bahawa ia sedang mengkaji sama ada rangka kerja Foreign Boards of Trade yang lama boleh diluaskan kepada bursa aset digital yang beroperasi di luar negara.

Di bawah cadangan itu, pelanggan AS berpotensi mengakses beberapa platform perdagangan antarabangsa jika tempat-tempat tersebut beroperasi di bawah piawaian pengawalseliaan yang setara dengan peraturan Amerika.