Analyse van de aandelenkoers van Allianz: is het een koop-, verkoop- of vasthoudingsanalyse?

De koers van het aandeel Allianz is teruggevallen van het hoogste punt dit jaar en is in lijn met de meeste Duitse bedrijven. Na een dieptepunt van € 274,8 in april na de "Bevrijdingsdag"-tarieven van Donald Trump, steeg het aandeel met 34% en bereikte het een hoogtepunt van € 368. Het is nu teruggevallen tot € 335 terwijl beleggers de crisis in het Midden-Oosten in de gaten houden.

Het bedrijf van Aliaz groeit en staat voor uitdagingen

Allianz Holdings is de derde beursgenoteerde verzekeringsmaatschappij ter wereld, na UnitedHealth Holdings en Progressive, met een marktkapitalisatie van ongeveer $ 150 miljard.

Het bedrijf is actief op verschillende continenten en biedt diverse verzekeringsoplossingen in al zijn segmenten, zoals Allianz Life, Allianz Partners en andere Het is ook een grote vermogensbeheerder via zijn PIMCO-activiteiten, die meer dan $ 1.5 biljoen aan activa hebben.

Het bedrijf van Allianz doet het goed, aangezien de verzekeringskosten in de meeste landen stijgen. Het bedrijf staat echter ook voor uitdagingen omdat de kosten voor serviceclaims stijgen. Ook ziet het hogere klimaatgerelateerde risico's in belangrijke landen.

Uit de meest recente resultaten bleek dat het totale bedrijfsvolume van Allianz in het eerste kwartaal met 11% steeg tot € 54 miljard. Deze groei was vooral te danken aan het segment Leven en Gezondheid, waarvan de activiteiten met 18% groeiden tot € 25 miljard. Daarna volgden 'Schade en schade', die met 7% groeiden tot € 27 miljard, en vermogensbeheer, die met 3% groeide tot € 2 miljard.

Lees verder: Kan de koers van het aandeel Rheinmetall verder stijgen met 180% in 2025?

Ook de winstgevendheid van Allianz bleef bestaan, waarbij het nettoresultaat met 1,5% steeg tot € 2,5 miljard. De groei werd beïnvloed door de herstructureringsbepalingen bij de verkoop van zijn Indiase joint venture.

De schade-industrie boekte een bedrijfswinst van € 2,17 miljard, een stijging van 5% en het beste kwartaal ooit. Het bedrijfsresultaat van Leven en Zorg steeg met 8% tot € 1,42 miljard.

Het vermogensbeheer, dat PIMCO en AllianzGI omvat, had een hoger bedrijfsresultaat van € 811 miljoen, een stijging van 5%, zelfs toen het beheerd vermogen licht daalde tot € 1,9 miljard.

Het management van Allianz is van mening dat het bedrijf ondanks de toenemende uitdagingen meer ruimte heeft om te groeien. Het verwacht dat het bedrijfsresultaat over het hele jaar ongeveer € 16 miljard zal bedragen, en afgaande op zijn prestaties uit het verleden, is het waarschijnlijk dat het het beter zal doen dan de schattingen.

Allianz koopt ook aanzienlijke aandelen terug, een stap die bedoeld is om de winst per aandeel te verhogen. Het koopt dit jaar voor 2 miljard euro aan aandelen. Het bedrijf heeft ook een hoog dividendrendement van ongeveer 4,50%.

Analyse van de aandelenkoers van Allianz

Technische analyse kan helpen bij het identificeren van potentiële doelen van de aandelen van een bedrijf. In dit geval laat de dagelijkse grafiek zien dat de aandelenkoers van Allianz in mei een piek bereikte van € 368 en zich vervolgens terugtrok naar de huidige € 337, het laagste niveau sinds 22 april.

Het aandeel is onder het 50-daags exponentieel voortschrijdend gemiddelde (EMA) gestegen, terwijl de Relative Strength Index (RSI) en de MACD allemaal naar beneden wijzen.

Aan de positieve kant blijft de aandelenkoers van Allianz boven het 200-daags exponentieel voortschrijdend gemiddelde. Daarom zijn de vooruitzichten van het aandeel voorlopig neutraal. Een doorbraak onder het gemiddelde van 200 op €311 bevestigt de bearish vooruitzichten. Aan de andere kant zal een beweging boven het belangrijkste weerstandsniveau van € 368 wijzen op meer opwaarts potentieel, mogelijk tot € 400.

Lees meer: Dit is waarom de aandelenkoers van SAP binnenkort kan crashen tot € 208