Lemonade-aksjen har falt kraftig: er dette et irrasjonelt salg?

Lemonade stock price has suffered a strong reversal in the past few months, moving from a high of $99.55 in December to the current $50.

Den har falt de siste fem ukene på rad og nådd sitt laveste nivå siden oktober i fjor.

Hvorfor Lemonade-aksjekursen har krasjet

LMND-aksjekursen har vært i en sterk nedadgående trend de siste ukene ettersom investorer har fortsatt å bekymre seg for påvirkningen av kunstig intelligens på sentrale bransjer. 

Disse bekymringene har eskalert ettersom noen selskaper som Anthropic og Insurify har lansert flere produkter rettet mot forsikrings- og andre bransjer.

Dette forklarer hvorfor ledende programvareselskaper som Adobe, ServiceNow og Intuit har falt kraftig.

Men som vi har omtalt tidligere, er de fleste av disse bekymringene en overdrivelse, siden AI-industrien vil gi kraftig vekst for noen bransjer.

For eksempel bruker et selskap som Lemonade allerede AI for å kutte kostnader i driften.

De nyeste resultatene viste at selskapets vekst fortsatte å akselerere i fjerde kvartal. 

Dets pågående premier økte med 31 % til over $1,2 milliarder, mens gjennomsnittlig premie per kunde steg med 17 % til $414. Dette tallet økte selv om antall kunder økte med 23 % til over 2,9 millioner.

Tallene viste en videreføring av virksomheten ettersom de pågående premiene økte tosifret ni kvartaler på rad.

Flere data viser at selskapets bruttofortjeneste steg med 73 % til over $111 millioner, mens EBITDA forbedret seg med $19 millioner til et tap på $5 millioner. 

Lemonades resultater viste at de viktigste måleparametrene forbedret seg i fjerde kvartal, og analytikere mener at trenden vil fortsette når selskapet beveger seg mot lønnsomhet.

Administrerende direktør sa: "By any measure, this was our strongest quarter ever, and it capped a year of excellent financial execution and operating performance."

Data samlet av Yahoo Finance viser at estimatet er at omsetningen vil øke med 66 % dette kvartalet, drevet av utvidelsen av deres kjæledyrforsikring.

Analytikere forventer at rapporten vil vise at omsetningen kommer inn på $252 millioner, opp 66 % fra samme periode i fjor. 

Analytikere forventer også at årsinntektene vil øke med 60 % til over $1,16 milliarder, etterfulgt av $1,56 milliarder neste år. 

Viktigst av alt er at selskapet beveger seg mot lønnsomhet, med forventet tap per aksje på $1.69, en forbedring fra tidligere $2.24. Deretter vil det tape mindre enn 80 cent neste år.

Selskapet jobber også med å vokse virksomheten innen andre områder, inkludert samarbeidet med Tesla for å sikre autonome kjøretøy.

Teknisk analyse av Lemonade-aksjen 

Ukesdiagrammet viser at Lemonade-aksjekursen har vært i en sterk oppadgående trend de siste årene, og beveget seg fra en bunn på $11 i 2023 til en topp på $99 i desember i fjor.

Den trakk seg nylig tilbake og slettet noen av disse gevinstene, og ligger nå på sitt laveste nivå siden 25. oktober.

Trekkevnen skjedde etter at aksjen beveget seg til 50 % Fibonacci-retrettnivået. Den har nå falt under 23.6 % Fibonacci-retrettnivået.

Den har også falt under 50-ukers eksponentielt glidende gjennomsnitt.

Relative Strength Index har falt under 50 og peker nedover, og nærmer seg oversolgt-nivået på 30. 

Derfor er den mest sannsynlige kursprognosen for Lemonade moderat negativ, med neste viktige mål ved $40.

Den vil deretter sprette tilbake, potensielt over $100 når det irrasjonelle salgspresset gir seg.