Revolut leder britiske banker i svindelklager, viser ny rapport

Revolut, den digitale bankgiganten, er under gransking etter å ha blitt navngitt i flere svindelklager enn noen annen stor britisk bank i fjor.

En BBC Panorama-undersøkelse avslørte at Action Fraud, Storbritannias svindelrapporteringssenter, mottok 9 793 svindelklager som involverte Revolut, som ble avdekket gjennom en forespørsel om frihet til informasjon (FOI).

Dette tallet er omtrent 2000 flere enn Barclays og Lloyds og dobbelt så mange svindelrapporter knyttet til Monzo, en konkurrent i det digitale bankområdet.

Økningen i svindelrapporter har reist spørsmål om effektiviteten til Revoluts sikkerhetskontroller.

Til tross for å ha mer enn ni millioner britiske kunder og 45 millioner globalt, ble Revolut først nylig klassifisert som en fullverdig bank i Storbritannia etter å ha sikret seg en banklisens i juli 2024.

Denne endringen gjør at selskapet kan holde kundeinnskudd og tilby utlånsprodukter som kredittkort og boliglån.

Kritikere hevder imidlertid at forsinkelsen med å få lisensen kan ha etterlatt hull i Revoluts evne til å håndtere svindel, spesielt i lys av økningen i digital svindel.

Kunder kritiserer forsinket svindelrespons

Mens Revolut oppgir at de tar svindel på alvor, føler noen kunder seg sårbare. En kunde, kun identifisert som Jack i BBC-rapporten, rapporterte at han tapte 165 000 pund fra forretningskontoen sin til svindlere.

Etter å ha blitt lurt til å dele personlig informasjon og foreta betalinger til uredelige kontoer, kontaktet Jack umiddelbart Revoluts in-app support.

Imidlertid opplevde han en 23-minutters forsinkelse på å nå riktig avdeling for å fryse kontoen hans, i løpet av denne tiden ble ytterligere £67 000 stjålet.

Jack uttrykte skuffelse over Revoluts sikkerhetssystemer, og uttalte at appen ikke klarte å flagge den mistenkelige aktiviteten, til tross for at et stort antall betalinger ble utført til en ny betalingsmottaker.

Hans erfaring har skapt bekymring for at Revoluts svindeldeteksjonssystemer kanskje ikke er robuste nok til å reagere raskt i høyrisikosituasjoner.

Bransjeomfattende utfordringer og krav om ansvarlighet

Økningen i svindelklager har utløst krav om tøffere reguleringer av digitale betalingsforetak.

Rocio Concha, direktør for politikk og påvirkning i forbrukergruppen Which? mener etterforskningen indikerer at “noen banker og betalingsfirmaer ikke tar svindel på alvor.”

Hun oppfordret regjeringen og regulatorer til å håndheve strengere tiltak for å beskytte forbrukere mot svindel.

Revolut har erkjent at et “lite antall” av kundene har hatt negative erfaringer, men understreker at det forhindret over £475 millioner i potensielle svindeltap globalt i 2023.

Selskapet har også oppfordret teknologigiganter til å hjelpe til med å takle nettsvindel, og bemerker at 62 % av alle svindelrapporter i første halvdel av 2024 involverte Metas plattformer, inkludert Facebook og Instagram.

Revolut understreket at håndtering av svindel krever samarbeid på tvers av flere bransjer, og oppfordret Meta til å dele ansvaret for å refundere svindelofre.