Top FTSE 100-dividendaandelen voor een pensioen met passief inkomen

De FTSE 100-index heeft het dit jaar slechter gedaan dan zijn wereldwijde collega’s. Hij is slechts met 5.7% gestegen, terwijl de Nasdaq 100, Kospi en Nikkei 225 meer dan 20% stegen te midden van de kunstmatige-intelligentieboom. Dit artikel belicht enkele van de beste FTSE-aandelen om te kopen als u met dividenden met pensioen wilt gaan.

Dividendaandelen versus Britse gilts

Beleggers gericht op inkomen hebben een belangrijk alternatief: Britse gilts. Gegevens tonen dat Britse staatsobligaties dit jaar op een verhoogd niveau zijn gebleven, en deze trend kan nog enige tijd aanhouden. Recente cijfers laten zien dat de overheidsuitgaven en tekorten in het VK blijven stijgen. Ook is de inflatie hoog gebleven als gevolg van de VS-Iran-crisis.

De tweejaarsobligatie heeft een rendement van 4.12%, terwijl de veelgevolgde vijf- en tienjaarsrespectievelijk 4.35% en 4.82% opleveren. 

Een jaarlijks rendement van 4.8% is voor inkomensbeleggers niet bijzonder slecht, zeker gezien het ontbreken van vermogenswinstbelasting. Inflatie blijft echter een belangrijke risicofactor. De laatste gegevens toonden dat de Britse inflatie in april is gedaald naar 2.8%. Analisten verwachten dat de inflatie in juli zal stijgen wanneer de regering de energieprijzen aanpast.

Een ander belangrijk risico is dat dividendaandelen in sommige gevallen vaak een zwakker totaalrendement genereren dan groeiaandelen.

Als de inflatie echter op 2.8% blijft, zou het inflatiegecorrigeerde rendement ongeveer 2% bedragen, wat relatief bescheiden is. Dat maakt beleggen in dividendaandelen een aantrekkelijker optie. 

Legal & General and Aviva are top dividend stocks in the FTSE 100

Legal & General en Aviva behoren tot de beste dividendaandelen om in te investeren binnen de FTSE 100. Beide zijn blue-chipbedrijven met een aanzienlijk marktaandeel in de verzekerings- en vermogensbeheersector. 

Legal & General heeft meer dan £1.17 trillion, terwijl Aviva meer dan £454 billion aan beheerd vermogen (AUM) heeft. Ze hebben ook miljoenen klanten, voornamelijk in het VK. 

LGEN heeft een dividendrendement van 7.76%, terwijl Aviva 6.67% heeft. Een investering van £10,000 in de twee bedrijven levert dus respectievelijk een jaarlijks dividendinkomen van £770 en £667 op.

Toch is het belangrijkste risico bij beleggen in LGEN en AV dat hun aandelen het dit jaar slechter hebben gedaan dan de FTSE 100. Aviva is met 8.76% gedaald, terwijl LGEN slechts met 5% is gestegen.

Standard Life 

Standard Life is een ander topdividendaandeel in het VK om te overwegen. Het is in de afgelopen 12 maanden al meer dan 21% gestegen en keert nog steeds een dividend van 7% uit.

Standard Life is een bekend merk dat bedrijven bezit zoals Standard Life, SunLife, Phoenix Life, ReAssure en Phoenix Life. Het kondigde onlangs aan Aegon UK over te nemen in een deal van £2 billion. 

Deze overname helpt bij het creëren van een toonaangevende speler in de pensioen-sparenmarkt. Het zal meer dan 16 miljoen klanten hebben en meer dan £480 billion aan activa. De meest recente resultaten toonden dat de bedrijfsvoering goed draait, met een stijging van de operationele kasgeneratie tot £1.47 billion vorig jaar. 

NatWest Group

NatWest, het moederbedrijf van Royal Bank of Scotland, Ulster Bank, Coutts en Lombard, is een ander topdividendaandeel om te overwegen. Het keert een dividendrendement van 5.5% uit, hoger dan andere Britse banken zoals Lloyds en Barclays.

Het aandeel NatWest heeft het ook goed gedaan en steeg in de afgelopen 12 maanden met 20%. De meest recente cijfers lieten zien dat de totale inkomsten in het eerste kwartaal zijn gestegen tot £4.358 billion, terwijl de winst over de periode steeg tot £1.5 billion.

Andere belangrijke dividendbedrijven in het VK om te overwegen zijn onder meer HSBC, IG Group, Diageo, BP en British American Tobacco (BAT).