Warren Buffett dumpt Visa en Mastercard voor Nubank

Legendarische belegger Warren Buffett houdt niet van cryptocurrencies zoals Bitcoin en Ethereum. Toch kocht Berkshire Hathaway, het bedrijf van Buffett, in het vierde kwartaal van 2021 voor $ 1 miljard aan Nubank aandelen. Door in deze neobank te kopen, stelde Buffett zichzelf toch indirect ook bloot aan Bitcoin.

Verschuiving naar fintech

Uit een rapport van afgelopen maandag aan de Amerikaanse aandelenwaakhond SEC (Securities and Exchange Commission, red.) blijkt dat het investeringsvehikel voor 1 miljard dollar aan aandelen in het bedrijf heeft gekocht. Dit zijn zogenaamde klasse A aandelen. In hetzelfde kwartaal verkocht het ook $ 1,8 miljard aan Visa en $ 1,3 miljard aan Mastercard. Dit lijkt te wijzen op een verschuiving van creditcardmaatschappijen naar fintech door Berkshire.

Buffett staat bekend om het vermijden van investeringshypes. De miljardair richt zich vooral op de fundamenten van een bedrijf voordat hij er een cent in investeert. Blijkbaar beginnen neobanken echter in deze investeringsstrategie te passen. In juli 2021 investeerde Berkshire ook $ 500 miljoen in Nubank.

Blootstelling aan Bitcoin

Het lijkt erop dat Buffett steeds meer geïnteresseerd is in digitale financiële diensten. Dat neemt niet weg dat hij kritisch blijft over cryptocurrencies. In 2018 vergeleek Buffett BTC met rattengif en noemde het "walgelijk". Sindsdien heeft hij herhaaldelijk benadrukt dat Bitcoin "geen waarde" heeft. Desalniettemin is Buffett met zijn investering in NuBank nog steeds blootgesteld aan de grootste cryptocurrency op de markt.

Investering van 1 miljard dollar

Wat daarbij opvalt is dat Buffett tegelijkertijd aandelen verkocht in de meer traditionele financiële dienstverleners; hij verkocht $ 1,8 miljard aan aandelen in VISA en $ 1,3 miljard aan Mastercard aandelen.

Nubank

Nubank is een Braziliaanse bank die voornamelijk 'digitaal' opereert, vergelijkbaar met Revolut en Monzo in het VK. Het is de grootste neobank in Latijns-Amerika. Op het moment van schrijven heeft het 38 miljoen klanten en werd het in december 2021 gewaardeerd op $ 41,5 miljard.

De neobank verwierf in 2020 het handelsplatform Easynvest. Dat platform biedt sinds juni 2021 een Bitcoin ETF aan. Dat zorgt voor extra inkomsten voor het moederbedrijf NuBank, waar Buffett van profiteert.

Hoe dan ook, crypto-tracking fondsen nemen toe. Volgens gegevens van Bloomberg Intelligence is dat aantal gestegen van 35 naar 80 in 2021. De totale waardering van de activa van die fondsen bedroeg vorig jaar $ 63 miljard, tegen $ 24 miljard aan het begin van 2021.

Ook andere financiële spelers in het portfolio van Berkshire Hathaway besteden steeds meer aandacht aan digitale valuta. Zo beleggen institutionele beleggers bij US Bancorp, een van de banken waarvan Buffett aandelen bezit, sinds vorig jaar in cryptocurrencies. Bank of America, een andere bank in het portfolio van de miljardair, richtte in het najaar van 2021 een onderzoeksafdeling op gericht op cryptocurrencies.