VIG vs SCHD ETF: wat is een beter dividendaandeel om te kopen?

De Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) en Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) ETF's zijn enkele van de meest populaire dividendfondsen in de VS, met meer dan $ 73 miljard en $ 109 miljard aan beheerd vermogen (AUM).

Deze fondsen hebben de voorkeur van beleggers die houden van hun hogere dividenduitkeringen dan de S&P 500 Index. Ze worden ook gezien als goede fondsen voor diversificatiedoeleinden. Dit artikel vergelijkt de twee en identificeert de beste om te kopen.

SCHD ETF

De SCHD ETF is een veelgebruikt dividendfonds dat de Dow Jones US Dividend 100 Index volgt. Deze index volgt kwaliteitsbedrijven met sterke fundamentals en bedrijven met een sterke staat van dienst in het verhogen van hun dividenden.

De SCHD vermijdt enkele van de grootste dividendbetalers in de VS, zoals Real Estate Investment Trust (REIT) en MLP's. In plaats daarvan zijn de meeste bedrijven in het fonds actief in de energiesector, basisconsumptiegoederen, gezondheidszorg, industrie en technologie.

Energiereuzen als Chevron en ConocoPhillips zijn de grootste bedrijven in het fonds. De andere topnamen zijn Altria Group, PepsiCo, Abbvie en Home Depot.

De SCHD ETF heeft meer dan $ 72 miljard aan activa verzameld en heeft een dividendrendement van 3,6%. De kostenratio is 0,060%, waardoor het een van de goedkoopste fondsen in de VS is. Met de vlottende activa en de kostenratio verdient het fonds ongeveer $ 43 miljoen voor het bedrijf.

VIG ETF

De Vanguard Dividend Appreciation, aan de andere kant, volgt de S&P US Dividend Growers Index, die belegt in large-cap bedrijven die bekend staan om het verhogen van hun uitbetalingen.

Het is een veel hoger fonds dat 337 bedrijven volgt, die een mediane marktkapitalisatie van $ 220 miljard hebben. Een blik op de waarderingen laat zien dat de gemiddelde K/W ratio 25,1x is, hoger dan de 17x van SCHD.

De grootste bedrijven in de VIG ETF bevinden zich in de technologiesector, gevolgd door de financiële sector, de gezondheidszorg en basisconsumptiegoederen. Enkele van de topnamen in het fonds zijn Broadcom, Microsoft, JPMorgan en Apple. VIG heeft een dividendrendement van 1,65% en een kostenratio van 0,05%.

SCHD vs VIG ETF's: beter kopen

De belangrijkste reden waarom beleggers VIG en SCHD kopen, is dat ze hoge dividenden en groei kunnen krijgen. In dit opzicht rechtvaardigen hun rendementen van 3,65% en 1,65% de naam niet omdat deze niet groot genoeg is.

De Vanguard S&P 500 ETF (VOO) heeft bijvoorbeeld een rendement van 1,18% en wordt niet beschouwd als een dividendfonds. Hetzelfde geldt voor de DIA ETF die de Dow Jones volgt, die 1,47% oplevert.

Hoewel de obligatiemarkt een beperkte groei biedt, biedt de iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) een beter rendement van 4,45%, terwijl de SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) 4,4% betaalt.

In termen van rendement is de VIG ETF in de loop van de tijd een betere investering geweest vanwege zijn blootstelling aan de technologiesector. Het totale rendement van VIG in de afgelopen vijf jaar was 77%, vergeleken met 73% van SCHD. Het totale rendement is een nauwkeurigere maatstaf omdat het zowel de prestaties van aandelen als het dividendrendement omvat.

Hetzelfde is dit jaar gebeurd, aangezien de VIG met 8,82% is gestegen en de SCHD met 3,94%. Dit maakt de lager renderende VIG een betere koop. De S&P 500 Index heeft er echter altijd twee verslagen, waardoor het een betere langetermijnbelegging is.