SCHD-ETF bereikte een recordhoogte: daarom is DIVB een betere koop

De Schwab US Dividend Equity ETF SCHD heeft het dit jaar goed gedaan en staat nu op een recordhoogte. Hij is dit jaar met 25% gestegen en heeft zowel de Nasdaq 100 als de S&P 500 verslagen, ondanks dat hij weinig blootstelling aan kunstmatige intelligentie (AI) heeft. 

Het is het op één na grootste dividendfonds ter wereld geworden, na de Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG). Hoewel SCHD een goed dividendfonds is, tonen gegevens aan dat de iShares Core Dividend ETF (DIVB) een betere koop is. 

Wat is de SCHD-ETF?

De SCHD-ETF is een topfonds dat de Dow Jones US Dividend 100 Index volgt, die bestaat uit 100 bedrijven met een lange staat van dienst in het laten groeien van hun dividenden. Het heeft een lage kostenratio van 0,06%, waardoor het een bijzonder goedkoop fonds is om in te houden.

Het fonds bezit 100 bedrijven verspreid over meerdere sectoren, waarbij de grootste onderdelen onder meer Abbott Laboratories, Amgen en Merck zijn. Andere topnamen zijn bedrijven als Coca-Cola, Home Depot, UnitedHealth en Chevron. 

Gezondheidszorg en consumentengoederen zijn goed voor ongeveer 40% van het fonds, met andere belangrijke sectoren zoals energie, industrie, financiën en technologie. Het heeft weinig blootstelling aan de booming AI-sector, wat verklaart waarom het vaak wordt gezien als een anti-AI-fonds.

Wat is de DIVB-ETF?

De DIVB-ETF daarentegen volgt de Morningstar US Dividend and Buyback Index. Dit fonds bestaat uit meer dan $300 bedrijven met een lange geschiedenis van het uitkeren van dividenden en het doen van aandeleninkopen. Aandeleninkopen kunnen aandelen ondersteunen door de winst per aandeel (EPS) te verhogen.

De informaticasector vormt het grootste deel van het fonds met een aandeel van 18,8%. Daarna volgen sectoren zoals financiën, industrie, gezondheidszorg, consumentengoederen en energie. 

De grootste bedrijven in het fonds zijn onder meer ADP, Accenture, IBM, JPMorgan, HP, Paychex, Cognizant, ExxonMobil en Johnson & Johnson. Het heeft een kostenratio van 0,05%, waardoor het goedkoper is dan SCHD. De dividendrendement van 2,8% is echter iets lager dan dat van SCHD (3%).

DIVB doet het beter dan de SCHD-ETF

Historische gegevens tonen aan dat de DIVB-ETF een beter fonds is dan SCHD wat betreft totaalrendement. Een totaalrendement omvat zowel de koersprestatie als de uitgekeerde dividenden. 

Het koersrendement van DIVB over de afgelopen vijf jaar bedroeg 67,6%, het dubbele van wat SCHD opleverde. Dezelfde trend doet zich dit jaar voor: DIVB is met 28% gestegen tegenover SCHD’s 25%.

Kijkt men naar het totaalrendement, dan had DIVB dit jaar een totaalrendement van 30%, hoger dan SCHD’s 27%. Over de afgelopen vijf jaar was het totaalrendement 90%, hoger dan SCHD’s 58%. Opvallend is dat het fonds de S&P 500 heeft verslagen, die in dezelfde periode met 87% is gestegen. 

VOO vs SCHD vs DIVB ETF-prestaties | Bron: SeekingAlpha

Dientengevolge: hoewel historische prestaties geen garantie zijn voor de toekomst, is het vaak veiliger te investeren in een fonds met een lange geschiedenis van goede prestaties.