Saham dividen FTSE 100 terbaik untuk pencen dengan pendapatan pasif

Indeks FTSE 100 telah berprestasi lebih lemah berbanding rakan sejagatnya tahun ini. Ia hanya meningkat sebanyak 5.7%, manakala Nasdaq 100, Kospi dan Nikkei 225 melonjak lebih 20% di tengah-tengah ledakan kecerdasan buatan. Artikel ini menyerlahkan beberapa saham Footsie terbaik untuk dibeli jika anda mahu bersara dengan pendapatan dividen.

Saham dividen berbanding gilts UK

Pelabur yang memfokuskan kepada pendapatan mempunyai alternatif utama: gilts UK (bon kerajaan UK). Data menunjukkan bahawa bon kerajaan UK kekal pada paras tinggi tahun ini, dan trend ini mungkin berterusan untuk sementara. Antaranya, data terkini mendedahkan perbelanjaan dan defisit kerajaan UK terus meningkat. Inflasi juga kekal pada paras tinggi akibat krisis AS-Iran.

Nota dua tahun menawarkan hasil 4.12%, manakala nota lima dan sepuluh tahun yang dipantau rapat masing-masing memberikan hasil 4.35% dan 4.82%.

Pulangan tahunan 4.8% bukanlah buruk untuk pelabur pendapatan, terutamanya memandangkan tiada cukai keuntungan modal. Walau bagaimanapun, inflasi terus menjadi faktor risiko penting. Data terkini menunjukkan bahawa inflasi UK mereda kepada 2.8% pada April. Penganalisis menjangka inflasi meningkat pada Julai apabila kerajaan menyesuaikan harga tenaga.

Satu lagi risiko utama ialah, dalam beberapa kes, saham dividen sering menghasilkan pulangan keseluruhan yang lebih lemah berbanding saham pertumbuhan.

Namun, dengan andaian inflasi kekal pada 2.8%, pulangan diselaraskan inflasi adalah sekitar 2%, yang agak sederhana. Ini menjadikan pelaburan dalam saham dividen pilihan yang lebih baik.

Legal & General dan Aviva adalah saham dividen teratas dalam FTSE 100

Legal & General dan Aviva adalah dua daripada saham dividen terbaik untuk dilabur dalam Indeks FTSE 100. Kedua-duanya adalah syarikat blue-chip terkemuka yang mempunyai pegangan pasaran signifikan dalam industri insurans dan pengurusan aset.

Legal & General mempunyai lebih £1.17 trilion, manakala Aviva mempunyai lebih £454 bilion dalam aset di bawah pengurusan (AUM). Mereka juga mempunyai berjuta-juta pelanggan, kebanyakannya di UK.

LGEN mempunyai hasil dividen 7.76%, manakala Aviva 6.67%. Oleh itu, pelaburan £10,000 dalam kedua-dua syarikat itu akan memberikan pendapatan dividen tahunan sebanyak £770 dan £667, masing-masing.

Namun, risiko utama melabur dalam LGEN dan AV adalah saham mereka telah berprestasi lebih lemah berbanding Indeks FTSE 100 tahun ini. Aviva merosot sebanyak 8.76%, manakala LGEN hanya meningkat 5%.

Standard Life 

Standard Life adalah satu lagi saham dividen UK terbaik yang patut dipertimbangkan. Ia telah meningkat lebih 21% dalam 12 bulan terakhir dan masih membayar dividen 7%.

Standard Life ialah jenama terkenal yang memiliki syarikat seperti Standard Life, SunLife, Phoenix Life, ReAssure dan Phoenix Life. Ia baru-baru ini mengumumkan keputusan untuk memperoleh Aegon UK dalam perjanjian bernilai £2 bilion.

Pengambilalihan ini akan membantu mewujudkan pemain utama dalam industri simpanan persaraan. Ia akan mempunyai lebih 16 juta pelanggan dan lebih £480 bilion dalam aset. Keputusan terkini menunjukkan perniagaannya berada dalam keadaan baik, dengan penjanaan tunai operasi meningkat kepada £1.47 bilion tahun lalu.

NatWest Group

NatWest, syarikat induk kepada Royal Bank of Scotland, Ulster Bank, Coutts dan Lombard, adalah satu lagi saham dividen teratas untuk dipertimbangkan. Ia membayar hasil dividen 5.5%, lebih tinggi daripada bank-bank UK lain seperti Lloyds dan Barclays.

Stok NatWest juga menunjukkan prestasi baik, naik 20% dalam 12 bulan terakhir. Nombor terkini menunjukkan jumlah pendapatannya meningkat kepada £4.358 bilion pada suku pertama, manakala keuntungan bagi tempoh tersebut meningkat kepada £1.5 bilion.

Antara syarikat dividen teratas lain yang patut dipertimbangkan di UK ialah HSBC, IG Group, Diageo, BP dan British American Tobacco (BAT).