SoFi-aandelen kunnen herstellen na de verkoop van een aandelen van $1,5 miljard: hier is waarom

De SoFi-aandelenkoers kelderde met meer dan 6% in de verlengde uren, omdat de zorgen over toenemende verdunning aanhielden. Het daalde naar $27,7 van de sluitkoers van $30, en kwam 15% onder het hoogste punt van dit jaar. Dus, is de voortdurende uitverkoop gerechtvaardigd?

De SoFi-aandelenkoers keldert door angst voor verwatering

SoFi, een toonaangevende Amerikaanse fintech, kwam onder druk te staan na een bericht dat het overwoog om $1,5 miljard op te halen bij investeerders in een aandelenverkoop die de uitstaande aandelen zou verhogen.

Het bedrijf werkt samen met Goldman Sachs, waarbij de verwachte aandelenverkooprange tussen $27,50 en $28,50 ligt, een korting ten opzichte van waar het donderdag werd verhandeld.

Volgens Bloomberg hoopt het bedrijf dit nieuwe geld te gebruiken om zijn kapitaalpositie te versterken en nieuwe kansen te financieren. Dit is de tweede kapitaalverhoging die het bedrijf in de afgelopen twee jaar heeft gedaan.

SoFi heeft de afgelopen maanden een geleidelijke stijging van de uitstaande aandelen zien stijgen. Het heeft nu 1,20 miljard uitstaande aandelen, een stijging ten opzichte van 794 miljoen in 2021.

De kapitaalverhoging is ook opmerkelijk omdat het bedrijf het laatste kwartaal afsloot met een solide kapitaalpositie. De tier 1 risicogebaseerde kapitaalratio is 20%, veel hoger dan de vereiste minimum.

De SoFi-business doet het goed en zou kunnen worden opgenomen in de SandP 500 Index

De meest recente resultaten toonden aan dat SoFi het in het derde kwartaal goed bleef doen, omdat het zakelijke model van de financiële supermarkt floreert. De omzet steeg met 38% tot $950 miljoen, terwijl de aangepaste EBITDA met 29% steeg tot $277 miljoen.

Het grootste deel van deze inkomsten kwam uit vergoedingen, die met 50% stegen tot $409 miljoen. Hogere inkomsten uit vergoedingen zijn belangrijk in een tijd waarin de Federal Reserve de rente verlaagt.

Het bedrijf kende andere positieve factoren, waaronder een sterke toename van leningenuitstedingen en totale deposito's, die met 3,4 miljard dollar steeg tot bijna 33 miljard dollar.

Het grootste voordeel van SoFi is dat het talloze diensten aanbiedt die gericht zijn op een grote bevolking. Dit omvat zijn bankdiensten, creditcards, investeringen en leningen. Daardoor is het aantal klanten gestegen tot meer dan 12 miljoen, tegenover de 3,4 miljoen in 2021.

Er zijn aanwijzingen dat SoFi niet zo overgewaardeerd is, vooral als je kijkt naar de omzetgroei en marges. Gegevens tonen aan dat de omzetgroei ~38% bedraagt, terwijl de aangepaste EBITDA-marge 29% is, wat een veelvoud van 67% oplevert.

De andere mogelijke katalysator voor de SoFi-aandelenkoers is dat het een van de bedrijven is die mogelijk worden opgenomen in de SandP 500 Index als onderdeel van de kwartaalherstructurering. Zo'n beweging zou het aandeel aanzienlijk hoger doen stijgen dan het nu staat. Binnenkort zal ookSoFi Crypto worden gelanceerd .

Technische analyse van SoFi-aandelenkoers

De wekelijkse grafiek laat zien dat de SoFi-aandelenkoers de afgelopen jaren sterk heeft opgegaan, van een dieptepunt van $4,28 naar bijna $30.

Een nadere blik op deze grafiek laat zien dat er een kop-en-handvatpatroon is gevormd, bestaande uit een horizontale weerstand en een afgeronde onderkant. Het staat nu in het handvatgedeelte, wat de huidige volatiliteit verklaart.

De SoFi-aandelenkoers is boven de alle voortschrijdende gemiddelden en de Supertrend-indicator gebleven. Daarom is het meest waarschijnlijke scenario dat het in de komende maanden stijgt, mogelijk tot het psychologische niveau van $35.

De optimistische SoFi-aandelenkoersverwachting wordt ongeldig als deze onder het belangrijke steunniveau van $23,50 komt.

Lees meer: Hier is waarom de SoFi-aandelenkoers sterk stijgt en waarom deze binnenkort met 52% kan stijgen