Korea Selatan mendenda Coinone $3.5M, gantung perkhidmatan kerana kecuaian AML

Pengawal selia Korea Selatan telah mengambil tindakan terhadap Coinone atas kegagalan anti-pengubahan wang haram, menambah kepada rangkaian tindakan penguatkuasaan terhadap bursa kripto tempatan.

Menurut laporan media tempatan pada Isnin, Unit Perisikan Kewangan (FIU) di bawah Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan mendapati Coinone gagal memenuhi kewajipan penting anti-pengubahan wang haram, termasuk mengesahkan identiti pengguna dalam kira-kira 70,000 kes.

Pihak berkuasa juga berkata bursa tersebut memproses lebih daripada 10,000 transaksi yang melibatkan 16 platform luar negara yang tidak berdaftar dengan pengawal selia tempatan, walaupun selepas amaran sebelumnya.

Pengawal selia turut menunjukkan kecuaian dalam ketekunan wajar pelanggan, menyatakan bahawa beberapa akaun ditandakan sebagai disahkan sepenuhnya walaupun maklumat penting hilang.

Dalam kes lain, transaksi tidak dihadkan bagi pengguna yang proses pengesahan mereka belum selesai, menimbulkan kebimbangan terhadap kawalan pematuhan dalaman.

FIU dilaporkan telah mengenakan denda sebanyak 5.2 bilion won, kira-kira $3.5 million, bersama penggantungan separa selama tiga bulan.

Dalam tempoh ini, pelanggan baru tidak dibenarkan mendeposit atau mengeluarkan dana.

Ketua pegawai eksekutif Coinone, Cha Myung-hoon, juga telah menerima teguran rasmi, walaupun tindakan itu bersifat pentadbiran dan bukannya jenayah.

Bursa tersebut diberi 10 hari untuk mencabar keputusan sebelum ia dimuktamadkan.

Pengawasan lebih ketat susulan kegagalan bursa sebelum ini

Tekanan terhadap Coinone datang tidak lama selepas tindakan diambil terhadap Bithumb, yang didenda $24 million dan dikenakan penggantungan separa enam bulan pada Mac atas isu anti-pengubahan wang haram yang serupa.

Bithumb menarik perhatian ramai selepas bursa itu secara tidak sengaja menghantar 620,000 Bitcoin, yang bernilai kira-kira $42 billion pada ketika itu, bukannya 620,000 won Korea semasa acara promosi.

Pengawal selia berkata insiden itu mendedahkan jurang serius dalam kawalan dalaman, mendorong gesaan untuk langkah perlindungan yang lebih ketat di seluruh sektor.

Sejak itu Bank of Korea telah menggesa penggubal undang-undang untuk mempertimbangkan peraturan yang membolehkan bursa menghentikan dagangan semasa aktiviti luar biasa atau turun naik harga secara tiba-tiba.

Bursa kini dikehendaki menyelaraskan buku besar dalaman dengan pegangan aset sebenar setiap lima minit, satu perubahan besar berbanding amalan terdahulu di mana beberapa platform memeriksa baki hanya sekali setiap 24 jam.

Pegawai-pegawai telah memberi amaran bahawa kelewatan sedemikian menyukarkan pengesanan percanggahan tepat pada masanya dan tindak balas sebelum isu menjadi lebih besar.

Di bawah rangka kerja yang dikemas kini, firma mesti menetapkan ambang jelas yang boleh secara automatik mencetuskan penghentian transaksi jika ketidakpadanan melangkaui had yang ditetapkan.

Pengawasan kini meliputi proses dalaman juga, dengan aktiviti berisiko tinggi seperti pembayaran promosi memerlukan kelulusan pelbagai peringkat dan semakan pihak ketiga.

Kitaran audit juga dipendekkan, bergerak dari suku tahunan kepada semakan bulanan, manakala peraturan pendedahan akan memerlukan pelaporan yang lebih terperinci tentang baki dompet dan rekod dalaman.

“Pihak berkuasa kewangan dan DAXA merancang untuk menyiapkan perubahan peraturan yang diperlukan untuk melaksanakan langkah penambahbaikan dalam April tahun ini,” kata FSC.

Data daripada FSC menunjukkan bahawa modal terus keluar dari platform tempatan, dengan aliran keluar kripto mencapai 90 trilion won, kira-kira $60 billion, pada separuh kedua 2025, meningkat daripada 78.9 trilion won pada separuh pertama.

Trend itu menambah keperluan mendesak kepada usaha pengawalseliaan apabila pegawai cuba memulihkan keyakinan terhadap operasi bursa.