SCHD-ETF nådde rekordhøyde: Derfor er DIVB et bedre kjøp

Schwab US Dividend Equity ETF SCHD har gjort det bra i år og ligger nå på sitt rekordnivå. Den har steget med 25 % i år og slått Nasdaq 100 og S&P 500 til tross for at den har begrenset eksponering mot kunstig intelligens (AI)-sektoren. 

Den har blitt den nest største utbytte-ETF-en i verden etter Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG). Selv om SCHD er et godt utbyttefond, viser data at iShares Core Dividend ETF (DIVB) er et bedre kjøp. 

Hva er SCHD-ETF?

SCHD-ETF er et ledende fond som følger Dow Jones US Dividend 100 Index, som består av 100 selskaper som lenge har hatt en solid historikk med å øke utbyttene. Den har en lav kostnadsprosent på 0,06 %, noe som gjør den svært billig å eie.

Fondet eier 100 selskaper på tvers av flere sektorer, hvor de største er Abbott Laboratories, Amgen og Merck. Andre toppnavn inkluderer Coca-Cola, Home Depot, UnitedHealth og Chevron. 

Helse og konsumvarer utgjør rundt 40 % av fondet, mens andre store sektorer er energi, industrivarer, finans og teknologi. Den har liten eksponering mot den fremvoksende AI-industrien, noe som forklarer hvorfor den ofte blir sett på som et «anti-AI»-fond.

Hva er DIVB-ETF?

DIVB-ETF er derimot et fond som følger Morningstar US Dividend and Buyback Index. Dette fondet består av over 300 selskaper som har lang erfaring med å betale utbytte og gjennomføre tilbakekjøp. Tilbakekjøp bidrar til å løfte aksjene ved å øke inntjening per aksje (EPS).

IT-sektoren utgjør den største andelen av fondet med 18,8 %. Deretter følger sektorer som finans, industri, helse, konsumvarer og energi. 

De største selskapene i fondet inkluderer ADP, Accenture, IBM, JPMorgan, HP, Paychex, Cognizant, ExxonMobil og Johnson & Johnson. Fondet har en kostnadsprosent på 0,05 %, noe som gjør det billigere enn SCHD. Derimot er utbytteavkastningen på 2,8 %, noe som er lavere enn SCHDs 3 %.

DIVB slår SCHD-ETF-en

Historiske data viser at DIVB er et bedre fond enn SCHD når det gjelder totalavkastning. Totalavkastning inkluderer både kursutvikling og utbytte.

DIVBs kursavkastning de siste fem årene var 67,6 %, dvs. dobbelt så mye som SCHD. Den samme trenden har skjedd i år, ettersom DIVB har steget med 28 % sammenlignet med SCHDs 25 %.

Når man ser på totalavkastningen, har DIVB hatt en totalavkastning på 30 % i år, høyere enn SCHDs 27 %. I løpet av de siste fem årene var totalavkastningen 90 %, høyere enn SCHDs 58 %. Merk at fondet har slått S&P 500-indeksen, som har steget med 87 % i samme periode. 

VOO vs SCHD vs DIVB ETF-ytelse | Kilde: SeekingAlpha

Dermed, selv om historisk langsiktig avkastning ikke er en sikker indikator for hva man kan forvente, er det ofte tryggere å investere i et fond som har lang historikk med god avkastning.