ETG vs SCHD ETF: hvilket utbyttefond er best å kjøpe?

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) og Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG) er to populære aktiva for utbyttefokuserte investorer i USA. SCHD er et populært fond med over 67 milliarder dollar i aktiva og en utbytteavkastning på 3,57 %, mens ETG har 1,2 milliarder dollar og en avkastning på 8,2 %. Så, hvilket fond er bedre å kjøpe?

Hva er ETG-fondet?

ETG er et lukket fond som bruker giring for å øke avkastningen. Det er et svært diversifisert fond som investerer mesteparten av sine midler i USA. De andre delene av porteføljen er selskaper fra Storbritannia, Frankrike, Tyskland, Spania, Nederland og Canada.

Finanssegmentet er den største delen av fondet, med de andre store navnene teknologi, helsevesen, industri og skjønnsmessige forbrukere. Noen av selskapets største komponenter er Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple og AstraZeneca.

ETG-fondet genererer utbytte ved å investere i selskaper som har lang erfaring med å betale utbytte. Disse utbyttene gir vanlige inntekter, som deles ut til aksjonærene.

Den investerer også i noen selskaper som genererer kvalifisert utbytteinntekt, som beskattes med en lavere sats. De siste økonomiske resultatene viste at den totale investeringsinntekten steg til over 77,3 millioner dollar. De totale utgiftene steg til nesten 40 millioner dollar, noe som ga den en netto investeringsinntekt på 37,6 millioner dollar.

ETG-fondet, i likhet med andre lukkede fond, bruker også innflytelse for å øke utbytteutbetalingene til investorer. Dette forklarer hvorfor kostnadsforholdet var på 1,28 %, mye høyere enn for SCHD ETF.

Hva er SCHD ETF?

SCHD ETF er en enkel ETF som investerer i selskaper på tvers av de fleste bransjer. De fleste av selskapene er innen finans, helsevesen, industri, energi, skjønnsmessige forbrukere og teknologi. De største firmaene i fondet er Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems og Bristol Myers Squibb.

Fondet tar et utgiftsforhold på bare 0,06 %, noe som gjør det til et av de billigste fondene i Wall Street. Dette betyr at en investering på $10 000 i SCHD-fondet koster bare $6 i året. Fondet har en utbytteavkastning på 3,57 %, høyere enn S&P 500-indeksavkastningen på 1,7 %.

Les mer: Beste allværs SCHD ETF-aksjer å kjøpe og holde i 2025

SCHD vs ETG-fond: hvilket er et bedre kjøp?

Så, som er et bedre fond å kjøpe for utbyttefokuserte investorer. Til pålydende ser ETG-fondet ut som en god ressurs å investere i på grunn av høyere avkastning. Den har en utbytteavkastning på 8,21 % sammenlignet med SCHDs 3,27 %.

ETG-fondet har imidlertid også en høyere kostnadsandel på 1,28 %, noe som gir det en spredning på 6,93 %. SCHD har derimot en yield på 3,57 % og et forhold på 0,06 %, noe som gir en spredning på 3,49 %.

Derfor, basert på utbyttet alene, er ETG et bedre utbyttefond enn SCHD ETF. Den beste tilnærmingen til å se på en investering er imidlertid å vurdere totalavkastningen, som inkluderer utbytte.

ETG-fondet har generert en totalavkastning på 18,4 % de siste 12 månedene sammenlignet med SCHDs 13,60 %. Imidlertid har SCHD gitt en avkastning på 18,2 % de siste 3 årene sammenlignet med ETGs 15 %.

ETG og SCHDs totale avkastning de siste fem årene var 53 % sammenlignet med 75 %. Derfor har disse to fondene en ukorrelert ytelse over tid. Som sådan anbefaler analytikere å kjøpe de to på grunn av deres ukorrelerte avkastning og høyere avkastning.